МОНГОЛ УЛСЫН НЭРИЙН ӨМНӨӨС

 

Чингэлтэй дүүргийн Эрүүгийн хэргийн анхан шатны шүүхийн шүүх хуралдааныг шүүгч Б.Мөнхбаяр даргалж, шүүгч Б.Халиун, Д.Ренченхорол нарын бүрэлдэхүүнтэй тус шүүхийн танхимд хийсэн шүүх хуралдаанаар,

Нарийн бичгийн дарга Б.Лувсаншарав,

Улсын яллагч Б.Чимгээ,

Иргэдийн төлөөлөгч Б.Цогтбаяр,

Шүүгдэгч Б.Р, түүний өмгөөлөгч П.Дэлгэр нарыг оролцуулан тус шүүхийн хуралдааны танхимд нээлттэй хийсэн шүүх хуралдаанаар,

 

 Чингэлтэй дүүргийн прокурорын газраас Эрүүгийн хуулийн тусгай ангийн 17.3 дугаар зүйлийн 3 дахь хэсгийн 3.1 дэх хэсэгт заасан гэмт хэрэгт холбогдуулан яллах дүгнэлт үйлдэж, ирүүлсэн Б.Рд холбогдох эрүүгийн 1811011150184 дугаартай хэргийг 2020 оны 6 сарын 02-ны өдөр хүлээн авч хянан хэлэлцэв.

 

Шүүгдэгчийн биеийн байцаалтын талаар:

Монгол улсын иргэн, Боржигон овогт 1995 оны 12 дугаар сарын 25-ны өдөр Улаанбаатар хотод төрсөн, 25 настай, эрэгтэй, бүрэн дунд боловсролтой, тогооч мэргэжилтэй, эрхэлсэн тодорхой ажилгүй, Чингэлтэй дүүргийн 11 дүгээр хороо, Нуурын 14 дүгээр гудамжны 270 тоотод оршин суух бүртгэлийн хаягтай боловч Баянзүрх дүүргийн 14 дүгээр хороо, 58-34 тоотод түр оршин суудаг гэх, урьд нь 2016 оны 6 дугаар сарын 13-ны өдөр Чингэлтэй дүүргийн шүүхийн 09 дүгээр шийтгэх тогтоолоор Эрүүгийн хуулийн 145 дугаар зүйлийн 145.2 дахь хэсэгт зааснаар 2 жил 10 хоног хорих ял шийтгүүлж, мөн хугацаагаар тэнсэн хянан харгалзаж байсан, регистрийн дугаар УХ95122571 тоот регистрийн дугаартай,.

 

Шүүгдэгч Б.Р нь /яллах дүгнэлтэнд тэмдэглэснээр/ “Хайрхан Агула”, “Энх Финанс”, “Бумба”, “Очир Финанс”, “Энх ворлд” гэх мэт  ББСБ болон Очирбат, Ган-Эрдэнэ зэрэг нэрсийг ашиглан хуурамч фэйсбүүк  хаяг нээж  барьцаагүй, урьдчилгаагүй  зээл олгоно, 1,5 хувийн хүүтэй 72 сарын хугацаатай 1 саяас 20 сая төгрөгийн зээл гаргана гэсэн заруудыг байршуулан цахим хэрэгсэл ашиглан бусдыг хуурч, бүртгэлийн хураамж, зээлийн шимтгэл нэрээр

2017 оны 9 дүгээр  сарын 10-ны өдөр Л.Цогтбаяр нь Сонгинохайрхан дүүргийн 12 дугаар хороо 5-07 тоотод байхдаа 50.000 төгрөг,

2018 оны 11 дүгээр сард Б.Батцэцэг нь Хөвсгөл аймагт байхдаа  40.000 төгрөг,

2018 оны 04 дүгээр сарын 14-ний өдөр Д.Мөнхсаруул нь Хөвсгөл аймагт байхдаа  40.000 төгрөг,

2018 оны 04 дүгээр сарын 03-ны  өдөр С.Мянганжаргал нь Хөвсгөл аймагт байхдаа 70.000 төгрөг,

2018 оны 6 дугаар сарын 30-ны өдөр Б.Тамир нь Дундговь аймгийн Өндөр шил суманд байхдаа  100.000 төгрөг,

2018 оны 6 дугаар сарын 18-ны өдөр А.Баярбат нь Сэлэнгэ  аймгаас 40.000 төгрөг,

2018 оны 7 дугаар сарын 26-ны өдөр Ц.Солонго нь  Сэлэнгэ  аймгаас 50.000 төгрөг,

2018 оны 6 дугаар сарын 20-ны өдөр З.Мядагмаа нь Сэлэнгэ  аймгаас 50.000 төгрөг,

2018 оны 7 дугаар сарын 23-ны өдөр О.Цэнд-Аюуш нь Сэлэнгэ  аймгаас 80.000 төгрөг,

2018 оны 04 дүгээр сарын 05-ны  өдөр М.Оюунцэцэг нь  Сэлэнгэ  аймгаас 40.000 төгрөг,

2018 оны 04 дүгээр сарын 05-ны  өдөр Б.Онцгой-Од нь Сэлэнгэ  аймгаас 65.000 төгрөг,

2018 оны 05 дугаар  сарын 22-ны  өдөр Б.Майцэцэг нь Булган аймгаас 40.000 төгрөг,

2018 оны 03 дугаар сард М.Дашжаргал нь Дундговь  аймгаас 40.000 төгрөг,

2018 оны 6 дугаар сарын 12-ны өдөр Б.Жавзандулам нь Дундговь  аймгаас 45.000 төгрөг, Б.Гарамжав нь Дундговь  аймгаас 80.000 төгрөг,

2018 оны 7 дугаар сард Н.Гарамханд нь Дундговь  аймгаас 50.000 төгрөг,

2018 оны 6 дугаар сард О.Уртнасан нь Дундговь  аймгаас 50.000 төгрөг,

2018 оны 5 дугаар сард П.Бат-Отгон нь Говь-Сүмбэр аймгаас 60.000 төгрөг,

2018 оны 6 дугаар сард Л.Ганхуяг нь  Говь-Сүмбэр аймгаас 90.000 төгрөг,

2018 оны 10 дугаар сард П.Эрдэнэчулуун нь Багануур дүүргээс 50.000 төгрөг,

2018 оны 9 дүгээр сард Г.Оюунгоо нь Багануур дүүргээс 40.000 төгрөг,

2018 оны 8 дугаар сард Л.Нарантуяа нь Төв аймгаас   80.000 төгрөг,

 2018 оны  7 дугаар сард Б.Сосорбарам 50.000, Д.Мөнхчимэг 30.000, Ц.Одонтуяа 80.000, Б.Гансүх 40.000 төгрөгийг Төв аймгаас,

2018 оны 2 дугаар сарын 27-ны өдөр Г.Цолмонгэрэл нь Сонгинохайрхан дүүргийн 16 дугаар хороо 40-13 тоотод байх гэрээсээ 30.000 төгрөг,

2018 оны 3 дугаар сарын 06-ны өдөр Н.Мөнгөнцэцэг нь Сонгинохайрхан дүүргийн 8 дугаар хороо Зүүн баян цагааны 10-07 тоот гэрээсээ 40.000 төгрөг ,

 2018 оны 5 дугаар сарын 07-ны өдөр Б.Энхжаргал нь Баянзүрх дүүргийн 5 дугаар хороо, Өлгийн 25-319 тоотод байх гэрээсээ 40.000 төгрөг,

2018 оны 7 дугаар сарын 28-ны өдөр Ц.Отгонтунгалаг нь Сонгинохайрхан дүүргийн 26 дугаар хороо Баянбулагийн 1-82 тоотод байх гэрээсээ 80.000 төгрөг,

2018 оны 6 дугаар сарын 24-ний өдөр Э.Лхагвабаатар нь Сонгинохайрхан дүүргийн 26 дугаар хороонд  байх гэрээсээ 80.000 төгрөг,

2018 оны 04 дүгээр сарын 18-ны өдөр Л.Отгонжаргал нь Баянгол дүүргийн 6 дугаар хороонд байх гэрээсээ  70.000 төгрөг,

2018 оны 7 дугаар сарын 26-ны өдөр Г.Тамир нь Баянзүрх дүүргийн 10 дугаар хороонд байх гэрээсээ 50.000 төгрөг,  Л.Хонгорзулаас 50.000,

2018 оны 7 дугаар сарын 06-ны өдөр Г.Оюунцацрал нь  Баянзүрх дүүргийн 23 дугаар хороонд байх гэрээсээ 50.000 төгрөг,

2018 оны 7 дугаар сарын 09-ний  өдөр М.Нансал нь Баянгол дүүргийн 6 дугаар хороонд байх ажлын байрнаасаа  50.000 төгрөг,

2018 оны 6 дугаар сарын 26-ны өдөр Ч.Отгончимэг нь  Сонгинохайрхан дүүрэгт байх гэрээсээ 30.000 төгрөг,

2018 оны 8 дугаар сарын 19-ний өдөр Ө.Цэцгээ нь Баянзүрх  дүүргийн нутагт байхдаа  70.000 төгрөг,

2018 оны 4 дүгээр сарын 30-ны өдөр Ч.Оюунжаргал нь Баянзүрх дүүргийн нутагт байрлах ХААН банкны Сансар салбараас  60.000 төгрөг, Ч.Нямцэцэгээс  40.000,

2018 оны 3 дугаар сарын 12-ны өдөр Б.Тодмагнай нь Баянзүрх дүүргийн нутагт байхдаа  30.000 төгрөг,

2018 оны 3 дугаар сарын 29-ний өдөр Э.Амараа нь Сонгинохайрхан дүүргийн нутагт байхдаа  40.000 төгрөг,

2018 оны 8 дугаар сарын 15-ны өдөр Т.Отгонтунгалаг нь Баянзүрх дүүргийн нутагт байхдаа  51.400 төгрөг,

2018 оны 6 дугаар сарын 13-ны өдөр Ж.Алтантуул нь Чингэлтэй дүүргийн нутагт байхдаа 50.000 төгрөг,

2018 оны 5 дугаар сарын 19-ний өдөр Н.Болортуяа нь Баянгол дүүргийн нутагт байхдаа 40.000 төгрөг,

2018 оны 4 дүгээр сарын 26-ны өдөр Б.Алтангэрэл нь Сонгинохайрхан дүүргийн нутагт байхдаа 100.000 төгрөг,

2018 оны 8 дугаар сарын 05-ны өдөр Б.Энхчимэг нь  Баянгол дүүргийн нутагт байхдаа 40.000,

2018 оны 3 дугаар сарын 31-ний өдөр Б.Ууганбаатар нь  40.000 төгрөг,

2018 оны 6 дугаар сарын 24-ний өдөр З.Тогтмол-Ундрах нь  40.000 төгрөгийг Сүхбаатар дүүргийн нутагт байх оюутны байрнаас,

2018 оны 4 дүгээр сарын 18-ны өдөр М.Цолмонгэрэл нь  Сонгинохайрхан дүүргийн нутагт байхдаа 50.000 төгрөг,

2018 оны 4 дүгээр сарын 12-ны өдөр Б.Пүрэвсүрэн нь Сонгинохайрхан дүүргийн нутагт байхдаа 40.000 төгрөг ,

2018 оны 4 дүгээр сарын 15-ны өдөр О.Удвал нь Налайх дүүргээс 40.000 төгрөг,

2018 оны 5 дугаар сарын 07-ны өдөр Ү.Баасансүрэн нь Баянгол дүүргийн нутагт байхдаа 80.000 төгрөг,

2018 оны 7 дугаар  сарын 05-ны өдөр А.Цэрэндолгор нь Баянгол дүүргийн нутагт байхдаа 50.000 төгрөг, С.Янжмаа нь Баянзүрх дүүргийн нутагт байхдаа 50.000 төгрөг

2018 оны 7 дугаар сарын 08-ны өдөр К.Жайня нь Баянзүрх дүүргийн нутагт байхдаа 50.000 төгрөг,

2018 оны 7  сарын 06-ны өдөр Б.Алтанцэцэг нь  Баянгол дүүргийн нутагт байхдаа 50.000 төгрөг,

2018 оны 5  сарын 31-ний өдөр С.Мөнхцэцэг нь  Баянзүрх дүүргийн нутагт байхдаа 40.000 төгрөг,

2018 оны 8  сарын 05-ны өдөр Х.Нармандах нь Сонгинохайрхан дүүргийн нутагт байхдаа  40.000 төгрөг,

2018 оны 8  сарын 09-ний өдөр П.Амармэнд нь Сонгинохайрхан дүүргийн нутагт байхдаа 90.000 төгрөг,

2018 оны 6  сарын 29-ний өдөр Ц.Мөнхтуул нь Хан-Уул дүүргийн нутагт байхдаа 60.000 төгрөг,

2018 оны 6  сарын 20-ны өдөр Ц.Энхцэцэг нь Чингэлтэй дүүргийн нутагт байхдаа 50.000 төгрөг,

2018 оны 6  сарын 07-ны өдөр Д.Наранцэцэг нь   50.000, Н.Энхцэцэг нь 50.000 төгрөгийг Сонгинохайрхан дүүргийн нутагт байхдаа,

2018 оны 5  сарын 18-ны өдөр Н.Аззаяа нь Сэлэнгэ аймгаас   40.000 төгрөг,

2018 оны 5 дугаар сарын 20-ны өдөр Б.Одонгэрэл нь Сонгинохайрхан дүүргийн нутагт байхдаа 40.000 төгрөг,

2018 оны 5  сарын 27-ны өдөр И.Жаргалцэцэг нь Сонгинохайрхан дүүргийн нутагт байхдаа 80.000 төгрөг,

2018 оны 7 дугаар  сарын 09-ний  өдөр О.Цэрэнханд нь Сүхбаатар дүүргийн нутагт байхдаа 30.000 төгрөг,

2018 оны 4 дүгээр сард Т.Оюунсүрэн нь Баянгол дүүргийн нутагт байхдаа  40.000 төгрөг,

2018 оны 6  сарын 24-ний өдөр Э.Шинэсоёл нь Баянзүрх дүүргийн нутагт байхдаа 50.000 төгрөг,

2018 оны 8 дугаар сарын 15-ны өдөр Б.Хонгорзул нь Чингэлтэй дүүргийн 1 дүгээр хорооны нутагт байх Хаан банкнаас 80.000 төгрөг,

2018 оны 10 дугаар сарын 07-ны өдөр С.Эрдэнэтунгалаг нь Өмнөговь аймгийн Баян-Овоо сумаас 260.000 төгрөг,

2018 онд Өмнөговь аймгаас Ч.Ариунбилэг нь 80.000 төгрөг, Э.Ганбаяр нь 80.000 төгрөг,

2018 оны 12 дугаар сарын 29-ний өдөр П.Энхцэцэг нь Чингэлтэй дүүргийн 18 дугаар хорооны нутаг 7 буудлын ХААН банкны АТМ-с 150.000 төгрөг ,

2018 оны 7 дугаар сарын 28-ны өдөр Э.Намуундарь нь Сонгинохайрхан дүүргийн 15 дугаар хороо 23-239 тоотод байхдаа  50.000 төгрөг,

2018 оны 12 дугаар сарын 23-ны өдөр Ч.Анхбаяр нь  Сонгинохайрхан дүүргийн 7 дугаар хорооны нутагт байхдаа  220.000 төгрөг,

2018 оны 11 дүгээр сарын 21-ний өдөр О.Хэрлэнтунгалаг нь Сонгинохайрхан дүүргийн 25 дугаар хороо Хайрханы 11-57 тоот гэрээсээ 110.000 төгрөг,

2018 оны 11 дүгээр сарын 12-ны өдөр У.Батмагнай нь Баянзүрх дүүргийн 16 дугаар хорооны нутагт байхдаа   250.000 төгрөг,

2018 оны 12 дугаар сарын 27-ны өдөр Б.Үүрийнтуяа нь Дархан-Уул аймгийн Дархан сумын 4 дүгээр баг 2-02 тоотод байх гэрээсээ    220.000,

2018 оны 08 дугаар сарын 20-ны өдөр Г.Болорцэцэг нь Архангай аймгийн Төвшрүүлэх  сумаас 40.000 төгрөг,

2018 оны 10 дугаар сард П.Эрдэнэчулуун нь Багануур дүүргээс  50.000 төгрөг,

2018 оны 9 дүгээр сард Г.Оюунгоо нь Багануур дүүргээс  40.000 төгрөг,

2018 оны 04 дүгээр сарын 15-ны өдөр О.Баярболд нь Налайх дүүргээс  40.000 төгрөг,

2018 оны 6 дугаар сарын 29-ний өдөр Ц.Энхтуул нь Хан-Уул дүүргийн 2 дугаар хороо12-11 тоотод байхдаа 60.000 төгрөг,

2019 оны 02 дугаар сарын 02-ны өдөр Ц.Нарангоо нь Баянзүрх дүүргийн 13 дугаар хороо Сүнжин гранд зочид буудалд байхдаа  120.000 төгрөг,

2019 оны 01 дүгээр сарын 03-ны өдөр Ч.Пүрэвжав нь Дархан-Уул аймгийн Дархан сумын 15 дугаар баг 2-63 тоотод байх гэрээсээ  180.000 төгрөг,

2019 оны 01 дүгээр сарын 06-ны өдөр Н.Энхцацрал нь Баянзүрх дүүргийн 14 дүгээр хороо 58-34 тоот гэрээс 180.000 төгрөг,

2019 оны 01 дүгээр сарын 10-ны өдөр С.Алтанцэцэг нь Хан-Уул дүүргийн 16 дугаар хороо Буянт-Ухаа хорооллын 714-53 тоотод байх гэрээсээ 100.000 төгрөг,

2019 оны 02 дугаар сарын 09-ний өдөр Х.Бат-эрдэнэ нь Баянзүрх дүүргийн  21 дүгээр хороо, Бага дарь эхийн 5-1869 тоотод байх гэрээсээ 210.000 төгрөг,  

2019 оны 01 дүгээр сарын 15-ны өдөр Б.Батцэнгэл нь Налайх дүүргийн 2 дугаар хорооны нутагт байх ажлын байрнаас 180.000 төгрөг,

2019 оны 01 дүгээр сарын 08-ны өдөр Т.Оюунчимэг нь  Налайх дүүргийн 2 дугаар хорооны нутагт байх ХААН банкнаас 120.000 төгрөг,

 2019 оны 10 дугаар сарын 18-ны өдөр А.Сэр-Од нь Баянзүрх дүүргийн 26 дугаар хороо Дүнжингарав худалдааны төвд байхдаа 300.000 төгрөг, 

2019 оны 11 дүгээр сарын 05-ны өдөр Б.Золбоо нь Сонгинохайрхан дүүргийн 18 дугаар хорооны нутагт байхдаа  250.000 төгрөг,

2019 оны 11 дүгээр сарын 07-ны өдөр Э.Одон-Эрдэнэ нь Сонгинохайрхан дүүргийн 13 хорооны нутагт байхдаа 150.000 төгрөг, Д.Нандинцэцэг нь  Хан-Уул дүүргийн 9 дүгээр хороо Буянт-Ухаагийн 23-26 тоотод байх гэрээсээ 145.000 төгрөг,

2019 оны 11 дүгээр сарын 12-ны өдөр Г.Отгонжаргал нь Баянзүрх дүүргийн 11 дүгээр хороо Товчоо дэнжийн 1-1 тоотоос 300.000 төгрөг, 

2019 оны 10 дугаар сарын 25-ны өдөр М.Энхсайхан нь Баянзүрх дүүргийн 6 дугаар хорооны нутгаас  400.000 төгрөг, 

2019 оны 09 дүгээр сарын 23-ны өдөр М.Наранням нь Хан-Уул дүүргийн 8 дугаар хороо Дэнжийн 11-52в тоотод байх гэрээсээ 220.000 төгрөг,

2019 оны 10 дугаар сарын 31-ний өдөр Ц.Сосорчимэг нь Сүхбаатар дүүргийн 11 дүгээр хороо, иргэний бүртгэлийн газрын орчим байхдаа 350.000 төгрөг,

-хүүхдийн хувцас гутал худалдана,  аймгийн  унаанд тавьж явуулна гэж Баянхонгор аймгийн Баянхонгор сумын 9 дүгээр багийн 7-03 тоотод оршин суух Э.Цэцэгмааг хуурч 2019 оны 11 дүгээр сарын 15-ны өдөр 5041403619 дугаарын дансаар  350.000 төгрөг,

- Д.Доржоос  тээврийн хэрэгсэл  худалдан авна, 2 хоногийн дараа үлдэгдэл төлбөрийг өгнө гэж хуурч Баянгол дүүргийн 14 дүгээр хороо Номин их дэлгүүрийн орчим 2019 оны 8 дугаар сарын 13-ны өдөр 650.000 төгрөгийн үнэ бүхий Хьюндай  соната-5 загварын  07-40 УНВ улсын дугаартай тээврийн хэрэгслийг залилан авч 350.000 төгрөгийн хохирол учруулан,   2017 оны 9 дүгээр  сарын 10-ны өдрөөс 2019 оны 11 дүгээр сарын 15-ны өдрийн хооронд залилах гэмт хэргийг байнга үйлдэж, амьдралын эх үүсвэр болгон, нийт 102 иргэний 9.326.400 төгрөгийг  ХААН банкны 5000911642, 5041403619 дугаарын, Төрийн банкны 108800539149  дугаарын дансаар шилжүүлэн авсан гэмт хэрэгт холбогджээ.

Шүүхийн хэлэлцүүлэгт дараах нотлох баримтуудыг шинжлэн судлав. Үүнд:

 

Шүүгдэгч Б.Ргаас шүүхийн хэлэлцүүлэгт мэдүүлэхдээ: “..Миний буруу, би хохирол барагдуулна. Мөрдөн шалгах ажиллагааны үед бүгдийг үнэн зөв мэдүүлсэн. Нэмж мэдүүлэх зүйлгүй..” гэсэн мэдүүлэг.

 

Хохирогч Б.Батцэцэгээс мөрдөн шалгах ажиллагааны үед мэдүүлэхдээ: /1хх- 111/ “... Би 2018 оны өвөл фэйсбүүкт тавигдсан зарын дагуу чатаар “Банк бус санхүү ” гэх нэртэй хаяг руу холбогдож зээл авах хүсэлт тавьсан юм. Тэгтэл 5041403619 тоот  дансанд 40,000 төгрөг тушаа гэж чатаар хэлэхээр нь тэр өдрөө дансанд тушаасан. Би хэдэн сарын хэдэн байсныг тодорхой санахгүй байна. 2018 оны 10 билүү 11 сар байсан..” гэх мэдүүлэг,

 

Хохирогч Д.Мөнхсаруулаас мөрдөн шалгах ажиллагааны үед мэдүүлэхдээ: /1хх-118 “..2018 оны 04 сард гэртээ фэйсбүүкт ороод сууж байтал “мөнгө зээлүүлнэ” гэсэн зарлал утасны дугаар байхаар нь залгаад ярьсан чинь нэг эрэгтэй хүн “би хүнд мөнгө зээлдэг, орон нутгуудаар байнга явж ажилладаг, орон нутагт хэдэн хүн байна тэр бүхэнд мөнгө зээлдэг, сарын хүү нь их бага, ямар нэгэн барьцаа байхгүй” гэхээр нь би хэсэг эргэлзэж байгаад их итгэлтэйгээр тайлбарлаад “бүртгэлийн хураамжаа одоо хурдан шилжүүлэхгүй бол хүний тоо гүйцээд байгаа, одоо л хурдан шилжүүлээрэй” гэхээр нь өгсөн данс руу нь 40,000 төгрөг шилжүүлсэн. Мөнгө шилжүүлснийхээ дараа нөгөө хүнтэй холбогдох гэтэл  миний фэйсбүүк хаяг болон гар утсыг маань шууд блоклоод ярьж болохгүй болгосон байсан. Би мобайл банкаар мөнгөө шилжүүлсэн болохоор баримт байхгүй, харин дансны хуулга гаргаж өгч болно..” гэх мэдүүлэг,

 

Хохирогч С.Мянганжаргалаас мөрдөн шалгах ажиллагааны үед мэдүүлэхдээ: . /1хх-122-123/ “..Би 2018 оны 04 дүгээр сарын 03-ны өдөр байхаа өөрийн “Myngaa Garid” гэсэн фэйсбүүк хуудсаар мэдээлэл, пост уншиж байтал бага хүүтэй, урт хугацаатай мөнгө зээлэх хүн чатаар ороод ирнэ үү гэсэн зар байхаар нь 2018 оны 04 дүгээр сарын 04-ний өдөр чатаар орж зээлийн талаар асуухад урт хугацаатай, бага хүүтэй мөнгө найдвартай зээлүүлнэ, урьдчилгаа 70,000 төгрөгөө захирлын 5041403619 данс руу хийж болно гэхээр нь би өөрийн хаан банкны 5907130547 данснаас 12 цаг өнгөрч байхад мобайл банкаар буюу гар утаснаасаа 70,000 төгрөг шилжүүлсэн. Тэгсэн чинь нөгөө чатнаас мөнгө орлоо удахгүй зээлэх мөнгийг чинь дансанд чинь хийх болно гэсэн хариу чатаар ирсэн. Бас өөрийн иргэний үнэмлэхний зургаа чатаар явуулсан юм байна. Үүнээс хойш нөгөө зар тавьсан фэйсбүүк хаяг, чат дахин олдоогүй блоклоод устгасан байсан. Тухайн үед би хэдэн төгрөг зээлэх хүсэлт гаргасан, ямар фэйсбүүк хаягаар зар уншсан, ямар хаягтай хүнтэй чат бичсэнээ санахгүй байна..” гэх мэдүүлэг,

 

Хохирогч Б.Тамираас мөрдөн шалгах ажиллагааны үед мэдүүлэхдээ: /1хх-144/ “..Би 2018 оны 06-р сарын үед өөрийн Батхуяг Тамир гэсэн фэйсбүүк хаягнаас бага хүүтэй, урт хугацаатай зээл олгоно, зээл авах хүсэлтэй хүмүүс бүртгэлийн хураамжийг 5041403619 тоот дансанд шилжүүлж шилжүүлсэн тухай баримт, иргэний үнэмлэхний хуулбарыг явуул гэсэн зар үзээд нэг залуутай чатлан 89368676 дугаар луу залгаад 100,000 төгрөг шилжүүлсэн. 2018 оны 06 дугаар сарын 30-ны өдөр Дундговь аймгийн Өндөршил сумын  3-р баг 1-108-3 тоотод гэртээ байхдаа өөрийн 5460081445 дугаарын данснаас 5041403619 данслуу 100,000 төгрөг шилжүүлсэн. Мөнгө шилжүүлсэн баримт болон тухайн хүнтэй чаталж байсан чатны зураг байгаа би хадгалаад авсан байгаа..” гэх мэдүүлэг,

Хохирогч А.Баярбатаас мөрдөн шалгах ажиллагааны үед мэдүүлэхдээ: /1хх- 172-173/ “.. Фэйсбүүк үзээд сууж байхад зарын групп билүү нэг хаяг дээр “бага хүүтэй, урт хугацаатай зээл олгоно, зээл авах хүсэлтэй хүмүүс бүртгэлийн хураамжийг 5041403619 тоот дансанд шилжүүлж, шилжүүлсэн тухай баримт, иргэний үнэмлэхний хуулбарыг явуул “ гэсэн байхаар нь өөрийн 5062022506 дугаарын данснаас 40,000 төгрөг шилжүүлж,  шилжүүлгийн баримт болон иргэний үнэмлэхний хуулбарыг явуулсан. Тухайн үед ямар хаяг руу явуулснаа  санахгүй байна..” гэх мэдүүлэг,

 

Хохирогч Ц.Солонгоос мөрдөн шалгах ажиллагааны үед мэдүүлэхдээ: /1хх- 177-178/ “..Би 2018 оны 07 дугаар сарын 26-ны өдөр Фэйсбүүк хаягаар  мэдээлэл харж байхад мөнгө зээлүүлнэ гэсэн зар байсан. Яг ямар хаяг дээр  тавигдсан байсныг санахгүй байна. Тэгээд мэдээлэл авахаар чат бичихэд надруу бүртгэлийн талаархи мэдээлэл өгөөд хотод байдаг бол Бөмбөгөр худалдааны төвийн хажуудхи  валют арилжааны төвийн нэг давхарт оффис нь байдаг гэсэн. Ингээд мөнгө зээлэхийн тулд 5041403619 данс руу 50,000 төгрөг шилжүүлбэл эрх нь үүснэ гэж хэлсэн учраас би 50,000 төгрөг шилжүүлсэн. Тухайн үед чатаар надруу нэг утасны дугаар явуулсан байхаар нь  зээл хэрхэн авах талаар асуухад би таны зээлийг өнөөдөр судалж үзээд маргааш зээл чинь олгогдоно гэж хэлсэн. Маргааш нь холбогдох гэхэд миний фэйсбүүк хаягийг блок хийсэн байсан..” гэх мэдүүлэг,

 

Хохирогч З.Мядагмаагаас мөрдөн шалгах ажиллагааны үед мэдүүлэхдээ: . /1хх-182-183/ “.. би 2018 оны 06 дугаар сарын 20-ны өдөр фэйсбүүк  хаягаараа ороод мэдээлэл харж байхад хаана тавигдсан мэдээлэл гэдгийг санахгүй байна,  ямар нэгэн зураггүй хаягнаас мөнгө зээлүүлнэ гэсэн байсан. Тэгээд  чат бичихэд над руу бүртгэлийн талаархи мэдээлэл болон анкет явуулсан. Анкетыг бөглөж болохгүй байна гэж чатаар бичихэд надад утасныхаа дугаарыг өгчих би таньтай холбогдоод хэрхэн бөглөхийг заагаад өгье гэсэн. Ингээд утасны дугаараа өгсөн чинь  нууцлагдсан дугаараас залгаад эмэгтэй хүний хоолойгоор сайн байна уу анкетыг бөглөж чадахгүй бол би өөрөө таны анкетыг бөглөөд өгье,  та харин энэ данс руу бүртгэлийн хураамж ч билүү мөнгө хий, тэгвэл зээл авах эрх тань нээгдэнэ гээд над руу нэг данс явуулаад 50,000 төгрөг шилжүүл гэсэн. Би тухайн үед өөрийн данснаас шууд мобайл үйлчилгээ ашиглан шилжүүлсэн.  Би чатаар 3.000.000- 5.000.000 төгрөгийн  зээл авах гэсэн юм гэж бичсэн..” гэх мэдүүлэг,

 

Хохирогч О.Цэнд-Аюушаас мөрдөн шалгах ажиллагааны үед мэдүүлэхдээ: /1хх-188/ “..2018 оны 07 дугаар сарын 23-ны өдөр манай дүү гадаад явах гээд надад мөнгө хэрэгтэй байсан тэгсэн фэйсбүүкээр яг дээрх зар явж байсан тэгэхээр нь би чатаар холбогдсон чинь иргэний үнэмлэхний хуулбар, банкны хуулга, оршин суугаа газрын тодорхойлолт, өөрийнхөө өргөдлийг бичиж явуул гэсний дагуу бүрдүүлээд чатаар зургийг дараад явуулсан. Тэгээд  5041403619 тоот дансанд урьдчилгаа 80,000 төгрөг хийчих,  тэгвэл зээл чинь хүчин төгөлдөр болно гэхээр нь өөрийнхөө 5001371321 тоот данснаас 80,000 төгрөгийг шилжүүлсэн..” гэх мэдүүлэг,

 

Хохирогч М.Оюунцэцэгээс мөрдөн шалгах ажиллагааны үед мэдүүлэхдээ: . /1хх-192/ “.. Би энэ тухай одоо санахгүй байна цагдаагаас залгаад энэ талаар асуухаар нь гайхаад Сэлэнгэ аймгийн Баянгол сумын Хаан банкны салбарт очиж дансны хуулгаа авсан чинь 2018 оны 04 дүгээр сарын 05-ны өдөр дээрх данс руу 40,000 төгрөг хийсэн байна лээ. Бас  нөхөр, хүүхдүүдээсээ асуусан чинь мэдэхгүй байх юм. 40,000 төгрөгийг Хаан банкны АТМ-ээс явуулсан байсан..” гэх мэдүүлэг,

 

Хохирогч Б.Онцгой-Одоос мөрдөн шалгах ажиллагааны үед мэдүүлэхдээ: /1хх-196/ “..Би хоног хугацааг нь нарийн сайн санахгүй байна дансны хуулгаа үзээгүй болохоор мэдэхгүй байна. тухайн үед фэйсбүүкээр “бага хүүтэй урт хугацааны зээл олгоно” гэсэн зар явж байхаар нь мөнгө хэрэгтэй байсан тул чатаар холбогдоод хэдэн хувийн хүүтэй, хэр хэмжээний мөнгө зээлдэг юм бэ гэсэн чинь 1.5 сая төгрөг зээлнэ гэхээр нь би зөвшөөрсөн.  Тэгэхэд та эхлээд хүүгээ өгөх ёстой гэхээр нь би хэд болох уу гэсэн чинь 65.000 төгрөг болно гэхээр нь Баянгол сумын Хаан банкнаас явуулсан.  Эргээд танд хариу хэлнээ гээд л  таг болсон доо..” гэх мэдүүлэг, 

 

Хохирогч Б.Майцэцэгээс мөрдөн шалгах ажиллагааны үед мэдүүлэхдээ: .  /1хх- 205-206/ “.. 2018 оны 05 дугаар сарын 22-ны өдөр манай бэр Анхцэцэг фэйсбүүкт бага хүүтэй, урт хугацаатай зээл олгоно  гэсэн зар байна гэж надад хэлээд 5041403619 дугаартай дансруу 40,000 төгрөг хийсэн. Би бол огт тэр хүнтэй холбогдоогүй. Манай бэр дүү Анхцэцэг одоо Өвөрмонгол руу хувийн ажлаар явсан байгаа..” гэх мэдүүлэг,

 

Хохирогч М.Дашжаргалаас мөрдөн шалгах ажиллагааны үед мэдүүлэхдээ: /1хх- 216/ “..2018 оны 03 дугаар сард /өдрийг нь санахгүй байна / гэртээ фэйсбүүкээр мэдээлэл үзээд байж байтал урт хугацаатай мөнгө зээлнэ гэсэн мэдээлэл байсан.  Тэгээд  чатаар нь холбогдоход утасны дугаар өгсөн, тэр дугаараар нь ярихад  бүртгэлийн хураамжаа миний өгсөн дансаар шилжүүл, тэгвэл шууд зээл чинь таны дансанд орох болно гэхээр нь тэр хүний хэлсэн данс руу 40,000 төгрөг шилжүүлсэн, тэрнээс хойш тэр хүнтэй холбогдоогүй, миний зээлэхийг хүссэн 500,000 төгрөг орж ирээгүй. Тэгэхээр нь худлаа юм байж дээ гэж бодоод л орхисон..” гэх мэдүүлэг, 

 

Хохирогч Б.Жавзандуламаас мөрдөн шалгах ажиллагааны үед мэдүүлэхдээ: /1-хх- 219/ “.. 2018 оны 06 дугаар сарын 12-ны өдөр би фэйсбүүк хаягаараа мэдээлэл хараад байж байтал хүү багатай, урт хугацаатай зээл олгоно гэсэн мэдээлэл байсан. Би тэр мэдээлэл дээр лайк дарсан чинь миний фэйсбүүк чат руу зээлийн мэдээллийг явуулсан. Ямар учиртай болохыг чатаар асуухад та 1.000.000 төгрөг зээлэх бол бүртгэлийн хураамж 45.000 төгрөг, өөр бас материал бүрдүүлж явуулна гэсэн. тэгэхээр нь би тухайн хүний өгсөн данс руу 45.000 төгрөг шилжүүлж, иргэний үнэмлэхний хуулбар, цээж зургаа чатаар явуулсан, тэр дансны эзэмшигчийн нь нэр Раднаа гэж хүн байсан, мөнгө шилжүүлснээс хойш дахиж огт холбогдоогүй, миний фэйсбүүкийг тэр хүн блоколсон, зээлээ ч авч чадаагүй..” гэх мэдүүлэг,

 

Хохирогч Б.Гарамжаваас мөрдөн шалгах ажиллагааны үед мэдүүлэхдээ: /1хх-222/ “.. Би хэзээ гэдгийг  тодорхой санахгүй байна 2018 оны 06 дугаар сард манай охин Үүрийнтуяа нь Улаанбаатар хотод байргүй болчихоор нь байрны урьдчилгааны мөнгө зээлье гэж бодож байтал фэйсбүүк дээр мөнгө зээлүүлнэ гэсэн зар байсан, тэр зар дээр зээл олгох банк бус санхүүгийн байгууллагын нэр байсан, би 19001951 лавлах руу утасдаж ийм байгууллага байдаг эсэх талаар лавлахад байдаг юм байна гэсэн хариу өгөхөөр нь фэйсбүүк зар дээр  байсан утасны дугаар луу холбогдоход нэг эрэгтэй утсаа аваад та зээл авч болно,  урьдчилгаа мөнгөө шилжүүл гээд нэг дансны дугаар өгсөн, /өгсөн дансны дугаарыг нь санахгүй байна/ тэгэхээр нь би тэр хүнд та холбогдох утасны дугааруудаа өг, би асууж шалгаж байгаад болъё гэхэд  манай байгууллагын дугаарууд гээд 80848898, 89368676, 89532343, 99198877 гэсэн дугааруудыг өгч энэ утаснаас лавлаарай гэсэн. Тэгээд  80848898, 89368676 дугаар луу залгахад эмэгтэй хүн утсаа аваад би зээлийн эдийн засагч нь байна, манайх зээл олгож байгаа гэж хэлсэн. 89532343, 99198877 гэсэн дугаарууд нь холбогдоогүй.  тэгэхээр нь би анх холбогдсон залуу руу буцаж залгаад би хэдэн төгрөг авах боломжтой байна вэ гэхэд та дансаа явуул гэхээр нь би Хаан банкны дансаа явуулахад 15 минут болсны дараа шалгаж үзлээ та цалин авдаг дансаа явуул,  энэ дансаар чинь зээл олгох боломжгүй гэсэн. Би тэр залууд өгсөн дансаараа цалингаа авдаггүй юм. Тэгээд энэ дансаа явуулчихвал яах бол үнэн байна уу, худлаа байна уу гэж шалгасан байсан юм. Тэгээд  цалин авдаг Төрийн банкны дансаа явуулахад та 20.000.000 төгрөг зээлж болох юм байна, урьдчилгаа 80,000 төгрөг явуул, маргааш өглөө зээл чинь бүтнэ, маргааш ирж бичиг баримтаа бүрдүүлж хурлаар орно гэхээр нь тэр хүний дансруу 80,000 төгрөг шилжүүлсэн, тэр өдрийн маргааш нь фэйсбүүкт байсан бүх мэдээлэл нь устсан байсан..” гэх мэдүүлэг,

 

Хохирогч Н.Гарамхандаас мөрдөн шалгах ажиллагааны үед мэдүүлэхдээ: /1хх-226/ “.. Би хэзээг нь тодорхой санахгүй байна 2018 оны 07 дугаар сард Хэнтий аймгийн Бор-Өндөр суманд гэр бүлээрээ амарч яваад утсаараа фэйсбүүк үзэж байтал мөнгө зээлүүлнэ гэсэн зар байсан, тэгэхээр нь  чатаар холбогдож ямар нөхцлөөр зээл олгож байгаа юм гэхэд барьцаагүй зээл олгоно гэсэн. Би 5.000.000 төгрөг зээлье гэхэд болноо гэсэн, хүүгээ сар сардаа юмуу эсвэл бөөнөөр нь өгч болно гэхээр нь зээл авахаар боллоо гэхэд иргэний үнэмлэхний хуулбар, нэг хувь цээж зураг явуул, шимтгэлийн төлбөр 50,000 төгрөгийг энэ дансанд хий гэж данс явуулсан, би тэр данс руу нь 50,000 төгрөг хийсэн,  данс эзэмшигч нь Раднаа гэж хүн байсан.  Тэгээд миний дансны дугаарыг аваад маргааш таны дансанд мөнгө орно гэсэн боловч орохгүй болохоор нь фэйсбүүк чат руу нь ороод юм бичих гэтэл блок хийсэн байсан..” гэх мэдүүлэг,

 

Хохирогч О.Уртнасангаас мөрдөн шалгах ажиллагааны үед мэдүүлэхдээ: . /1хх- 229/ “.. Би хэзээ гэдгийг тодорхой санахгүй байна, 2018 оны 06 дугаар сард Улаанбаатар хотод байх гэртээ фэйсбүүк хаягаараа мэдээлэл үзэж байтал зээл олгоно, бөмбөгөр төвд байрладаг банк бус санхүүгийн байгууллага гэсэн мэдээлэл байсан, тэр мэдээллийг байршуулсан хүнтэй нь фэйсбүүк чатаар холбогдоход өөрийнхөө байгууллагын талаар зээлийн талаар мэдээллийг надад өгсөн.  тэр хүн хэлэхдээ зээлийн хураамж 50,000 төгрөг төлнө, хураамжаа төлсөн тохиолдолд таны авахыг хүссэн зээл 1 өдрийн дотор гарна, өдөртөө хураамжаа хийхгүй бол 2-3 хоногийн дотор зээл чинь гарна гэхээр нь би тэр хүний өгсөн дансруу 50,000 төгрөг хийсэн. Маргааш нь нөгөө хүнтэйгээ холбогдох гэхэд чат нь болохгүй, холбогдох боломжгүй байсан. Би өөр хүний фэйсбүүк хаягаар орж үзэхэд надтай харьцсан хүний чат нь хэвийн ажиллаж байсан, тэгээд чат бичсэн боловч хариу өгөөгүй, тэгээд л орхичихсон юм..” гэх мэдүүлэг,

 

Хохирогч П.Бат-Отгоноос мөрдөн шалгах ажиллагааны үед мэдүүлэхдээ: /1хх- 236/ “..Би 2019 оны 05 дугаар сарын дундуур фэйсбүүк орж байтал “Orient Infect” ББСБ гэсэн хаягаар барьцаагүй бага хувийн хүүтэй зээл олгоно гэсэн байхаар нь чатаар холбогдоход манай байгууллага жилд нэг удаа барьцаагүй зээл олгодог, зээлийн гэрээ байгуулахаар бол иргэний үнэмлэхний хуулбар, зээлэх мөнгөнөөс шалтгаалж урьдчилгаа мөнгө өгнө гэж байсан. Тэгээд би орой нь нөхөр Эрдэнэбатыг  ирэхээр бага хувийн хүүтэй мөнгө зээлнэ гэж байна зээлийн гэрээ байгуулахад 60000 төгрөг шилжүүлэх юм байна, зээлийн урьдчилгаа мөнгөө шилжүүлэх юм бол маргааш очиж гэрээгээ байгуулаад зээлээ авах юм байа гэж хэлсэн. Тэгэхэд манай нөхөр Эрдэнэбат зээл авч болох юм бол шилжүүлээд үзээ гэхээр нь би 10,000,000 төгрөг зээлнэ гэж тооцоолоод зээлийн гэрээний урьдчилгаа 60,000 төгрөгийг нөхөр Эрдэнэбатын 5990166110 дугаарын данснаас 5041403619 дугаарын дансруу мобайл банкаар шилжүүлж байсан. Тэгээд утсаар яриад мөнгөө шилжүүлсэн талаараа хэлэхэд манайх одоо бүртгээд авлаа маргааш иргэний үнэмлэхтэйгээ ирж уулзаарай гэсэн боловч бүтээгүй..” гэх мэдүүлэг,

 

Хохирогч Л.Ганхуягаас мөрдөн шалгах ажиллагааны үед мэдүүлэхдээ: . /1хх- 240/ “..Би уг дансанд 2018 оны 06 дугаар сар шиг санаж байна. Яг хэзээ гэдгийг нь сайн санахгүй байна. Зээлийн урьдчилгаа гэж 90.000 төгрөг шилжүүлсэн. Тэрнээс хойш дахиж тэр хүнтэй холбогдоогүй. Юнителийн дугаар байсан. Яг ямар дугаар байсныг нь санахгүй байна..” гэх мэдүүлэг,

 

Хохирогч П.Эрдэнчулуунаас мөрдөн шалгах ажиллагааны үед мэдүүлэхдээ: /1хх-246/ “.. Би 2018 оны 10 дугаар сарын орчим одоо нэрийг нь санахгүй байна нэг хүнтэй фэйсбүүкээр зарын дагуу холбогдоод их хэмжээний мөнгө зээлүүлнэ гэсний дагуу урьдчилгаа 50.000 төгрөг 5041403619 тоот дансруу шилжүүлж байсан. Тэгээд шилжүүлсэн тухай баримт, иргэний үнэмлэхний хуулбарыг фэйсбүүк хаяг руу нь явуулж байсан..” гэх мэдүүлэг,

 

Хохирогч Г.Оюунгоогоос мөрдөн шалгах ажиллагааны үед мэдүүлэхдээ: . /1хх-249/ “..Би 2018 оны 9 дүгээр сарын орчим одоо нэрийг нь санахгүй байна нэг хүнтэй фэйсбүүкээр зарын дагуу холбогдоод их хэмжээний мөнгө зээлүүлнэ гэсний дагуу бүртгэлийн хураамж гээд 40.000 төгрөг 5041403619 тоот дансруу шилжүүлж байсан. Тэгээд шилжүүлсэн тухай баримт, иргэний үнэмлэхний хуулбар, цалингийн тодорхойлолтыг фэйсбүүк хаягруу нь явуулж байсан..” гэх мэдүүлэг,

 

Хохирогч Л.Нарантуяагаас мөрдөн шалгах ажиллагааны үед мэдүүлэхдээ: .   /2хх-8/ “.. Өнгөрсөн 2018 оны 08-р сард фэйсбүүкээр дээрх зар байхаар нь мөнгө зээлэх зорилгоор урьдчилгаа болгож 80.000 төгрөг хийсэн. Фэйсбүүкээр захидал бичиж 5.000.000 төгрөг зээлэх хүсэлтэйгээ бичсэн чинь та дээрх данс руу урьдчилгаа 80.000 төгрөг шилжүүлчих гэхээр нь өөрийн мобайл банкаар шилжүүлсэн. Тэгээд маргааш нь фэйсбүүкийх нь хаягаар дахин орох гэтэл блоколсон байсан. Тэгээд л дахиж харьцаагүй орхисон..” гэх мэдүүлэг,

 

Хохирогч Б.Сосорбарамаас мөрдөн шалгах ажиллагааны үед мэдүүлэхдээ: /2хх-11/ “..Би энэ талаар 2018 оны 07 дугаар сард гар утсаараа фэйсбүүк орж байгаад “бага хүүтэй, урт хугацаатай зээл олгоно, зээл авах хүмүүсээс бүртгэлийн хураамжийг 5041403619 тоот дансанд шилжүүлж шилжүүлсэн тухай баримт, иргэний үнэмлэхний хуулбар явуул” гэсэн зар уншаад мессенжэрээр мэдээлэл авч уг дансруу өөрийнхөө гар утаснаас хаан банкны мобайл банкаар 50.000 төгрөг шилжүүлж байсан юм. Тэгээд тэр зарын дагуу зээл авч чадаагүй байсан маргааш нь нөгөө фэйсбүүк хаяг алга болчихсон байхаар нь өөрийгөө залилуулчихлаа гэж бодоод орхичихсон..” гэх мэдүүлэг,

 

Хохирогч Д.Мөнхчимэгээс мөрдөн шалгах ажиллагааны үед мэдүүлэхдээ: /2хх-14/ “.. Фэйсбүүк дээр байсан “Бага хүүтэй урт хугацаатай зээл олгоно, зээл авах хүсэлтэй хүмүүс бүртгэлийн хураамжаа 5041403619 данс руу шилжүүлнэ үү” гэх зарын дагуу би уг 5041403619 дугаарын дансруу 30.000 төгрөг шилжүүлж байсан..” гэх мэдүүлэг,

 

Хохирогч Ц.Одонтуяагаас мөрдөн шалгах ажиллагааны үед мэдүүлэхдээ: /2хх- 16/ “.. фэйсбүүк дээр байсан “Бага хүүтэй, урт хугацаатай зээл олгоно, зээл авах хүсэлтэй хүмүүс бүртгэлийн хураамжаа 5041403619 дансруу шилжүүлнэ үү” гэх зарын дагуу би уг 5041403619 дугаарын дансруу 80.000 төгрөг шилжүүлж байсан..” гэх мэдүүлэг,

 

Хохирогч Б.Гансүхээс мөрдөн шалгах ажиллагааны үед мэдүүлэхдээ: /2хх-18/ “... фэйсбүүк дээр байсан “Бага хүүтэй, урт хугацаатай зээл олгоно, зээл авах хүсэлтэй хүмүүс бүртгэлийн хураамжаа 5041403619 дансруу шилжүүлнэ үү” гэх зарын дагуу би уг 5041403619 дугаарын дансруу 40.000 төгрөг шилжүүлж байсан..” гэх мэдүүлэг,

 

Хохирогч Г.Цолмонгэрэлээс мөрдөн шалгах ажиллагааны үед мэдүүлэхдээ: /2-22-23/ “..2018 оны 02 дугаар сарын 27-ны өдөр өөрийн фэйсбүүк хаягаар ороод байж байтал урт хугацаатай барьцаагүй зээл олгоно гэсэн зар байхаар нь зар тавьсан хүний фэйсбүүкрүү ороход миний санаж байгаагаар Болор гэсэн эрэгтэй хүний зурагтай фэйсбүүк байсан. Тэгээд би 3 сая төгрөгний зээл авах хэрэгтэй байгаа талаараа хэлэх үед намайг эхний ээлжинд 30000 төгрөгийн хураамжаа яаралтай байршуулвал зээлээ авах эрх тань баталгаажна гэж хэлсэн. Тэгээд яаралтай гаргуулан авах боломжтой гэж хэлсэн. Тэгээд би мөнгөө 2018 оны 02 дугаар сарын 27-ны өдөр 30000 төгрөг шилжүүлсэн. Би хаана очиж зээл авах боломжтой талаар асуухад эх нялхасын хойд талд байдаг нэг банк бус санхүүгийн байгууллага байгаа гэсэн /одоо нэрийг нь санахгүй байна/ тэгээд ирээд залгаарай гэсэн би очоод залгахад утас нь холбогдохгүй байсан. Тухайн үед банк бус санхүүгийн байгууллага ч байгаагүй. Дараа нь миний фэйсбүүкийг блоклоод хаячихсан байхаар нь залилуулсан гэдгээ мэдсэн боловч бага хэмжээний мөнгө байсан учраас цагдаагийн байгууллагад хандаагүй. Намайг мөнгөө шилжүүлээд маргааш цээж зураг, иргэний үнэмлэхтэйгээ ирээд хүссэн хэмжээний зээлээ авах боломжтой гэж хэлсэн. Тэгээд надад хаан банкны 5041403619 дугаартай хаан банк данс өгөхөөр нь нэрийг харахад Баттөмөрийн Раднаа гэдэг нэртэй байсан. Би таны данс мөн үү гэж асуухад мөн мөн гэж хэлж байсан. Би өөрийн 5029793239 дугаартай хаан банкны данснаасаа 2018 оны 02 дугаар сарын 27-ний өдөр нийт 30000 төгрөг шилжүүлсэн. Утга хэсэгт нь овог нэрээ бичсэн байгаа..” гэх мэдүүлэг,

 

Хохирогч Н.Мөнгөнцэцэгээс мөрдөн шалгах ажиллагааны үед мэдүүлэхдээ: . /2хх-27-28/ “.. 2018 оны 03 дугаар сарын 06-ний өдөр өөрийн фэйсбүүк хаягаар ороод байж байтал урт хугацаатай, барьцаагүй зээл олгоно гэсэн зар байхаар нь зар тавьсан хүний фэйсбүүк рүү ороход миний санаж байгаагаар Болор гэсэн эрэгтэй хүний зурагтай фэйсбүүк байсан. Тэгээд би 1 сая төгрөгний зээл авах хэрэгтэй байгаа талаараа хэлэх үед намайг эхний ээлжинд 40000 төгрөгний хураамжаа яаралтай байршуулвал зээлээ авах эрх тань баталгаажна гэж хэлсэн. Тэгээд яаралтай гаргуулан авах боломжтой гэж хэлсэн. Тэгээд би мөнгөө 2018 оны 03 дугаар сарын 06-ний өдөр 40000 төгрөг шилжүүлсэн. Би хаана очиж зээл авах боломжтой талаар асуухад Бөмбөгөр худалдааны төвийн хажууд байдаг нэг банк бус санхүүгийн байгууллага байгаа гэсэн /одоо нэрийг нь санахгүй байна/ тэгээд ирээд залгаарай гэсэн би очоод залгахад утас нь холбогдохгүй байсан. Тухайн үед банк бус санхүүгийн байгууллага ч байгаагүй. Дараа нь миний фэйсбүүкийг блоклоод хаячихсан байхаар нь залилуулсан гэдгээ мэдсэн боловч бага хэмжээний мөнгө байсан учраас цагдаагийн байгууллагад хандаагүй. Намайг мөнгөө шилжүүлээд маргааш цээж зураг, иргэний үнэмлэхтэйгээ ирээд хүссэн хэмжээний зээлээ авах боломжтой гэж хэлсэн. Тэгээд надад хаан банкны 5041403619 дугаартай хаан банк данс өгөхөөр нь нэрийг харахад Баттөмөрийн Раднаа гэдэг нэртэй байсан. Би таны данс мөн үү гэж асуухад мөн мөн гэж хэлж байсан. Би өөрийн 5005639207 дугаартай хаан банкны данснаасаа 2018 оны 03 дугаар сарын 06-ний өдөр нийт 40000 төгрөг шилжүүлсэн. Утга хэсэгт нь овог нэрээ бичсэн байгаа..” гэх мэдүүлэг,

 

Хохирогч Б.Энхжаргалаас мөрдөн шалгах ажиллагааны үед мэдүүлэхдээ: /2хх-32-33/ “.. 2018 оны 05 дугаар сарын 07-ны өдөр өөрийн фэйсбүүк хаягаар ороод байж байтал урт хугацаатай, барьцаагүй зээл олгоно гэсэн зар байхаар нь зар тавьсан хүний фэйсбүүкрүү ороход Amgalan baatar гэсэн эрэгтэй хүний зурагтай фэйсбүүк байсан. Тэгээд би 2 сая төгрөгний зээл авах хэрэгтэй байгаа талаараа хэлэх үед намайг эхний ээлжинд 40000 төгрөгний хураамжаа яаралтай байршуулвал зээлээ авах эрх тань баталгаажна гэж хэлсэн. Тэгээд яаралтай гаргуулан авах боломжтой гэж хэлсэн. Тэгээд би мөнгөө 2018 оны 05 дугаар сарын 07-ний өдөр 40000 төгрөг шилжүүлсэн. Би хаана очиж зээл авах боломжтой талаар асуухад эх нялхасын хойд талд 12 давхар шар байр байгаа ирээд залгаарай гэсэн би очоод залгахад утас нь холбогдохгүй байсан. Дараа нь миний фэйсбүүкийг блоклоод хаячихсан байхаар нь залилуулсан гэдгээ мэдсэн боловч бага хэмжээний мөнгө байсан учраас цагдаагийн байгууллагад хандаагүй. Намайг мөнгөө шилжүүлээд маргааш цээж зураг, иргэний үнэмлэхтэйгээ ирээд хүссэн хэмжээний зээлээ авах боломжтой гэж хэлсэн. Тэгээд надад хаан банкны 5041403619 дугаартай хаан банк данс өгөхөөр нь нэрийг харахад Баттөмөрийн Раднаа гэдэг нэртэй байсан. Би таны данс мөн үү гэж асуухад мөн мөн гэж хэлж байсан. Би өөрийн 5037573291 дугаартай хаан банкны данснаасаа 2018 оны 05 дугаар сарын 07-ны өдөр нийт 40000 төгрөг шилжүүлсэн. Утга хэсэгт нь Энхтөгс гэсэн байгаа..” гэх мэдүүлэг,

 

Хохирогч Ц.Отгонтунгалагаас мөрдөн шалгах ажиллагааны үед мэдүүлэхдээ: /2-хх-37-38/ “..2018 оны 07 дугаар сарын 28-ны өдөр өөрийн фэйсбүүк хаягаар ороод байж байтал урт хугацаатай, барьцаагүй зээл олгоно гэсэн зар байхаар нь зар тавьсан хүний фэйсбүүкрүү ороход Болор гэсэн эмэгтэй хүний зурагтай фэйсбүүк байсан. Тэгээд би 4 сая төгрөгний зээл авах хэрэгтэй байгаа талаараа хэлэх үед намайг эхний ээлжинд 80000 төгрөгний хураамжаа яаралтай байршуулвал зээлээ авах эрх тань баталгаажна гэж хэлсэн. Тэгээд яаралтай гаргуулан авах боломжтой гэж хэлсэн. Тэгээд би мөнгөө 2018 оны 07 дугаар сарын 28-ний өдөр 80000 төгрөг шилжүүлсэн. Би хаана очиж зээл авах боломжтой талаар асуухад Бөмбөгөр худалдааны төвийн хажууд Бус нэртэй банк бус санхүүгийн байгууллага байгаа ирээд залгаарай гэсэн би очоод залгахад утас нь холбогдохгүй байсан. Тийм нэртэй банк бус санхүүгийн байгууллага ч байгаагүй. Дараа нь миний фэйсбүүкийг блоклоод хаячихсан байхаар нь залилуулсан гэдгээ мэдсэн боловч бага хэмжээний мөнгө байсан учраас цагдаагийн байгууллагад хандаагүй. Намайг мөнгөө шилжүүлээд маргааш цээж зураг, иргэний үнэмлэхтэйгээ ирээд хүссэн хэмжээний зээлээ авах боломжтой гэж хэлсэн. Тэгээд надад хаан банкны 5041403619 дугаартай хаан банк данс өгөхөөр нь нэрийг харахад Баттөмөрийн Раднаа гэдэг нэртэй байсан. Би таны данс мөн үү гэж асуухад мөн мөн гэж хэлж байсан. Би өөрийн 5030115056 дугаартай хаан банкны данснаасаа 2018 оны 07 дугаар сарын 28-ны өдөр нийт 80000 төгрөг шилжүүлсэн. Утга хэсэгт нь өөрийнхөө нэрийг бичсэн байгаа..” гэх мэдүүлэг,

 

Хохирогч Э.Лхагвабаатараас мөрдөн шалгах ажиллагааны үед мэдүүлэхдээ: /2хх-42-43/ “.. 2018 оны 06 дугаар сарын 24-ний өдөр өөрийн фэйсбүүк хаягаар ороод байж байтал урт хугацаатай, барьцаагүй зээл олгоно гэсэн зар байхаар нь зар тавьсан хүний фэйсбүүкрүү ороход банк бус санхүүгийн байгууллага гэсэн хаягтай нэг эмэгтэй хүний зурагтай фэйсбүүк байсан. Тэгээд би 1 сая төгрөгний зээл авах хэрэгтэй байгаа талаараа хэлэх үед намайг эхний ээлжинд 80000 төгрөгний хураамжаа яаралтай байршуулвал зээлээ авах эрх тань баталгаажна гэж хэлсэн. Тэгээд яаралтай гаргуулан авах боломжтой гэж хэлсэн. Би хаана очиж зээл авах боломжтой талаар асуухад Бөмбөгөрийн урд талд байрлах саарал барилгын 1124 тоот дахь нэг банк бус санхүүгийн байгууллагыг хэлж байсан. Ингээд би хэлсэн ёсоор нь 80000 төгрөг шилжүүлж байсан. Тэгээд дараа нь надтай эргэж холбоо барихгүй байхаар нь хэлсэн газарт нь очиход банк бус санхүүгийн байгууллага байгаагүй. Дараа нь миний фэйсбүүкийг блоклоод хаячихсан байхаар нь залилуулсан гэдгээ мэдсэн боловч бага хэмжээний мөнгө байсан учраас цагдаагийн байгууллагад хандаагүй. Намайг мөнгөө шилжүүлээд маргааш цээж зураг, иргэний үнэмлэхтэйгээ ирээд хүссэн хэмжээний зээлээ авах боломжтой гэж хэлсэн. Тэгээд надад хаан банкны 5041403619 дугаартай хаан банк данс өгөхөөр нь нэрийг харахад Баттөмөрийн Раднаа гэдэг нэртэй байсан. Би таны данс мөн үү гэж асуухад мөн мөн гэж хэлж байсан. Би өөрийн 5009258581  дугаартай хаан банкны данснаасаа 2018 оны 06 дугаар сарын 24-ний өдөр нийт 80000 төгрөг шилжүүлсэн. Утга хэсэгт нь Э.Лхагвабаатар гээд бичсэн байгаа..” гэх мэдүүлэг,

 

Хохирогч Л.Отгонжаргалаас мөрдөн шалгах ажиллагааны үед мэдүүлэхдээ: /2хх-47-48/ “..2018 оны 04 дугаар сарын 18-ний өдөр өөрийн фэйсбүүк хаягаар ороод байж байтал урт хугацаатай, барьцаагүй зээл олгоно гэсэн зар байхаар нь зар тавьсан хүний фэйсбүүк рүү ороход Amgalan baatar гэсэн хаягтай нэг эмэгтэй хүний зурагтай фэйсбүүк байсан. Тэгээд би 1 сая төгрөгний зээл авах хэрэгтэй байгаа талаараа хэлэх үед намайг эхний ээлжинд 40.000 төгрөгний хураамжаа яаралтай байршуулвал зээлээ авах эрх тань баталгаажна гэж хэлсэн. Тэгээд яаралтай гаргуулан авах боломжтой гэж хэлсэн. Тэгээд би мөнгөө 2018 оны 04 дүгээр сарын 18-ны өдөр 40000 төгрөг шилжүүлсэнээ дараа дахиад надруу нэг 88-тай дугаараас залгаад 30000 төгрөг нэмээд шилжүүлчих тэгээд 30 минутын дараа ирээд зээлээ ав гэж хэлсэн.  Би хаана очиж зээл авах боломжтой талаар асуухад СУИС-ийн хажуу талын тоглоомын талбайд ирээд залгаарай гэсэн би очоод залгахад утас нь холбогдохгүй байсан. Дараа нь миний фэйсбүүкийг блоклоод хаячихсан байхаар нь залилуулсан гэдгээ мэдсэн боловч бага хэмжээний мөнгө байсан учраас цагдаагийн байгууллагад хандаагүй. Намайг мөнгөө шилжүүлээд маргааш цээж зураг, иргэний үнэмлэхтэйгээ ирээд хүссэн хэмжээний зээлээ авах боломжтой гэж хэлсэн. Тэгээд надад хаан банкны 5041403619 дугаартай хаан банк данс өгөхөөр нь нэрийг харахад Баттөмөрийн Раднаа гэдэг нэртэй байсан. Би таны данс мөн үү гэж асуухад мөн мөн гэж хэлж байсан. Би өөрийн 5030454894  дугаартай хаан банкны данснаасаа 2018 оны 04 дугаар сарын 18-ний өдөр нийт 70000 төгрөг шилжүүлсэн. Утга хэсэгт нь Л.Отгонжаргал гэсэн  байгаа..” гэх мэдүүлэг,

 

Хохирогч Г.Тамираас мөрдөн шалгах ажиллагааны үед мэдүүлэхдээ: /2хх-52-53 / “..2018 оны 07 дугаар сарын 26-ны өдөр өөрийн фэйсбүүк хаягаар ороод байж байтал урт хугацаатай, барьцаагүй зээл олгоно гэсэн зар байхаар нь зар тавьсан хүний фэйсбүүкрүү ороход “Бум” банк бус санхүүгийн байгууллага гэсэн хаягтай нэг эрэгтэй хүний зурагтай фэйсбүүк байсан. Тэгээд би 2 сая төгрөгний зээл авах хэрэгтэй байгаа талаараа хэлэх үед намайг эхний ээлжинд 50000 төгрөгний хураамжаа яаралтай байршуулвал зээлээ авах эрх тань баталгаажна гэж хэлсэн. Тэгээд яаралтай гаргуулан авах боломжтой гэж хэлсэн. Би хаана очиж зээл авах боломжтой талаар асуухад Бөмбөгөр худалдааны төвийн хажууд байрлалтай Бум банк бус санхүүгийн байгууллагын нэр хэлж байсан. Ингээд би хэлсэн ёсоор нь 50000 төгрөг шилжүүлж байсан. Тэгээд дараа нь надтай эргэж холбоо барихгүй байхаар нь хэлсэн газарт нь очиход банк бус санхүүгийн байгууллага байгаагүй. Дараа нь миний фэйсбүүкийг блоклоод хаячихсан байхаар нь залилуулсан гэдгээ мэдсэн боловч бага хэмжээний мөнгө байсан учраас цагдаагийн байгууллагад хандаагүй. Намайг мөнгөө шилжүүлээд маргааш цээж зураг, иргэний үнэмлэхтэйгээ ирээд хүссэн хэмжээний зээлээ авах боломжтой гэж хэлсэн. Тэгээд надад хаан банкны 5041403619 дугаартай хаан банк данс өгөхөөр нь нэрийг харахад Баттөмөрийн Раднаа гэдэг нэртэй байсан. Би таны данс мөн үү гэж асуухад мөн мөн гэж хэлж байсан. Би өөрийн 5018568445  дугаартай хаан банкны данснаасаа 2018 оны 07 дугаар сарын 26-ний өдөр 50000 төгрөг шилжүүлсэн. Утга хэсэгт нь  би өөрийнхөө овог нэрийг бичсэн байгаа бичсэн байгаа..” гэх мэдүүлэг,

 

Хохирогч Г.Оюунцацралаас мөрдөн шалгах ажиллагааны үед мэдүүлэхдээ: /2хх-57-58/ “..2018 оны 07 дугаар сарын 06-ны өдөр өөрийн фэйсбүүк хаягаар ороод байж байтал урт хугацаатай, барьцаагүй зээл олгоно гэсэн зар байхаар нь зар тавьсан хүний фэйсбүүкрүү ороход  Amgalan baatar гэсэн хаягтай нэг эмэгтэй хүний зурагтай фэйсбүүк байсан. Тэгээд би 2.5 сая төгрөгний зээл авах хэрэгтэй байгаа талаараа хэлэх үед намайг эхний ээлжинд 50000 төгрөгний хураамжаа яаралтай байршуулвал зээлээ авах эрх тань баталгаажна гэж хэлсэн. Тэгээд яаралтай гаргуулан авах боломжтой гэж хэлсэн. Би хаана очиж зээл авах боломжтой талаар асуухад Монгол 3-р сургуулийн 40 дүгээр байранд байрлалтай нэг банк бус санхүүгийн байгуллагын нэр хэлж байсан. Ингээд би хэлсэн ёсоор нь 50000 төгрөг шилжүүлж байсан. Тэгээд дараа нь надтай эргэж холбоо барихгүй байхаар нь хэлсэн газарт нь очиход банк бус санхүүгийн байгууллага байгаагүй. Дараа нь миний фэйсбүүкийг блоклоод хаячихсан байхаар нь залилуулсан гэдгээ мэдсэн боловч бага хэмжээний мөнгө байсан учраас цагдаагийн байгууллагад хандаагүй. Намайг мөнгөө шилжүүлээд маргааш цээж зураг, иргэний үнэмлэхтэйгээ ирээд хүссэн хэмжээний зээлээ авах боломжтой гэж хэлсэн. Тэгээд надад хаан банкны 5041403619 дугаартай хаан банк данс өгөхөөр нь нэрийг харахад Баттөмөрийн Раднаа гэдэг нэртэй байсан. Би таны данс мөн үү гэж асуухад мөн мөн гэж хэлж байсан. Би өөрийн 5720677238  дугаартай хаан банкны данснаасаа 2018 оны 07 дугаар сарын 06-ны өдөр нийт 50000 төгрөг шилжүүлсэн. Утга хэсэгт нь өөрийнхөө овог нэрийг бичсэн байгаа..” гэх мэдүүлэг,

 

Хохирогч М.Нансалаас мөрдөн шалгах ажиллагааны үед мэдүүлэхдээ: /2хх-62/ “..2018 оны 07 дугаар сарын 09-ний өдөр манай рестораны тогооч Буяндэлгэр гээд эрэгтэй над дээр ирээд фэйсбүүкээр хүнээс зээл авахаар боллоо гээд бүртгэлийн хураамж гээд 50000 төгрөг яаралтай шилжүүлэх хэрэгтэй байна таньд мөнгө байвал 5041403619 дугаартай хаан банкны дансруу мөнгө шилжүүлээд өгөөч гэхээр нь би өөрийн хаан банкны 5174023262 дугаарын данснаас 2018 оны 07 дугаар сарын 09-ны өдөр 50000 төгрөг шилжүүлсэн. Тэгээд маргааш нь манай ажилтан Буяндэлгэр Натур төвийн нэг давхараас ирж зээлээ аваарай гэсэн гэж хэлээд бүтэн өдөржин явж ирээд тийм банк бус санхүүгийн газар байдаггүй юм байна. Надад өгсөн утас нь ч болохгүй байна залилуулсан юм шиг байна гээд явж байсан учраас би Буяндэлгэрээс мөнгөө буцаан аваагүй Буяндэлгэр одоо манай ресторанд ажиллахгүй байгаа..” гэх мэдүүлэг,

 

Хохирогч Ч.Отгончимэгээс мөрдөн шалгах ажиллагааны үед мэдүүлэхдээ: /2хх-67-68/ “..2018 оны 06 дугаар сарын 26-ны өдөр өөрийн фэйсбүүк хаягаар ороод байж байтал урт хугацаатай, барьцаагүй зээл олгоно гэсэн зар байхаар нь зар тавьсан хүний фэйсбүүкрүү ороход  Бум банк бус санхүүгийн байгууллага гэсэн хаягтай нэг эмэгтэй хүний зурагтай фэйсбүүк байсан. Тэгээд би 1 сая төгрөгний зээл авах хэрэгтэй байгаа талаараа хэлэх үед намайг эхний ээлжинд 30000 төгрөгний хураамжаа яаралтай байршуулвал зээлээ авах эрх тань баталгаажна гэж хэлсэн. Тэгээд яаралтай гаргуулан авах боломжтой гэж хэлсэн. Би хаана очиж зээл авах боломжтой талаар асуухад Бөмбөгөр худалдааны төвийн хажууд байрлалтай Бум банк бус санхүүгийн байгууллагын нэр хэлж байсан. Ингээд би хэлсэн ёсоор нь 30000 төгрөг шилжүүлж байсан. Тэгээд дараа нь надтай эргэж холбоо барихгүй байхаар нь хэлсэн газарт нь очиход банк бус санхүүгийн байгууллага байгаагүй. Дараа нь миний фэйсбүүкийг блоклоод хаячихсан байхаар нь залилуулсан гэдгээ мэдсэн боловч бага хэмжээний мөнгө байсан учраас цагдаагийн байгууллагад хандаагүй. Намайг мөнгөө шилжүүлээд маргааш цээж зураг, иргэний үнэмлэхтэйгээ ирээд хүссэн хэмжээний зээлээ авах боломжтой гэж хэлсэн. Тэгээд надад хаан банкны 5041403619 дугаартай хаан банк данс өгөхөөр нь нэрийг харахад Баттөмөрийн Раднаа гэдэг нэртэй байсан. Би таны данс мөн үү гэж асуухад мөн мөн гэж хэлж байсан. Би өөрийн 5077150451   дугаартай хаан банкны данснаасаа 2018 оны 06 дугаар сарын 26-ний өдөр 30000 төгрөг шилжүүлсэн. Утга хэсэгт нь өөрийнхөө нэрийг бичсэн байгаа..” гэх мэдүүлэг,

 

Хохирогч Ө.Цэцгээгээс мөрдөн шалгах ажиллагааны үед мэдүүлэхдээ: /2хх-72-73/ “..2018 оны 08 дугаар сарын 19-ний өдөр өөрийн фэйсбүүк хаягаар ороод байж байтал урт хугацаатай, барьцаагүй зээл олгоно гэсэн зар байхаар нь зар тавьсан хүний фэйсбүүкрүү ороход одоо нэрийг нь санахгүй байна нэг эмэгтэй хүний зурагтай фэйсбүүк байсан. Тэгээд би 5 сая төгрөгний зээл авах хэрэгтэй байгаа талаараа хэлэх үед намайг эхний ээлжинд 70000 төгрөгний хураамжаа яаралтай байршуулвал зээлээ авах эрх тань баталгаажна гэж хэлсэн. Тэгээд яаралтай гаргуулан авах боломжтой гэж хэлсэн. Би хаана очиж зээл авах боломжтой талаар асуухад Найман шаргын тэнд байрлалтай нэг банк бус санхүүгийн байгууллагын нэр хэлж байсан. Ингээд би хэлсэн ёсоор нь 70000 төгрөг шилжүүлж байсан. Тэгээд дараа нь надтай эргэж холбоо барихгүй байхаар нь хэлсэн газарт нь очиход банк бус санхүүгийн байгууллага байгаагүй. Дараа нь миний фэйсбүүкийг блоклоод хаячихсан байхаар нь залилуулсан гэдгээ мэдсэн боловч бага хэмжээний мөнгө байсан учраас цагдаагийн байгууллагад хандаагүй. Намайг мөнгөө шилжүүлээд маргааш цээж зураг, иргэний үнэмлэхтэйгээ ирээд хүссэн хэмжээний зээлээ авах боломжтой гэж хэлсэн. Тэгээд надад хаан банкны 5041403619 дугаартай хаан банк данс өгөхөөр нь нэрийг харахад Баттөмөрийн Раднаа гэдэг нэртэй байсан. Би таны данс мөн үү гэж асуухад мөн мөн гэж хэлж байсан. Би өөрийн 5018272301  дугаартай хаан банкны данснаасаа 2018 оны 08 дугаар сарын 19-ний өдөр  70000 төгрөг шилжүүлсэн. Утга хэсэгт нь Бальдир Пүрэвсүх гэж бичсэн байгаа..” гэх мэдүүлэг,

 

Хохирогч Л.Хонгорзулаас мөрдөн шалгах ажиллагааны үед мэдүүлэхдээ: /2хх-77-78/ “..2018 оны 07 дугаар сарын 26-ний өдөр өөрийн фэйсбүүк хаягаар ороод байж байтал урт хугацаатай, барьцаагүй зээл олгоно гэсэн зар байхаар нь зар тавьсан хүний фэйсбүүкрүү ороход Болор гэсэн эмэгтэй хүний зурагтай фэйсбүүк байсан. Тэгээд би зээл авах хэрэгтэй байгаа талаараа хэлэх үед намайг эхний ээлжинд 50000 төгрөгний хураамжаа яаралтай байршуулвал зээлээ авах эрх тань баталгаажна гэж хэлсэн. Тэгээд яаралтай гаргуулан авах боломжтой гэж хэлсэн. Тэгээд би 2018 оны 07 дугаар сарын 26-ны өдөр 50000 төгрөг шилжүүлсэн. Би хаана очиж зээл авах боломжтой талаар асуухад Бөмбөгөр худалдааны төвийн хажууд байрлалтай Бум банк бус санхүүгийн байгууллагын нэр хэлж байсан. Тэгээд дараа нь надтай эргэж холбоо барихгүй байхаар нь хэлсэн газарт нь очиход банк бус санхүүгийн байгууллага байгаагүй. Дараа нь миний фэйсбүүкийг блоклоод хаячихсан байхаар нь залилуулсан гэдгээ мэдсэн боловч бага хэмжээний мөнгө байсан учраас цагдаагийн байгууллагад хандаагүй. Намайг мөнгөө шилжүүлээд маргааш цээж зураг, иргэний үнэмлэхтэйгээ ирээд хүссэн хэмжээний зээлээ авах боломжтой гэж хэлсэн. Тэгээд надад хаан банкны 5041403619 дугаартай хаан банк данс өгөхөөр нь нэрийг харахад Баттөмөрийн Раднаа гэдэг нэртэй байсан. Би таны данс мөн үү гэж асуухад мөн мөн гэж хэлж байсан. Би өөрийн 5114289837  дугаартай хаан банкны данснаасаа 2018 оны 07 дугаар сарын 26-ний өдөр 50000 төгрөг шилжүүлсэн. Утга хэсэгт нь өөрийнхөө нэрийг бичсэн байгаа бичсэн байгаа..” гэх мэдүүлэг,

 

Хохирогч Ч.Оюунжаргалаас мөрдөн шалгах ажиллагааны үед мэдүүлэхдээ: /2хх-80/ “..Би 2018 оны 04 дүгээр сарын 29-ний орой 20 цагийн үед гэртээ фэйсбүүк хаягаар ороод юм үзэж байтал Амгаланбаатар гэсэн нэртэй фэйсбүүк хаягтай хүн санхүүгийн зээл олгоно гэсэн зар тавьсан байсан. Би тэр хаягны чатаар холбогдоод зээлийн талаар асууж тодруулсан. Манайх фин финанс ББСБ байгаа юм. Манай зээлийн хүү банкны зээлийн хүүтэй адилхан 1.7 хувьтай адилхан гэж ярьж байсан. Манайх найдвартай гарна, бичиг баримт бага бүрдүүлнэ, ажлын газрын тодорхойлолт цалингийнхаа хуулгыг аваад ир манай хаяг 5-р сургуулийн урд байрлалтай ирэхээсээ өмнө хураамж 60000 төгрөг 5041403619 гэсэн дансруу байршуулна гэж хэлсэн. Ингээд би 2018 оны 04 дүгээр сарын 30-ны өглөөний 09 цаг өнгөрч байхад Сансарын колонкын хажуугийн хаан банкнаас теллерээр шилжүүлсэн. Тэгээд шилжүүлчихээд нөгөө хүнийхээ 86922202 гэсэн дугаарлуу нь залгатал за та манай ажил дээр хүрээд ир гэж хэлсэн. Тэгээд би зааж гөсөн газар нь очоод залгатал нэг утас нь холбогдохгүй, эсвэл одоо очиж байна гээд байсан. Тэгээд би тэр фин финанс рүү нь яваад ортол захирал гээд хүн манайд тийм хүн байхгүй манайх бүртгэлийн хураамж гэж авдаггүй юм. Та залилуулсан байна гэж хэлсэн..” гэх мэдүүлэг,

 

Хохирогч Ч.Нямцэцэгээс мөрдөн шалгах ажиллагааны үед мэдүүлэхдээ: /2хх-84-85/ “..Би 2018 онд өвөл өөрийн Чинзоригт Нямка Нямка гэсэн фэйсбүүк хаягаараа ороод байж байтал Amgalan baatar гэсэн хаягнаас барьцаагүй зээл олгоно гэсэн байхаар нь тухайн хүний профайл руу ороод харахад хар өнгийн хослол өмссөн эрэгтэй хүний зурагтай фэйсбүүк байсан бөгөөд чатаар нь холбогдоод ямар ямар материал бүрдүүлж зээл авах талаар асуухад ямар нэгэн баримт бичиг шаардлагагүй. Зүгээр өөрийн цахим үнэмлэхтэйгээ ирээд хүссэн хэмжээний зээлээ барьцаагүй авах боломжтой гэж хэлсэн. Тэгээд байршлаа Эх нялхасын хойд талд байрлалтай банк бус санхүүгийн байгууллага байгаа гэж хэлсэн. /одоо нэрийг нь санахгүй байна/ ингээд хэсэг чатлаж байсан чинь намайг зээл авахаар бол баталгаажуулаад энэ дансруу 40000 төгрөг байршуул гэхээр нь хэлсэн данс руу нь 40000 төрсөн ээж Ж.Цэрэнхүүгийн  хаан банкны 5071294514 дугаарын дансанд өөрт 40000 төгрөгөө хийгээд явуулсан дансыг хийхэд Раднаа гэдэг хүний нэр гарч ирсэн. Тухайн үед надад хэлэхдээ Раднаа гэдэг нь манай захиралын данс байгаа юм гэж хэлж байсан. Одоо дансны дугаарыг санахгүй байна, мөн тухайн үед надтай 88-тай дугаар өгч байсан..” гэх мэдүүлэг,  

 

Хохирогч Б.Тодмагнайгаас мөрдөн шалгах ажиллагааны үед мэдүүлэхдээ: /2хх-89-90/ “..2018 оны 03 дугаар сарын 12-ны өдөр өөрийн фэйсбүүк хаягаар ороод байж байтал урт хугацаатай барьцаагүй зээл олгоно гэсэн зар байхаар нь зар тавьсан хүний фэйсбүүкрүү ороход одоо нэрийг нь санахгүй байна. Нэг эрэгтэй хүний зурагтай фэйсбүүк байсан. Урьдчилгаа 50000 төгрөгрийг шилжүүл гэж хэлсэн боловч тухайн үед надад байсан нь 30000 төгрөг байсан учраас байгаа мөнгөө шилжүүлсэн. Би хаана очиж зээл авах боломжтой талаар асуухад Гранд плазагийн 7 давхарт үйл ажиллагаа явуулдаг /одоо нэрийг нь санахгүй байна/ нэг банк бус санхүүгийн байгууллагын нэр хэлсэн. Ингээд би хэлсэн ёсоор нь 30000 төгрөг шилжүүлж байсан. Тэгээд дараа нь надтай эргэж холбоо барихгүй байхаар нь хэлсэн газарт нь очиход банк бус санхүүгийн байгууллага байгаагүй. Дараа нь миний фэйсбүүкийг блоклоод хаячихсан байхаар нь залилуулсан гэдгээ мэдсэн боловч бага хэмжээний мөнгө байсан учраас цагдаагийн байгууллагад хандаагүй. Намайг мөнгөө шилжүүлээд маргааш цээж зураг, иргэний үнэмлэхтэйгээ ирээд хүссэн хэмжээний зээлээ авах боломжтой гэж хэлсэн. Тэгээд надад хаан банкны 5041403619 дугаартай хаан банк данс өгөхөөр нь нэрийг харахад Баттөмөрийн Раднаа гэдэг нэртэй байсан. Би таны данс мөн үү гэж асуухад мөн мөн гэж хэлж байсан. Би өөрийн 5024485527дугаартай хаан банкны данснаасаа 2018 оны 03дугаар сарын 12-ний өдөр 30000 төгрөг шилжүүлсэн. Утга хэсэгт нь Тодмагнай барьцаа гэсэн байгаа..” гэх мэдүүлэг,

 

Хохирогч Э.Амараагаас мөрдөн шалгах ажиллагааны үед мэдүүлэхдээ: /2хх-94-95/ “..2018 оны 03 дугаар сарын 29-ны өдөр өөрийн фэйсбүүк хаягаар ороод байж байтал урт хугацаатай, барьцаагүй зээл олгоно гэсэн зар байхаар нь зар тавьсан хүний фэйсбүүк рүү орж хартал Амгаланбаатар гээд латинаар бичсэн хар өнгийн хослол өмссөн эрэгтэй хүний зурагтай фэйсбүүк байсан бөгөөд би хэрхэн яаж зээл авах боломжтой талаар асуухад толгойтын хуучин эцэст байрлах банк бус санхүүгийн байгуллага гэж хэлж байсан. /одоо нэрийг нь санахгүй байна/ тэгээд намайг зээл авахыг хүсвэл 40,000 төгрөг байршуулаад зээлээ авах боломжтой гэж хэлж байсан. Тухайн үед намайг мөнгөө шилжүүлээд маргааш цээж зураг иргэний үнэмлэхтэйгээ ирээд хүссэн хэмжээний зээлээ авах боломжтой гэж хэлсэн. Тэгээд тухайн үед надад хаан банкны 5041403619 дугаартай данс өгөхөөр нь нэрийг нь харахад Баттөмрийн Раднаа гэдэг нэртэй байхаар нь гайхаад ийм нэр гарч ирээд байна гэхэд мөн мөн мөнгөө хийчээд хэлээрэй гэсэн. Тэгэд би мөнгөө шилжүүлээд түүнээс хойш утасны дугаар болон фэйсбүүкийг маань блоклоод холбогдохгүй байгаа. Би өөрийн эзэмшлийн 5030265727 дугаартай хаан банкны данснаасаа 2018 оны 03 дугаар сарын 29-ний өдөр 40000 төгрөг шилжүүлсэн. Утга хэсэгт нь Э.Амараа гэсэн байгаа..” гэх мэдүүлэг,

 

Хохирогч Т.Отгонтунгалагаас мөрдөн шалгах ажиллагааны үед мэдүүлэхдээ: /2хх-99/ “.. 2018 оны 08 дугаар сарын 15-ны өдөр өөрийн фэйсбүүк хаягаар ороод байж байтал урт хугацаатай, барьцаагүй зээл олгоно гэсэн зар байхаар нь зар тавьсан хүний фэйсбүүкрүү ороход одоо нэрийг нь сайн санахгүй байна. Нэг нас тогтсон эмэгтэй хүний зурагтай   фэйсбүүк байсан бөгөөд би хэрхэн яаж зээл авах боломжтой талаар асуухад Найман шарга төвийн ойролцоо байдаг Голомт банктай байранд байрладаг банк бус санхүүгийн байгууллага гэж хэлж байсан. /одоо нэрийг нь санахгүй байна/ тэгээд намайг зээл авахыг хүсвэл 51,400 төгрөг байршуулаад зээлээ авах боломжтой гэж хэлж байсан. Тухайн үед намайг мөнгөө шилжүүлээд маргааш цээж зураг иргэний үнэмлэхтэйгээ ирээд хүссэн хэмжээний зээлээ авах боломжтой гэж хэлсэн. Тэгээд тухайн үед надад хаан банкны 5041403619 дугаартай данс өгөхөөр нь нэрийг нь харахад Баттөмрийн Раднаа гэдэг нэртэй байхаар нь гайхаад ийм нэр гарч ирээд байна гэхэд мөн мөн мөнгөө хийчээд хэлээрэй гэсэн. Тэгээд би мөнгөө шилжүүлээд түүнээс хойш утасны дугаар болон фэйсбүүкийг маань блоклоод холбогдохгүй байгаа. Би өөрийн эзэмшлийн 5064584246 дугаартай хаан банкны данснаасаа 2018 оны 08 дугаар сарын 15-ны өдөр 51,400 төгрөг шилжүүлсэн. Утга хэсэгт нь Тогоочийн Отгонтунгалаг гэсэн байгаа..” гэх мэдүүлэг,

 

Хохирогч Ж.Алтантуулаас мөрдөн шалгах ажиллагааны үед мэдүүлэхдээ: /2хх- 104-105/ “..2018 оны 06 дугаар сарын 13-ны өдөр өөрийн фэйсбүүк хаягаар ороод байж байтал урт хугацаатай барьцаагүй зээл олгоно гэсэн зар байхаар нь зар тавьсан хүний фэйсбүүкрүү ороход одоо нэрийг нь санахгүй байна нэг эмэгтэй хүний зурагтай фэйсбүүк байсан. Тухайн үед надад 2.5 сая төгрөгний зээл авмаар байгаагаа хэлэх үед 50000 төгрөг 12 цагаас өмнө шилжүүл гэж хэлсэн. Би хаана очиж зээл авах боломжтой талаар асуухад Монгол 3 дугаар сургуулын хойд талд байрлах 41 дүгээр байранд байрлах банк бус санхүүгийн байгууллага гэж хэлж байсан. /одоо нэрийг нь санахгүй байна/ би уг байранд очсон боловч уг байранд үйл ажиллагаагаа явуулдаг банк бус санхүүгийн байгууллага байхгүй гэж хэлсэн. Ингээд л залилуулсан гэдгээ мэдсэн. Тухайн үед бага хэмжээний мөнгө байсан учраас цагдаагийн байгуллагад хандаагүй. Тэгээд намайг зээл авахыг хүсвэл 50000 төгрөг байршуулаад зээлээ авах боломжтой гэж хэлж байсан. Тухайн үед намайг мөнгөө шилжүүлээд маргааш цээж зураг, иргэний үнэмлэхтэйгээ ирээд хүссэн хэмжээний зээлээ авах боломжтой гэж хэлсэн. Тэгээд тухайн үед надад 5041403619 дугаартай хаан банкны данс өгөхөөр нь нэрийг нь харахад Баттөмөрийн Раднаа гэдэг нэртэй байхаар нь гайхаад ийм нэр гарч ирээд байна гэхэд мөн мөн мөнгөө хийчээд хэлээрэй гэсэн. Тэгээд би мөнгөө шилжүүлээд түүнээс хойш утасны дугаар болон фэйсбүүкийг маань блоклоод холбогдохгүй байгаа..” гэх мэдүүлэг,

 

Хохирогч Н.Болортуяагаас мөрдөн шалгах ажиллагааны үед мэдүүлэхдээ: /2хх-109-110/ “.. 2018 оны 05 дугаар сарын 19-ний өдөр өөрийн фэйсбүүк хаягаар ороод байж байтал урт хугацаатай барьцаагүй зээл олгоно гэсэн зар байхаар нь зар тавьсан хүний фэйсбүүкрүү ороход одоо нэрийг нь санахгүй байна нэг эмэгтэй хүний зурагтай фэйсбүүк байсан. Тухайн үед надад 5 сая төгрөгний зээл авмаар байгаагаа хэлэх үед 40000 төгрөг яаралтай байршуулвал зээлээ яаралтай гаргуулан авах боломжтой гэж хэлсэн. Би хаана очиж зээл авах боломжтой талаар асуухад 5 дугаар сургуулийн хажуу талын банк бус санхүүгийн байгууллага гэж хэлж байсан. /одоо нэрийг нь санахгүй байна/ би уг байранд очсон боловч уг байранд үйл ажиллагаагаа явуулдаг банк бус санхүүгийн байгууллага байхгүй гэж хэлсэн. Ингээд л залилуулсан гэдгээ мэдсэн. Тухайн үед бага хэмжээний мөнгө байсан учраас цагдаагийн байгуллагад хандаагүй. Тэгээд намайг зээл авахыг хүсвэл 40000 төгрөг байршуулаад зээлээ авах боломжтой гэж хэлж байсан. Тухайн үед намайг мөнгөө шилжүүлээд маргааш цээж зураг, иргэний үнэмлэхтэйгээ ирээд хүссэн хэмжээний зээлээ авах боломжтой гэж хэлсэн. Тэгээд тухайн үед надад 5041403619 дугаартай хаан банкны данс өгөхөөр нь нэрийг нь харахад Баттөмөрийн Раднаа гэдэг нэртэй байхаар нь гайхаад ийм нэр гарч ирээд байна гэхэд мөн мөнгөө хийчээд хэлээрэй гэсэн. Тэгээд би өөрийн 5070172551 дугаарын хаан банкны данснаасаа 2018 оны 05 дугаар сарын 19-ны өдөр 40000 төгрөг шилжүүлээд түүнээс хойш утасны дугаар болон фэйсбүүкийг маань блоклоод холбогдохгүй байгаа. Утга хэсэгт нь Насанбуян Болортуяа, УХ90022429 гэсэн байгаа..” гэх мэдүүлэг,

 

Хохирогч Б.Алтангэрэлээс мөрдөн шалгах ажиллагааны үед мэдүүлэхдээ: /2хх-115/ “.. 2018 оны 04 дугаар сарын 26-ний өдөр өөрийн фэйсбүүк хаягаар ороод байж байтал урт хугацаатай барьцаагүй зээл олгоно гэсэн зар байхаар нь зар тавьсан хүний фэйсбүүкрүү ороход одоо нэрийг нь санахгүй байна нэг эмэгтэй хүний зурагтай фэйсбүүк байсан. Тухайн үед надад 5 сая төгрөгний зээл авмаар байгаагаа хэлэх үед 100000 төгрөг яаралтай байршуулвал зээлээ яаралтай гаргуулан авах боломжтой гэж хэлсэн. Би хаана очиж зээл авах боломжтой талаар асуухад 5 дугаар сургуулийн хажуу талын банк бус санхүүгийн байгууллага гэж хэлж байсан. /одоо нэрийг нь санахгүй байна/ би уг байранд очсон боловч уг байранд үйл ажиллагаагаа явуулдаг банк бус санхүүгийн байгууллага байхгүй гэж хэлсэн. Ингээд л залилуулсан гэдгээ мэдсэн. Тухайн үед бага хэмжээний мөнгө байсан учраас цагдаагийн байгуллагад хандаагүй. Тэгээд намайг зээл авахыг хүсвэл 100000 төгрөг байршуулаад зээлээ авах боломжтой гэж хэлж байсан. Тухайн үед намайг мөнгөө шилжүүлээд маргааш цээж зураг, иргэний үнэмлэхтэйгээ ирээд хүссэн хэмжээний зээлээ авах боломжтой гэж хэлсэн. Тэгээд тухайн үед надад 5041403619 дугаартай хаан банкны данс өгөхөөр нь нэрийг нь харахад Баттөмөрийн Раднаа гэдэг нэртэй байсан ингээд би нөхөр Сосорбарамын Мэндбаярын данснаас болон өөрийн данснаас 50, 50-ийг шилжүүлээд нийт 100000 төгрөг өгч залилуулсан. Нөхөр Сосорбармын Мэндбаярын хаан банкны 5005734101 дугаартай хаан банкны данснаас 50000 төгрөг мөн өөрийн 5025591362 дугаартай хаан банкны данснаас 2018 оны 04 дүгээр сарын 26-ны өдөр 50000 төгрөг шилжүүлсэн нийт 100000 төгрөг өгсөн. Утга хэсэгт нь Сосорбарам Мэндбаяр, Баасансүрэн Алтангэрэл гэж бичсэн байгаа..” гэх мэдүүлэг,

 

Хохирогч Б.Энхчимэгээс мөрдөн шалгах ажиллагааны үед мэдүүлэхдээ: /2хх- 121-122/ “..2018 оны 08 дугаар сарын 05-ны өдөр өөрийн фэйсбүүк хаягаар ороод байж байтал урт хугацаатай барьцаагүй зээл олгоно гэсэн зар байхаар нь зар тавьсан хүний фэйсбүүкрүү ороход одоо нэрийг нь санахгүй байна нэг эмэгтэй хүний зурагтай фэйсбүүк байсан. Тухайн үед надад 3 сая төгрөгний зээл авмаар байгаагаа хэлэх үед 40000 төгрөг яаралтай байршуулвал зээлээ яаралтай гаргуулан авах боломжтой гэж хэлсэн. Би хаана очиж зээл авах боломжтой талаар асуухад 5 дугаар сургуулийн хажуу талын банк бус санхүүгийн байгууллага гэж хэлж байсан.  Фин финанс нэртэй газарт ирээд зээлээ ав гэхээр нь би уг байранд очсон боловч манайхаас тантай холбоо бариагүй гэж хэлсэн. Тухайн үед бага хэмжээний мөнгө байсан учраас цагдаагийн байгуллагад хандаагүй. Эргээд нөгөө хүнтэйгээ холбогдох гэтэл намайг блок хийсэн байсан. Тэгээд л залилуулсан гэдгээ мэдсэн. Тухайн үед намайг мөнгөө шилжүүлээд маргааш цээж зураг, иргэний үнэмлэхтэйгээ ирээд хүссэн хэмжээний зээлээ авах боломжтой гэж хэлсэн. Тэгээд тухайн үед надад 5041403619 дугаартай хаан банкны данс өгөхөөр нь нэрийг нь харахад Баттөмөрийн Раднаа гэдэг нэртэй байхаар нь таны данс мөн үү гэсэн чинь мөн мөн гэж байсан. Би өөрийн 5028748925 дуугаарын хаан банкны данснаас 2018 оны 08 дугаар сарын 05-ны өдөр 40000 төгрөг шилжүүлсэн. Утга хэсэгт нь овог нэрээ бичсэн..” гэх мэдүүлэг,

 

Хохирогч Б.Ууганбаатараас мөрдөн шалгах ажиллагааны үед мэдүүлэхдээ: . /2хх-126-127/ “.. 2018 оны 03 дугаар сарын 31-ний өдөр өөрийн фэйсбүүк хаягаар ороод байж байтал урт хугацаатай, барьцаагүй зээл олгоно гэсэн зар байхаар нь зар тавьсан хүний фэйсбүүкрүү ороход миний санаж байгаагаар Болор гэсэн эрэгтэй хүний зурагтай фэйсбүүк байсан. Тэгээд би 5 сая төгрөгний зээл авах хэрэгтэй байгаа талаараа хэлэх үед намайг эхний ээлжинд 40000 төгрөгний хураамжаа яаралтай байршуулвал зээлээ авах эрх тань баталгаажна гэж хэлсэн. Тэгээд яаралтай гаргуулан авах боломжтой гэж хэлсэн. Тэгээд би мөнгөө 2018 оны 03 дугаар сарын 31-ний өдөр 40000 төгрөг шилжүүлсэн. Би хаана очиж зээл авах боломжтой талаар асуухад хороолол байдаг нэг банк бус санхүүгийн байгууллага байгаа гэсэн/одоо нэрийг нь санахгүй байна/ тэгээд ирээд залгаарай гэсэн би очоод залгахад утас нь холбогдохгүй байсан. Тухайн үед банк бус санхүүгийн байгууллага ч байгаагүй. Дараа нь миний фэйсбүүкийг блоклоод хаячихсан байхаар нь залилуулсан гэдгээ мэдсэн боловч бага хэмжээний мөнгө байсан учраас цагдаагийн байгууллагад хандаагүй. Намайг мөнгөө шилжүүлээд маргааш цээж зураг, иргэний үнэмлэхтэйгээ ирээд хүссэн хэмжээний зээлээ авах боломжтой гэж хэлсэн. Тэгээд надад хаан банкны 5041403619 дугаартай хаан банк данс өгөхөөр нь нэрийг харахад Баттөмөрийн Раднаа гэдэг нэртэй байсан. Би таны данс мөн үү гэж асуухад мөн мөн гэж хэлж байсан. Би өөрийн 5954237304 дугаартай хаан банкны данснаасаа 2018 оны 03 дугаар сарын 31-ний өдөр нийт 40000 төгрөг шилжүүлсэн. Утга хэсэгт нь овог нэрээ бичсэн байгаа..” гэх мэдүүлэг,

 

Хохирогч З.Тогтмол-Ундрахаас мөрдөн шалгах ажиллагааны үед мэдүүлэхдээ: /2хх-131-132/ “..2018 оны 06 дугаар сарын 24-ний өдөр өөрийн фэйсбүүк хаягаар ороод байж байтал урт хугацаатай барьцаагүй зээл олгоно гэсэн зар байхаар нь зар тавьсан хүний фэйсбүүкрүү ороход одоо нэрийг нь санахгүй байна. Нэг эмэгтэй хүний зурагтай фэйсбүүк байсан. Тэгээд намайг хэрхэн яаж зээл авах талаар асуухад эхний ээлжинд та 80000 төгрөг яаралтай байршуулбал зээлээ яаралтай гаргуулан авах боломжтой гэж хэлсэн. Би хаана очиж зээл авч болох талаар асуухад Бөмбөгөр худалдааны төвийн хажуу талд байрлалтай Бум нэртэй банк бус санхүүгийн байгууллага гэж хэлж байсан. Би өинө нь Бөмбөгөр худалдааны төвийн хажуугаар явахдаа Бум гэдэг хаяг харж байсан санаад итгэсэн. Тухайн үед би уулзахгүй байж 80000 төгрөг нэхээд байхаар нь юмыг яаж мэдхэв гэж бодоод 40000 төгрөг шилжүүлж байсан. Тэгээд залилуулсан гэдгээ мэдсэн боловч бага хэмжээний мөнгө байсан учраас цагдаагийн байгууллагад хандаагүй. Эргээд нөгөө хүнтэйгээ холбогдох гэсэн боловч намайг блок хийсэн байсан. Тгээд л залилуулсан гэдгээ мэдсэн. Намайг мөнгөө шилжүүлээд маргааш цээж зураг, иргэний үнэмлэхтэйгээ ирээд хүссэн хэмжээний зээлээ авах боломжтой гэж хэлсэн. Тэгээд надад хаан банкны 5041403619 дугаартай данс өгөхөөр нь нэрийг нь хартал Баттөмөрийн Раднаа гэдэг нэртэй байсан. Би таны данс мөн үү гэж асуухад мөн мөн гэж хэлж байсан. Би өөрийн 5111140301 дугаарын хаан банкны данснаасаа 2018 оны 06 дугаар сарын 24-ний өдөр 40000 төгрөг шилжүүлсэн. Утга хэсэгт нь овог нэрээ бичиж байсан..” гэх мэдүүлэг,

 

Хохирогч М.Цолмонгэрэлээс мөрдөн шалгах ажиллагааны үед мэдүүлэхдээ: /2хх-131-132/ “.. 2018 оны 04 дугаар сарын 18-ны өдөр өөрийн фэйсбүүк хаягаар ороод байж байтал урт хугацаатай, барьцаагүй зээл олгоно гэсэн зар байхаар нь зар тавьсан хүний фэйсбүүкрүү ороход одоо нэрийг нь санахгүй байна нэг эмэгтэй хүний зурагтай фэйсбүүк байсан. Тэгээд би 1 сая төгрөгний зээл авах хэрэгтэй байгаа талаараа хэлэх үед намайг эхний ээлжинд 50000 төгрөгний хураамжаа яаралтай байршуулвал зээлээ авах эрх тань баталгаажна гэж хэлсэн. Тэгээд яаралтай гаргуулан авах боломжтой гэж хэлсэн. Би хаана очиж зээл авах боломжтой талаар асуухад Улсын их дэлгүүрийн хойд талд байрлалтай нэг банк бус санхүүгийн байгууллагын нэр хэлж байсан. Ингээд би хэлсэн ёсоор нь 50000 төгрөг шилжүүлж байсан. Тэгээд дараа нь надтай эргэж холбоо барихгүй байхаар нь хэлсэн газарт нь очиход банк бус санхүүгийн байгууллага байгаагүй. Дараа нь миний фэйсбүүкийг блоклоод хаячихсан байхаар нь залилуулсан гэдгээ мэдсэн боловч бага хэмжээний мөнгө байсан учраас цагдаагийн байгууллагад хандаагүй. Намайг мөнгөө шилжүүлээд маргааш цээж зураг, иргэний үнэмлэхтэйгээ ирээд хүссэн хэмжээний зээлээ авах боломжтой гэж хэлсэн. Тэгээд надад хаан банкны 5041403619 дугаартай хаан банк данс өгөхөөр нь нэрийг харахад Баттөмөрийн Раднаа гэдэг нэртэй байсан. Би таны данс мөн үү гэж асуухад мөн мөн гэж хэлж байсан. Би өөрийн 5014430964  дугаартай хаан банкны данснаасаа 2018 оны 04 дугаар сарын 18-ны өдөр  50000 төгрөг шилжүүлсэн. Утга хэсэгт нь ямар нэгэн зүйл бичээгүй..” гэх мэдүүлэг,

 

Хохирогч Б.Пүрэвсүрэнгээс мөрдөн шалгах ажиллагааны үед мэдүүлэхдээ: /2хх-140-141/ “.. 2018 оны 04 дүгээр сарын 12-ны өдөр өөрийн фэйсбүүк хаягаар ороод байж байтал урт хугацаатай, барьцаагүй зээл олгоно гэсэн зар байхаар нь зар тавьсан хүний фэйсбүүкрүү ороход одоо нэрийг нь санахгүй байна нэг эмэгтэй хүний зурагтай фэйсбүүк байсан. Тэгээд би 2 сая төгрөгний зээл авах хэрэгтэй байгаа талаар хэлэх үед намайг эхний ээлжинд 40000 төгрөгний хураамжаа яаралтай байршуулвал зээлээ авах эрх тань баталгаажна гэж хэлсэн. Тэгээд яаралтай гаргуулан авах боломжтой гэж хэлсэн. Би хаана очиж зээл авах боломжтой талаар асуухад Улсын их дэлгүүрийн хойд талд байрлалтай нэг банк бус санхүүгийн байгууллагын нэр хэлж байсан. Ингээд би хэлсэн ёсоор нь 40000 төгрөг шилжүүлж байсан. Тэгээд дараа нь надтай эргэж холбоо барихгүй байхаар нь хэлсэн газарт нь очиход банк бус санхүүгийн байгууллага байгаагүй. Дараа нь миний фэйсбүүкийг блоклоод хаячихсан байхаар нь залилуулсан гэдгээ мэдсэн боловч бага хэмжээний мөнгө байсан учраас цагдаагийн байгууллагад хандаагүй. Намайг мөнгөө шилжүүлээд маргааш цээж зураг, иргэний үнэмлэхтэйгээ ирээд хүссэн хэмжээний зээлээ авах боломжтой гэж хэлсэн. Тэгээд надад хаан банкны 5041403619 дугаартай хаан банк данс өгөхөөр нь нэрийг харахад Баттөмөрийн Раднаа гэдэг нэртэй байсан. Би таны данс мөн үү гэж асуухад мөн мөн гэж хэлж байсан. Би өөрийн 5058171767  дугаартай хаан банкны данснаасаа 2018 оны 04 дугаар сарын 12-ны өдөр  40000 төгрөг шилжүүлсэн. Утга хэсэгт нь ямар нэгэн зүйл бичээгүй..” гэх мэдүүлэг,

 

Хохирогч Ү.Баасансүрэнгээс мөрдөн шалгах ажиллагааны үед мэдүүлэхдээ: /2хх-146-147/ “.. 2018 оны 05 дугаар сарын 07-ны өдөр өөрийн фэйсбүүк хаягаар ороод байж байтал урт хугацаатай, барьцаагүй зээл олгоно гэсэн зар байхаар нь зар тавьсан хүний фэйсбүүкрүү ороход одоо нэрийг нь санахгүй байна нэг эрэгтэй хүний зурагтай фэйсбүүк байсан. Тухайн үед надад мөнгө хэрэгтэй байгаагүй боловч анхнаасаа залилж байгаа байх гэж бодоод тэр хүнийг бариад авчих юмсан гэж бодоод сонирхолтой санагдаад тэр хүний хэлсэн 80000 төгрөг шилжүүлсэн. 5 дугаар сургуулийн хажуу талын Фин Финанс гээд банк бус санхүүгийн байгууллага байгаа гэж хэлж байсан. Тэгээд мөнгөө шилжүүлсэний дараа нь надтай эргэж холбоо барихгүй. Фэйсбүүк блоклоод хаячихсан байхаар нь залилуулсан гэдгээ мэдсэн боловч бага хэмжээний мөнгө басйан учраас цагдаагийн байгууллагад хандаагүй. Намайг мөнгөө шилжүүлээд маргааш цээж зураг, иргэний үнэмлэхтэйгээ ирээд хүссэн хэмжээний зээлээ авах боломжтой гэж хэлсэн. Тэгээд надад хаан банкны 5041403619 дугаартай хаан банк данс өгөхөөр нь нэрийг харахад Баттөмөрийн Раднаа гэдэг нэртэй байсан. Би таны данс мөн үү гэж асуухад мөн мөн гэж хэлж байсан. Би өөрийн 5023399546  дугаартай хаан банкны данснаасаа 2018 оны 05 дугаар сарын 07-ны өдөр  80000 төгрөг шилжүүлсэн. Утга хэсэгт нь юу гэж бичсэнээ одоо санахгүй байна..” гэх мэдүүлэг,  

 

Хохирогч А.Цэрэндолгороос мөрдөн шалгах ажиллагааны үед мэдүүлэхдээ: /2хх-152-153/ “.. 2018 оны 07 дугаар сарын 05-ны өдөр өөрийн фэйсбүүк хаягаар ороод байж байтал урт хугацаатай, барьцаагүй зээл олгоно гэсэн зар байхаар нь зар тавьсан хүний фэйсбүүк рүү ороход одоо нэрийг нь санахгүй байна нэг эмэгтэй хүний зурагтай фэйсбүүк байсан. Тэгээд би 5 сая төгрөгний зээл авах хэрэгтэй байгаа талаараа хэлэх үед намайг эхний ээлжинд 50000 төгрөгний хураамжаа яаралтай байршуулвал зээлээ авах эрх тань баталгаажна гэж хэлсэн. Тэгээд яаралтай гаргуулан авах боломжтой гэж хэлсэн. Би хаана очиж зээл авах боломжтой талаар асуухад Эх нялхасын хойл талд байрлалтай нэг банк бус санхүүгийн байгууллагын нэр хэлж байсан. Ингээд би хэлсэн ёсоор нь 50000 төгрөг шилжүүлж байсан. Тэгээд дараа нь надтай эргэж холбоо барихгүй байхаар нь хэлсэн газарт нь очиход банк бус санхүүгийн байгууллага байгаагүй. Дараа нь миний фэйсбүүкийг блоклоод хаячихсан байхаар нь залилуулсан гэдгээ мэдсэн боловч бага хэмжээний мөнгө байсан учраас цагдаагийн байгууллагад хандаагүй. Намайг мөнгөө шилжүүлээд маргааш цээж зураг, иргэний үнэмлэхтэйгээ ирээд хүссэн хэмжээний зээлээ авах боломжтой гэж хэлсэн. Тэгээд надад хаан банкны 5041403619 дугаартай хаан банк данс өгөхөөр нь нэрийг харахад Баттөмөрийн Раднаа гэдэг нэртэй байсан. Би таны данс мөн үү гэж асуухад мөн мөн гэж хэлж байсан. Би өөрийн 5029945149  дугаартай хаан банкны данснаасаа 2018 оны 07 дугаар сарын 05-ний өдөр  50000 төгрөг шилжүүлсэн. Утга хэсэгт нь овог нэрээ бичсэн байгаа..” гэх мэдүүлэг,

 

Хохирогч К.Жайнягаас мөрдөн шалгах ажиллагааны үед мэдүүлэхдээ: /2хх-157-158/ “... 2018 оны 07 дугаар сарын 08-ний өдөр өөрийн фэйсбүүк хаягаар ороод байж байтал урт хугацаатай, барьцаагүй зээл олгоно гэсэн зар байхаар нь зар тавьсан хүний фэйсбүүкрүү ороход Amgalan baatar гэсэн хаягтай нэг эрэгтэй хүний зурагтай фэйсбүүк байсан. Тэгээд би 5 сая төгрөгний зээл авах хэрэгтэй байгаа талаараа хэлэх үед намайг эхний ээлжинд 50000 төгрөгний хураамжаа яаралтай байршуулвал зээлээ авах эрх тань баталгаажна гэж хэлсэн. Тэгээд яаралтай гаргуулан авах боломжтой гэж хэлсэн. Би хаана очиж зээл авах боломжтой талаар асуухад Монгол 3 дугаар сургуулийн ард талын байранд байрлалтай нэг банк бус санхүүгийн байгууллагын нэр хэлж байсан. Ингээд би хэлсэн ёсоор нь 50000 төгрөг шилжүүлж байсан. Тэгээд дараа нь надтай эргэж холбоо барихгүй байхаар нь хэлсэн газарт нь очиход банк бус санхүүгийн байгууллага байгаагүй. Дараа нь миний фэйсбүүкийг блоклоод хаячихсан байхаар нь залилуулсан гэдгээ мэдсэн боловч бага хэмжээний мөнгө байсан учраас цагдаагийн байгууллагад хандаагүй. Намайг мөнгөө шилжүүлээд маргааш цээж зураг, иргэний үнэмлэхтэйгээ ирээд хүссэн хэмжээний зээлээ авах боломжтой гэж хэлсэн. Тэгээд надад хаан банкны 5041403619 дугаартай хаан банк данс өгөхөөр нь нэрийг харахад Баттөмөрийн Раднаа гэдэг нэртэй байсан. Би таны данс мөн үү гэж асуухад мөн мөн гэж хэлж байсан. Би өөрийн 5720164317  дугаартай хаан банкны данснаасаа 2018 оны 07 дугаар сарын 08-ны өдөр  50000 төгрөг шилжүүлсэн. Утга хэсэгт нь К.Жайня гээд утасныхаа дугаарыг бичсэн байгаа..” гэх мэдүүлэг,

 

Хохирогч Б.Алтанцэцэгээс мөрдөн шалгах ажиллагааны үед мэдүүлэхдээ: /2хх-162-163/ “.. 2018 оны 07 дугаар сарын 06-ны өдөр өөрийн фэйсбүүк хаягаар ороод байж байтал урт хугацаатай, барьцаагүй зээл олгоно гэсэн зар байхаар нь зар тавьсан хүний фэйсбүүкрүү ороход orent  банк бус санхүүгийн байгууллага гэсэн хаягтай нэг эмэгтэй хүний зурагтай фэйсбүүк байсан. Тэгээд би 5 сая төгрөгний зээл авах хэрэгтэй байгаа талаараа хэлэх үед намайг эхний ээлжинд 50000 төгрөгний хураамжаа яаралтай байршуулвал зээлээ авах эрх тань баталгаажна гэж хэлсэн. Тэгээд яаралтай гаргуулан авах боломжтой гэж хэлсэн. Би хаана очиж зээл авах боломжтой талаар асуухад Монгол 3 дугаар сургуулийн замын эсрэг талд Ард эрхийн байранд байрллтай орент банк бус санхүүгийн байгууллага байгаа гэж хэлсэн. Ингээд би хэлсэн ёсоор нь 50000 төгрөг шилжүүлж байсан. Тэгээд дараа нь надтай эргэж холбоо барихгүй байхаар нь хэлсэн газарт нь очиход банк бус санхүүгийн байгууллага байгаагүй. Дараа нь миний фэйсбүүкийг блоклоод хаячихсан байхаар нь залилуулсан гэдгээ мэдсэн боловч бага хэмжээний мөнгө байсан учраас цагдаагийн байгууллагад хандаагүй. Намайг мөнгөө шилжүүлээд маргааш цээж зураг, иргэний үнэмлэхтэйгээ ирээд хүссэн хэмжээний зээлээ авах боломжтой гэж хэлсэн. Тэгээд надад хаан банкны 5041403619 дугаартай хаан банк данс өгөхөөр нь нэрийг харахад Баттөмөрийн Раднаа гэдэг нэртэй байсан. Би таны данс мөн үү гэж асуухад мөн мөн гэж хэлж байсан. Би өөрийн 5035463043  дугаартай хаан банкны данснаасаа 2018 оны 07 дугаар сарын 06-ний өдөр  50000 төгрөг шилжүүлсэн. Утга хэсэгт нь өөрийнхөө нэрийг бичсэн байгаа..” гэх мэдүүлэг,

 

Хохирогч С.Мөнхцэцэгээс мөрдөн шалгах ажиллагааны үед мэдүүлэхдээ: /2хх- 167-168/ “.. 2018 оны 05 дугаар сарын 31-ний өдөр өөрийн фэйсбүүк хаягаар ороод байж байтал урт хугацаатай, барьцаагүй зээл олгоно гэсэн зар байхаар нь зар тавьсан хүний фэйсбүүкрүү ороход Amgalan baatar гэсэн хаягтай нэг эрэгтэй хүний зурагтай фэйсбүүк байсан. Тэгээд би 5 сая төгрөгний зээл авах хэрэгтэй байгаа талаараа хэлэх үед намайг эхний ээлжинд 40000 төгрөгний хураамжаа яаралтай байршуулвал зээлээ авах эрх тань баталгаажна гэж хэлсэн. Тэгээд яаралтай гаргуулан авах боломжтой гэж хэлсэн. Би хаана очиж зээл авах боломжтой талаар асуухад Монгол 3 дугаар сургуулийн ард талын байранд байрлалтай нэг банк бус санхүүгийн байгууллагын нэр хэлж байсан. Ингээд би хэлсэн ёсоор нь 40000 төгрөг шилжүүлж байсан. Тэгээд дараа нь надтай эргэж холбоо барихгүй байхаар нь хэлсэн газарт нь очиход банк бус санхүүгийн байгууллага байгаагүй. Дараа нь миний фэйсбүүкийг блоклоод хаячихсан байхаар нь залилуулсан гэдгээ мэдсэн боловч бага хэмжээний мөнгө байсан учраас цагдаагийн байгууллагад хандаагүй. Намайг мөнгөө шилжүүлээд маргааш цээж зураг, иргэний үнэмлэхтэйгээ ирээд хүссэн хэмжээний зээлээ авах боломжтой гэж хэлсэн. Тэгээд надад хаан банкны 5041403619 дугаартай хаан банк данс өгөхөөр нь нэрийг харахад Баттөмөрийн Раднаа гэдэг нэртэй байсан. Би таны данс мөн үү гэж асуухад мөн мөн гэж хэлж байсан. Би өөрийн 5920214239  дугаартай хаан банкны данснаасаа 2018 оны 05 дугаар сарын 31-ний өдөр  40000 төгрөг шилжүүлсэн. Утга хэсэгт нь юу бичсэнээ одоо санахгүй байна..” гэх мэдүүлэг,

 

Хохирогч Х.Нармандахаас мөрдөн шалгах ажиллагааны үед мэдүүлэхдээ: . /2хх-173-174/ “.. 2018 оны 08 дугаар сарын 05-ны өдөр өөрийн фэйсбүүк хаягаар ороод байж байтал урт хугацаатай, барьцаагүй зээл олгоно гэсэн зар байхаар нь зар тавьсан хүний фэйсбүүкрүү ороход эмэгтэй хүний нэртэй, дунд насны оффис хувцастай нэг эмэгтэй хүний зурагтай фэйсбүүк байсан. Тэгээд би 1 сая төгрөгний зээл авах хэрэгтэй байгаа талаараа хэлэх үед намайг эхний ээлжинд 40000 төгрөгний хураамжаа яаралтай байршуулвал зээлээ авах эрх тань баталгаажна гэж хэлсэн. Тэгээд яаралтай гаргуулан авах боломжтой гэж хэлсэн. Би хаана очиж зээл авах боломжтой талаар асуухад Бөмбөгөр худалдааны төвийн хажуу талын Бум нэртэй банк бус санхүүгийн байгууллагын нэр хэлж байсан. Ингээд би хэлсэн ёсоор нь 40000 төгрөг шилжүүлж байсан. Тэгээд дараа нь надтай эргэж холбоо барихгүй байхаар нь хэлсэн газарт нь очиход банк бус санхүүгийн байгууллага байгаагүй. Дараа нь миний фэйсбүүкийг блоклоод хаячихсан байхаар нь залилуулсан гэдгээ мэдсэн боловч бага хэмжээний мөнгө байсан учраас цагдаагийн байгууллагад хандаагүй. Намайг мөнгөө шилжүүлээд маргааш цээж зураг, иргэний үнэмлэхтэйгээ ирээд хүссэн хэмжээний зээлээ авах боломжтой гэж хэлсэн. Тэгээд надад хаан банкны 5041403619 дугаартай хаан банк данс өгөхөөр нь нэрийг харахад Баттөмөрийн Раднаа гэдэг нэртэй байсан. Би таны данс мөн үү гэж асуухад мөн мөн гэж хэлж байсан. Би өөрийн 5077308077  дугаартай хаан банкны данснаасаа 2018 оны 08 дугаар сарын 05-ны өдөр  40000 төгрөг шилжүүлсэн. Утга хэсэгт нь Хашинбаатар Нармандах гээд регистрийн дугаараа бичсэн байгаа бичсэнээ одоо санахгүй байна..” гэх мэдүүлэг,

 

Хохирогч П.Амармэндээс мөрдөн шалгах ажиллагааны үед мэдүүлэг: /2хх-179-180/ “..2018 оны 08 дугаар сарын 09-ний өдөр өөрийн фэйсбүүк хаягаар ороод байж байтал урт хугацаатай, барьцаагүй зээл олгоно гэсэн зар байхаар нь зар тавьсан хүний фэйсбүүкрүү ороход эмэгтэй хүний нэртэй, дунд насны оффис хувцастай нэг эмэгтэй хүний зурагтай фэйсбүүк байсан. Тэгээд би 1 сая төгрөгний зээл авах хэрэгтэй байгаа талаараа хэлэх үед намайг эхний ээлжинд 90000 төгрөгний хураамжаа яаралтай байршуулвал зээлээ авах эрх тань баталгаажна гэж хэлсэн. Тэгээд яаралтай гаргуулан авах боломжтой гэж хэлсэн. Би хаана очиж зээл авах боломжтой талаар асуухад 100 айлын тэнд байдаг нэг банк бус санхүүгийн байгууллагын нэр хэлж байсан.. Ингээд би хэлсэн ёсоор нь 90000 төгрөг шилжүүлж байсан. Тэгээд дараа нь надтай эргэж холбоо барихгүй байхаар нь хэлсэн газарт нь очиход банк бус санхүүгийн байгууллага байгаагүй. Дараа нь миний фэйсбүүкийг блоклоод хаячихсан байхаар нь залилуулсан гэдгээ мэдсэн боловч бага хэмжээний мөнгө байсан учраас цагдаагийн байгууллагад хандаагүй. Намайг мөнгөө шилжүүлээд маргааш цээж зураг, иргэний үнэмлэхтэйгээ ирээд хүссэн хэмжээний зээлээ авах боломжтой гэж хэлсэн. Тэгээд надад хаан банкны 5041403619 дугаартай хаан банк данс өгөхөөр нь нэрийг харахад Баттөмөрийн Раднаа гэдэг нэртэй байсан. Би таны данс мөн үү гэж асуухад мөн мөн гэж хэлж байсан. Би өөрийн 5028387376  дугаартай хаан банкны данснаасаа 2018 оны 08 дугаар сарын 09-ний өдөр  90000 төгрөг шилжүүлсэн. Утга хэсэгт нь юу бичсэнээ одоо санахгүй байна..” гэх мэдүүлэг,

 

Хохирогч Ц.Мөнхтуулаас мөрдөн шалгах ажиллагааны үед мэдүүлэхдээ: /2хх-185-186/ “.. 2018 оны 06 дугаар сарын 29-ний өдөр өөрийн фэйсбүүк хаягаар ороод байж байтал урт хугацаатай, барьцаагүй зээл олгоно гэсэн зар байхаар нь зар тавьсан хүний фэйсбүүкрүү ороход эмэгтэй хүний нэртэй, дунд насны оффис хувцастай нэг эмэгтэй хүний зурагтай фэйсбүүк байсан. Тэгээд би 2 сая төгрөгний зээл авах хэрэгтэй байгаа талаараа хэлэх үед намайг эхний ээлжинд 60000 төгрөгний хураамжаа яаралтай байршуулвал зээлээ авах эрх тань баталгаажна гэж хэлсэн. Тэгээд яаралтай гаргуулан авах боломжтой гэж хэлсэн. Би хаана очиж зээл авах боломжтой талаар асуухад 100 айлын тэнд байдаг нэг банк бус санхүүгийн байгууллагын нэр хэлж байсан.. Ингээд би хэлсэн ёсоор нь 60000 төгрөг шилжүүлж байсан. Тэгээд дараа нь надтай эргэж холбоо барихгүй байхаар нь хэлсэн газарт нь очиход банк бус санхүүгийн байгууллага байгаагүй. Дараа нь миний фэйсбүүкийг блоклоод хаячихсан байхаар нь залилуулсан гэдгээ мэдсэн боловч бага хэмжээний мөнгө байсан учраас цагдаагийн байгууллагад хандаагүй. Намайг мөнгөө шилжүүлээд маргааш цээж зураг, иргэний үнэмлэхтэйгээ ирээд хүссэн хэмжээний зээлээ авах боломжтой гэж хэлсэн. Тэгээд надад хаан банкны 5041403619 дугаартай хаан банк данс өгөхөөр нь нэрийг харахад Баттөмөрийн Раднаа гэдэг нэртэй байсан. Би таны данс мөн үү гэж асуухад мөн мөн гэж хэлж байсан. Би өөрийн 5450301860  дугаартай хаан банкны данснаасаа 60000 төгрөг шилжүүлсэн. Утга хэсэгт нь юу бичсэнээ одоо санахгүй байна..” гэх мэдүүлэг,

 

Хохирогч Ц.Энхцэцэгээс мөрдөн шалгах ажиллагааны үед мэдүүлэхдээ: /2хх-191/ “.. 2018 оны 06 дугаар сард санагдаж байна өөрийн фэйсбүүк хаягаар ороод байж байтал урт хугацаатай, барьцаагүй зээл олгоно гэсэн зар байхаар нь зар тавьсан хүний фэйсбүүкрүү ороход нэг банк бус санхүүгийн байгууллагын нэртэй нэг эмэгтэй хүний зурагтай фэйсбүүк байсан. Тэгээд би зээл авах хэрэгтэй байгаа талаараа хэлэх үед намайг эхний ээлжинд 50000 төгрөгний хураамжаа яаралтай байршуулвал зээлээ авах эрх тань баталгаажна гэж хэлсэн. Тэгээд яаралтай гаргуулан авах боломжтой гэж хэлсэн. Би хаана очиж зээл авах боломжтой талаар асуухад Монгол 3 дугаар сургуулийн урд талын байранд байрлалтай нэг банк бус санхүүгийн байгууллагын нэр хэлж байсан. Ингээд би хэлсэн ёсоор нь 50000 төгрөг шилжүүлж байсан. Тэгээд дараа нь надтай эргэж холбоо барихгүй байхаар нь хэлсэн газарт нь очиход банк бус санхүүгийн байгууллага байгаагүй. Дараа нь миний фэйсбүүкийг блоклоод хаячихсан байхаар нь залилуулсан гэдгээ мэдсэн боловч бага хэмжээний мөнгө байсан учраас цагдаагийн байгууллагад хандаагүй. Намайг мөнгөө шилжүүлээд маргааш цээж зураг, иргэний үнэмлэхтэйгээ ирээд хүссэн хэмжээний зээлээ авах боломжтой гэж хэлсэн. Тэгээд надад хаан банкны 5041403619 дугаартай хаан банк данс өгөхөөр нь нэрийг харахад Баттөмөрийн Раднаа гэдэг нэртэй байсан. Би таны данс мөн үү гэж асуухад мөн мөн гэж хэлж байсан. Би өөрийн 5084187733  дугаартай хаан банкны данснаасаа 2018 оны 06 дугаар сарын 20-ний өдөр  50000 төгрөг шилжүүлсэн. Утга хэсэгт нь юу бичсэнээ одоо санахгүй байна..” гэх мэдүүлэг,

 

Хохирогч Д.Наранцэцэгээс мэдүүлэхдээ: /2хх-200-201/ “.. 2018 оны 06 дугаар сарын 07-ний өдөр өөрийн фэйсбүүк хаягаар ороод байж байтал урт хугацаатай, барьцаагүй зээл олгоно гэсэн зар байхаар нь зар тавьсан хүний фэйсбүүкрүү ороход нэг банк бус санхүүгийн байгууллагын нэртэй нэг эрэгтэй хүний зурагтай фэйсбүүк байсан. Тэгээд би зээл авах хэрэгтэй байгаа талаараа хэлэх үед намайг эхний ээлжинд 50000 төгрөгний хураамжаа яаралтай байршуулвал зээлээ авах эрх тань баталгаажна гэж хэлсэн. Тэгээд яаралтай гаргуулан авах боломжтой гэж хэлсэн. Би хаана очиж зээл авах боломжтой талаар асуухад Монгол 3 дугаар сургуулийн урд талын байранд байрлалтай нэг банк бус санхүүгийн байгууллагын нэр хэлж байсан. Ингээд би хэлсэн ёсоор нь 50000 төгрөг шилжүүлж байсан. Тэгээд дараа нь надтай эргэж холбоо барихгүй байхаар нь хэлсэн газарт нь очиход банк бус санхүүгийн байгууллага байгаагүй. Дараа нь миний фэйсбүүкийг блоклоод хаячихсан байхаар нь залилуулсан гэдгээ мэдсэн боловч бага хэмжээний мөнгө байсан учраас цагдаагийн байгууллагад хандаагүй. Намайг мөнгөө шилжүүлээд маргааш цээж зураг, иргэний үнэмлэхтэйгээ ирээд хүссэн хэмжээний зээлээ авах боломжтой гэж хэлсэн. Тэгээд надад хаан банкны 5041403619 дугаартай хаан банк данс өгөхөөр нь нэрийг харахад Баттөмөрийн Раднаа гэдэг нэртэй байсан. Би таны данс мөн үү гэж асуухад мөн мөн гэж хэлж байсан. Би өөрийн 5025216530 дугаартай хаан банкны данснаасаа 2018 оны 06 дугаар сарын 07-ны өдөр  50000 төгрөг шилжүүлсэн. Утга хэсэгт нь юу бичсэнээ одоо санахгүй байна..” гэх мэдүүлэг,

 

Хохирогч Н.Энхцэцэгээс мөрдөн шалгах ажиллагааны үед мэдүүлэхдээ: /2хх 206/ “.. 2018 оны 06 дугаар сарын 07-ний өдөр өөрийн фэйсбүүк хаягаар ороод байж байтал урт хугацаатай, барьцаагүй зээл олгоно гэсэн зар байхаар нь зар тавьсан хүний фэйсбүүкрүү ороход нэг эмэгтэй зурагтай орент банк бус санхүүгийн байгууллага гэсэн нэртэй хаяг байсан. Ингээд би мэдээлэл авахаар чатаар холбогдоход намайг иргэний үнэмлэхээ 2 талаас нь дараад явуулаарай гэхээр нь явуулаад 500,000 төгрөгний зээл гарах боломжтой юм байна гэхээр нь гарч байгаа хэмжээгээр нь авна гэхэд эхний ээлжинд 50000 төгрөгний хураамжаа яаралтай байршуулвал зээлээ авах эрх баталгааждаг юм гэж байсан. Тэгээд яаралтай гаргуулан авах боломжтой гэж хэлж байсан. Тэгээд би мөнгөө 2018 оны 06 дугаар сарын 07-ний өдөр 50000 өөрийн хаан банкны данснаас мөнгөө шилжүүлж байсан. Би хаана очиж зээл авах боломжтой талаар асуухад Ардын эрхийн тэнд нэг байр хэлж байсан. Тэгээд ирээд залгаарай гэсэн би очоод залгахад утас нь холбогдохгүй байсан. Дараа нь миний фэйсбүүкийг блоклоод хаячихсан байхаар нь залилуулсан гэдгээ мэдсэн боловч бага хэмжээний мөнгө байсан учраас цагдаагийн байгууллагад хандаагүй. Намайг мөнгөө шилжүүлээд маргааш цээж зураг, иргэний үнэмлэхтэйгээ ирээд хүссэн хэмжээний зээлээ авах боломжтой гэж хэлсэн. Тэгээд надад хаан банкны 5041403619 дугаартай хаан банк данс өгөхөөр нь нэрийг харахад Баттөмөрийн Раднаа гэдэг нэртэй байсан. Би өөрийн 5030212606 дугаартай хаан банкны данснаасаа дээрх дансруу шилжүүлж байсан. Одоо бичсэн чат болон бусад зүйл нь байхгүй..” гэх мэдүүлэг,

 

Хохирогч Н.Аззаяагаас мөрдөн шалгах ажиллагааны үед мэдүүлэхдэ: /2хх- 212-213/ “.. 2018 оны 05 дугаар сарын 18-ний өдөр өөрийн фэйсбүүк хаягаар ороод байж байтал урт хугацаатай, барьцаагүй зээл олгоно гэсэн зар байхаар нь зар тавьсан хүний фэйсбүүкрүү ороход нэг залуугийн зурагтай нэг хүний нэртэй фэйсбүүк хаяг байсан. Нэр нь Амгалан баатар гэсэн байхаа. Ингээд би мэдээлэл авахаар чатаар холбогдоход намайг иргэний үнэмлэхээ 2 талаас нь дараад явуулаарай гэхээр нь явуулаад 10 сая төгрөгний зээл гарах боломжтой юм байна гэхээр нь гарч байгаа хэмжээгээр нь авна гэхэд эхний ээлжинд 40000 төгрөгний хураамжаа яаралтай байршуулвал зээлээ авах эрх баталгааждаг юм гэж байсан. Тэгээд яаралтай гаргуулан авах боломжтой гэж хэлж байсан. Тэгээд би мөнгөө 2018 оны 05 дугаар сарын 18-ний өдөр 40000 өөрийн хаан банкны данснаас мөнгөө шилжүүлж байсан. Би хаана очиж зээл авах боломжтой талаар асуухад 5 дугаар сургуулийн ойролцоо нэг банк бус санхүүгийн байгууллагын нэр хэлж байсан. Тэгээд ирээд залгаарай гэсэн би очоод залгахад утас нь холбогдохгүй байсан. Дараа нь миний фэйсбүүкийг блоклоод хаячихсан байхаар нь залилуулсан гэдгээ мэдсэн боловч бага хэмжээний мөнгө байсан учраас цагдаагийн байгууллагад хандаагүй. Намайг мөнгөө шилжүүлээд маргааш цээж зураг, иргэний үнэмлэхтэйгээ ирээд хүссэн хэмжээний зээлээ авах боломжтой гэж хэлсэн. Тэгээд надад хаан банкны 5041403619 дугаартай хаан банк данс өгөхөөр нь нэрийг харахад Баттөмөрийн Раднаа гэдэг нэртэй байсан. Би өөрийн 5028091661 дугаартай хаан банкны данснаасаа дээрх дансруу шилжүүлж байсан. Одоо бичсэн чат болон бусад зүйл нь байхгүй..” гэх мэдүүлэг,

 

Хохирогч С.Янжмаагаас мөрдөн шалгах ажиллагааны үед мэдүүлэхдээ: /2хх-218-219/ “.. 2018 оны 07 дугаар сарын 05-ны өдөр өөрийн фэйсбүүк хаягаар ороод байж байтал урт хугацаатай, барьцаагүй зээл олгоно гэсэн зар байхаар нь зар тавьсан хүний фэйсбүүкрүү ороход нэг залуугийн зурагтай нэг хүний нэртэй фэйсбүүк хаяг байсан. Ингээд би мэдээлэл авахаар чатаар холбогдоход намайг иргэний үнэмлэхээ 2 талаас нь дараад явуулаарай гэхээр нь явуулаад 5 сая төгрөгний зээл гарах боломжтой юм байна гэхээр нь гарч байгаа хэмжээгээр нь авна гэхэд эхний ээлжинд 50000 төгрөгний хураамжаа яаралтай байршуулвал зээлээ авах эрх баталгааждаг юм гэж байсан. Тэгээд яаралтай гаргуулан авах боломжтой гэж хэлж байсан. Тэгээд би мөнгөө 2018 оны 07 дугаар сарын 05-ний өдөр 50000 өөрийн хаан банкны данснаас мөнгөө шилжүүлж байсан. Би хаана очиж зээл авах боломжтой талаар асуухад 3 дугаар сургуулийн ойролцоо нэг банк бус санхүүгийн байгууллагын нэр хэлж байсан. Тэгээд ирээд залгаарай гэсэн би очоод залгахад утас нь холбогдохгүй байсан. Дараа нь миний фэйсбүүкийг блоклоод хаячихсан байхаар нь залилуулсан гэдгээ мэдсэн боловч бага хэмжээний мөнгө байсан учраас цагдаагийн байгууллагад хандаагүй. Намайг мөнгөө шилжүүлээд маргааш цээж зураг, иргэний үнэмлэхтэйгээ ирээд хүссэн хэмжээний зээлээ авах боломжтой гэж хэлсэн. Тэгээд надад хаан банкны 5041403619 дугаартай хаан банк данс өгөхөөр нь нэрийг харахад Баттөмөрийн Раднаа гэдэг нэртэй байсан. Би өөрийн 5064300527 дугаартай хаан банкны данснаасаа дээрх дансруу шилжүүлж байсан. Одоо бичсэн чат болон бусад зүйл нь байхгүй..” гэх мэдүүлэг,

 

Хохирогч Л.Цогтбаяраас мөрдөн шалгах ажиллагааны үед мэдүүлэхдээ: /2хх-224-225/ “.. 2018 оны 09 дугаар сарын 10-ний өдөр өөрийн фэйсбүүк хаягаар ороод байж байтал урт хугацаатай, барьцаагүй зээл олгоно гэсэн зар байхаар нь зар тавьсан хүний фэйсбүүкрүү ороход нэг залуугийн зурагтай нэг хүний нэртэй фэйсбүүк хаяг байсан. Ингээд би мэдээлэл авахаар чатаар холбогдоход намайг иргэний үнэмлэхээ 2 талаас нь дараад явуулаарай гэхээр нь явуулаад 1 сая төгрөгний зээл гарах боломжтой юм байна гэхээр нь гарч байгаа хэмжээгээр нь авна гэхэд эхний ээлжинд 50000 төгрөгний хураамжаа яаралтай байршуулвал зээлээ авах эрх баталгааждаг юм гэж байсан. Тэгээд яаралтай гаргуулан авах боломжтой гэж хэлж байсан. Тэгээд би мөнгөө 2018 оны 09 дугаар сарын 10-ний өдөр 50000 өөрийн хаан банкны данснаас мөнгөө шилжүүлж байсан. Би хаана очиж зээл авах боломжтой талаар асуухад 5 дугаар сургуулийн ойролцоо нэг банк бус санхүүгийн байгууллагын нэр хэлж байсан. Тэгээд ирээд залгаарай гэсэн би очоод залгахад утас нь холбогдохгүй байсан. Дараа нь миний фэйсбүүкийг блоклоод хаячихсан байхаар нь залилуулсан гэдгээ мэдсэн боловч бага хэмжээний мөнгө байсан учраас цагдаагийн байгууллагад хандаагүй. Намайг мөнгөө шилжүүлээд маргааш цээж зураг, иргэний үнэмлэхтэйгээ ирээд хүссэн хэмжээний зээлээ авах боломжтой гэж хэлсэн. Тэгээд надад хаан банкны 5041403619 дугаартай хаан банк данс өгөхөөр нь нэрийг харахад Баттөмөрийн Раднаа гэдэг нэртэй байсан. Би эхнэр болох Болор-Эрдэнийн хаан банкны 50255275078 дугаартай хаан банкны данснаас 50000 төгрөг шилжүүлж байсан. Гүйлгээний утга хэсэгт нь овог нэрээ бичсэн гэж бодож байна..” гэх мэдүүлэг,  

 

Хохирогч Б. Одонгэрэлээс мөрдөн шалгах ажиллагааны үед мэдүүлэхдээ: /2хх-230-231/ “.. 2018 оны 05 дугаар сарын 20-ний өдөр өөрийн фээсбүүк хаягаар ороод урт хугацааны барьцааны зээл олгоно зар хараад тэр хаяг руу ороход нэг залуугийн зурагтай нэг хүний нэртэй фээсбүүк хаяг байсан ингээд би мэдээлэл авахаар чатаар холбогдох үед намайг иргэний үнэмлэхээ хоёр талаас нь дараад явуулаарай гэхээр нь гарч байгаа хэмжээгээр нь авна гэхэд эхний ээлжинд 40,000 төгрөгний хураамжаа яаралтай байршуулвал зээлээ авах эрх баталгааждаг гэж байсан. Тэгээд яаралтай гаргуулан авах боломжтой гэж хэлсэн. Тэгээд би мөнгөө 2018 оны 05 дугаар сарын 20-ний өдөр 40,000 өөрийн хаан банкны данснаас мөнгө шилжүүлж байсан. Би хаана очиж зээл авах боломжтой талаар асуухад 5 дугаар сургуулийн ойролцоо нэг банк бус санхүүгийн байнууллагын нэр хэлж байсан. Тэгээд ирээд залгаарай гэсэн би очоод залгахад утас нь холбогдохгүй байсан.. Дараа нь миний фээсбүүкийг блоклоод хаячихсан байхаар нь залилуулсан гэдэгээ мэдсэн боловч бага хэмжээний мөнгө байсан учраас цагдаагийн байгууллагад хандаагүй. Намайг мөнгөө шилжүүлээд маргааш цээж зураг, иргэний үнэмлэхтэйгээ ирээд хүссэн хэмжээний зээлээ авах боломжтой гэж хэлсэн. Тэгээд надад хаан банкны 5041403619 дугаартай хаан банк данс өгөхөөр нь нэрийг нь харахад Баттөмөрийн Раднаа гэдэг нэртэй данс байсан..” гэх мэдүүлэг,

 

Хохирогч И. Жаргалцэцэгээс мөрдөн шалгах ажиллагааны үед мэдүүлэхээ: /2хх-236-237/ “.. 2018 оны 05 дугаар сарын сүүлээр өөрийн фэйсбүүк хаягаар ороод урт хугацааны барьцаагүй зээл олгоно гэсэн зар хараад тэр хаяг руу ороход нэг залуугийн зурагтай Амгаланбаатар гэсэн нэртэй байсан. Тэгээд фээсбүүк рүү ороход бүх төрлийн зээлийн нөхцөлийн талаарх мэдээлэл байсан. Ингээд би нилээн судлаад зээл авахаар шийдээд чатаар холбогдсон. Ингээд надад 10 сая төгрөгний зээл гарах боломжтой юм байна гэхээр нь гарч байгаа хэмжээгээр нь авна гэхэд эхний ээлжинд 80000 төгрөгний хураамжаа яаралтай байршуулвал зээлээ авах эрх баталгааждаг гэж байсан. Тэгээд яаралтай гаргуулан авах боломжтой гэж хэлсэн. Тэгээд би мөнгөө 2018 оны 05 дугаар сарын 27-ний өдөр 80000 төгрөг шилжүүлэх гэсэн бөгөөд тухайн үед надад мөнгө байгаагүй учраас өөрийн найз Цэвэдийн Мөнхбаярын хаан банкны 5027811501 дугаарын данснаас 80000 төгрөг зээлээд шилжүүлсэн. Би мөнгө шилжүүлэхийн өмнө очоод уулзмаар байна гэхэд ер нь дандаа цахимаар хүсэлтээ аваад зээлээ шийдэж байгаа өөрийн биеэр ирэх юм бол зээл удна гэж хэлж байсан. Тэгээд итгээд л мөнгөө өгсөн. Би хаана очиж зээл авах боломжтой талаар асуухад Монгол 3 дугаар сургуулийн баруун талд 49а байранд гэж хэлсэн. Тухайн үед тэр хавьд очоод хайхад байхгүй байсан. Тэгээд ирээд залгаарай гэсэн би очоод залгахад утас нь холбогдохгүй байсан.. Дараа нь миний фээсбүүкийг блоклоод хаячихсан байхаар нь залилуулсан гэдэгээ мэдсэн боловч бага хэмжээний мөнгө байсан учраас цагдаагийн байгууллагад хандаагүй. Намайг мөнгөө шилжүүлээд маргааш цээж зураг, иргэний үнэмлэхтэйгээ ирээд хүссэн хэмжээний зээлээ авах боломжтой гэж хэлсэн. Тэгээд надад хаан банкны 5041403619 дугаартай хаан банк данс өгөхөөр нь нэрийг нь харахад Баттөмөрийн Раднаа гэдэг нэртэй байсан гэж найзаасаа сонссон..” гэх мэдүүлэг,

 

Хохирогч О. Цэрэнхандаас мөрдөн шалгах ажиллагааны үед мэдүүлэхдээ: /2хх-242-243/ “..2018 оны 07 дугаар сарын 09-ний өдөр өөрийн фээсбүүкээр хаягаар ороод байж байтал урт хугацаатай барьцаагүй зээл олгоно гэсэн зар байхаар нь зар тавьсан хүний фээсбүүк рүү ороход миний санаж байгаагаар Болор гэсэн эрэгтэй хүний зурагтай нэг хүний нэртэй фээсбүүк байсан. Тэгээд би 5 сая төгрөгний зээл авах хэрэгтэй байгаа талаараа хэлэх үед намайг эхний ээлжинд 30000 төгрөгний хураамжаа яаралтай байршуулвал зээлээ авах эрх тань баталгааждаг гэж байсан. Тэгээд яаралтай гаргуулан авах боломжтой гэж хэлсэн. Тэгээд би мөнгөө 2018 оны 07 дугаар сарын 09-ний өдөр 30000 төгрөг шилжүүлсэн. Би хаана очиж зээл авах боломжтой талаар асуухад Бөхийн өргөөний урд талд байдаг банк бус санхүүгийн байгууллагын нэр хэлж байсан. Тухайн үед тэр хавьд очоод хайхад байхгүй байсан. Тэгээд ирээд залгаарай гэсэн би очоод залгахад утас нь холбогдохгүй байсан.. Дараа нь миний фээсбүүкийг блоклоод хаячихсан байхаар нь залилуулсан гэдэгээ мэдсэн боловч бага хэмжээний мөнгө байсан учраас цагдаагийн байгууллагад хандаагүй. Намайг мөнгөө шилжүүлээд маргааш цээж зураг, иргэний үнэмлэхтэйгээ ирээд хүссэн хэмжээний зээлээ авах боломжтой гэж хэлсэн. Тэгээд надад хаан банкны 5041403619 дугаартай хаан банк данс өгөхөөр нь нэрийг нь харахад Баттөмөрийн Раднаа гэдэг нэртэй байсан. Би таны данс мөн үү гэж асуухад мөн мөн гэж хэлж байсан..” гэх мэдүүлэг,

 

Хохирогч Т. Оюунсүрэнгээс мөрдөн шалгах ажиллагааны үед мэдүүлэхдээ: /2х-245/ “.. Миний санаж байгаагаар 2018 оны 04 дүгээр сарын эхээр би өөрийн фээсбүүк хаягаар ороод байж байтал нэг банк бус санхүүгийн байгууллагын нэртэй хаягнаас урт хугацаатай барьцаагүй зээл олгоно гэсэн байхаар нь чатаар мэдээлэл авахаар холбогдох үед намайг хэдэн төгрөгний зээл авах вэ гэхээр нь би 1 сая төгрөгний зээл авах хүсэлтэй байгаа талаараа хэлэх үед намайг урьдчилгаа 40000 төгрөг байршуулаад мөнгө шилжүүлсэн зурагаа чатаар явуулаад Чингэлтэй дүүргийн 3 дугаар хорооны нутаг дэвсгэрт үйл ажиллагаа явуулах Банк Бус санхүүгийн байгууллага дээр иргэний үнэмлэхтэйгээ ирээд зээлээ ав гэсэн тэгхээр нь  би мөнгөө Раднаа гэсэн хаан банкны дансруу шилжүүлээд дараа нь чатаар холбогдох гэсэн боловч намайг блок хийсэн байсан. Ийм л зүйл болсон. Би их дэлгүүрийн хойно байдаг банк бус санхүүгийн байгууллага дээр очиход манайхаас тийм зар тавиагүй гэсэн ингээд л залилуулсан гэдгээ мэдсэн боловч бага мөнгө байсан учраас цагдаагийн байгууллагад хандаагүй. Тухайн үед би өөрийн хаан банкны 5068162491 дугаарын данснаас шилжүүлсэн..” гэх мэдүүлэг,

 

Хохирогч Э.Шинэсоёлоос мөрдөн шалгах ажиллагааны үед мэдүүлэхдээ: /2хх-249-250/ “.. 2018 оны 06 дугаар сарын 24-ний өдөр өөрийн фээсбүүкээр хаягаар ороод байж байтал урт хугацаатай барьцаагүй зээл олгоно гэсэн зар байхаар нь зар тавьсан хүний фээсбүүк рүү ороход эмэгтэй хүний нэртэй, дунд насны офисс хувцастай эмэгтэй хүний зурагтай фээсбүүк байсан. Тэгээд 6 сая төгрөгний зээл авах хэрэгтэй байгаа талаараа хэлэх үед намайг эхний ээлжинд 50000 төгрөг яаралтай байршуулвал зээлээ авах эрх тань баталгааждаг гэж хэлсэн. Тэгээд яаралтай зээлээ гаргуулан авах боломжтой гэж хэлсэн. Би хаана очиж зээл авах боломжтой талаар асуухад бөмбөгөр худалдааны төвийн хажуу талын Бум нэртэй нэг банк бус санхүүгийн байгууллагын нэр хэлж байсан. Ингээд би хэлсэн ёсоор нь 50000 төгрөг шилжүүлж байсан. Тэгээд дараа нь надтай эргэж холбоо барихгүй байхаар нь хэлсэн газарт нь очиход банк бус санхүүгийн байгууллага байгаагүй. Дараа нь миний Фээсбүүкийг блоклоод хаячихсан байхаар нь залилуулсан гэдгээ мэдсэн боловч бага хэмжээний мөнгө байсан учраас цагдаагийн байгууллагад хандаагүй. Намайг мөнгөө шилжүүлээд маргааш цээж зураг, иргэний үнэмлэхтэйгээ ирээд хүссэн хэмжээний зээлээ авах боломжтой гэж хэлсэн. Тэгээд надад хаан банкны 5041403619 дугаартай хаан банк данс өгөхөөр нь нэрийг нь харахад Баттөмөрийн Раднаа гэдэг нэртэй байсан. Би таны данс мөн үү гэж асуухад мөн мөн гэж хэлж байсан..” гэх мэдүүлэг,

 

Хохирогч Б.Хонгорзулаас мөрдөн шалгах ажиллагааны үед мэдүүлэхдээ: /3хх-103-104/ “..2018 оны 08 дугаар сарын 15-ны өдөр 17 цаг 30 минутын үед өөрийн Hongor zul гэсэн фэйсбүүк хаягаар ортол хуучин гэр ахуйн тавилга гэсэн зарын групп дээр Болортуяа гэсэн үл таних эмэгтэйн зурагтай хас банк бус санхүүгийн байгууллага гэсэн нэртэй хаягтай “таньд мөнгө хэрэгтэй байна уу бид таньд 1.5 хувийн хүүтэй хугацаа 60-72 сарийн хугацаатай эргэн төлөлтөө тухайн сар сардаа төлөхгүй зээл авсан сардаа л багтаан төлөх нөхцөлтэй зээлийг танд санал болгож байна. Машин болон байр, хэрэглээний зээлийг хүү багатай хугацаа урттай олгож эхэллээ та яараарай надруу найзлах хүсэлт явуулан мэдээлэл авна уу” гэсэн зарын дагуу холбогдож мэдээлэл авья гэж мессеж бичсэн гэтэл хариу та ямар зээл авах вэ гэж асуусан тэгэхээр нь би хэрэглээний зээл авмаар байна хэрэглээний зээлэнд хэдэн төгрөг олгох вэ гэж асуухад 1,000,000-20,000,000 сая хүртэл зээлийг олгож байна гэсэн хариу мессеж ирсэн. Би барьцаа хөрөнгө шаардлагатай юу гэж асуухад барьцаа хөрөнгө шаардлагагүй иргэний үнэмлэхний хуулбар 2 хувь цээж зураг дансны хуулга 2-3 сараар авсан байх, оршин суух газрын тодорхойлолт, шимтгэл төлж бүртгүүлсэн баримт, холбоо барих хүний 2-3 дугаар, эдгээр бичиг баримтыг бүрдүүлэхэд болно гэж хэлсэн. Манайх 1 жилд 3 удаа зээл олгодог бөгөөд нэг олгохдоо 5 хүнд зээл олгодог байгаа гэдгийн санаарай бүртгэл зөвхөн 2-3 цагийн хооронд бүртгүүлэх ёстой бүртгэл нэг өдрийн өмнө хийсэн байх ёстой. Бүртгүүлэх цаг хугацаандаа амжиж бүртгүүлсэн байх ёстой гэдгийг анхаарна уу манай хаяг валют арилжаа солих 8 шарга хас банк бус санхүүгийн байгуллага гэж байгаа та ирж уулзах бол хаягаар ирнэ үү гэсэн хариу мессеж ирсэн. Тэгээд би тухайн ББСБ-аас зээл авах гэж бүртгэлийн талаар асуухад иргэний үнэмлэхээ энэ чатаар явуулна уу тэгээд шимтгэлийн талаар асуухад авах зээлтэй холбоотой тэрнээс шалтгаална гэж хэлсэн би 5,000,000 төгрөг 72 сараар авч болох уу гэхэд болно гэж хэлсэн бүртгэлийн шимтгэл нь 80,000 төгрөг болно гэж хэлсэн одоо бүртгэл дуусахад нэг л хүн бүртгэнэ гэж хэлсэн тэгэхээр нь намайг бүртгээд өгөөч мөнгийг нь яаж тушаах вэ гэтэл та АТМ болон интернэт банкаар хийж болно. Одоо бүртгүүлүүл маргааш мөнгөө авах уу гэхэд маргааш мөнгөө авч болно та яг одоо шимтгэл ээ төлнө гэдгийг санаарай зээл маргааш 15 цагт өгнө гэж хэлсэн. Бид 2 мессеж бичиж байх хооронд 19 цаг болсон байсан тэгтэл 19 цаг 30 минутаас өмнө мөнгөө төлөөрэй тэгж байж таны зээл баталгаажна. Тэгээд 5041403619 гэсэн хаан банкны дансыг өгсөн энэ дансруу овог нэрээ бичээд шимтгэлээ төлнө үү гэж мөн төлсөн баримтаа зургийг нь даран чатаар явуулна уу гэж хариу мессеж ирэн энэ манай зээл хариуцсан хүний данс байгаа тэгэхээр нь 19 цаг өнгөрчихлөө манайх нисэхэд байгаа учир өнөөдөр амжихгүй бол маргааш болох уу гэхэд болохгүй та интернэт банк болон АТМ-ээр хийж болно гэсэн. Би хэсэг хугацааны дараа та мөнгөө тушаах уу гэж асуусан би мөнгөө тушаая гэж хэлэн бүртгэж аваад зээлээ авахаасаа өмнө мөнгөө төлж болдоггүй юм уу заавал урд өдөр нь хийх ёстой юм уу гэхэд нэг өдрийн өмнө бүртгээд хүмүүсийн мөнгийг цаанаасаа гаргуулдаг байгаа за та эргэлзээд байвал больж болно гэж хэлсэн. Тэгэхээр нь эгч Ө.Болормаатай /88856894/ ярьсан манай эгч тухайн үед мөнгө шилжүүлэх гэхэд нэгж нь хүрэхгүй байна гараад нэгж аваад явуулье гэхээр нь би яахын цаг нь өнгөрсөн байна гэж хэлээд орхисон байсан 23:30 минутанд би таныг хаслаа шүү гэж мессеж ирсэн өглөө бүртгэж болдоггүй юм уу гэж асуухад өөрөө чатаа хаагаад гарсан байсан маргааш өглөө нь 08:30-д та одоо мөнгө тушаах сүүлийн боломж шүү гэж мессеж ирсэн тэгэхээр нь эгчдээ хэлж энэ дансыг өгч 80,000 төгрөг хийчих гэж хэлээд шилжүүлсэн та өдөр 15 цагаас өмнө материалаа бүрдүүлээд ирнэ үү таны зээл 15 цагт гарна гэж хэлсэн тэгэхээр нь баярлалаа тус болсонд би одоо гараад материалаа бүрдүүлээд очно гэж хэлсэн хариу мессеж ок гэж ирсэн. Тэр өдрөө бичиг баримтаа бүрдүүлэн иртэл тийм нэртэй ББСБ байгаагүй үл таних 3 эмэгтэй бас бид нарыг дуудсан гээд явж байсан. Валют арилжааны ажилтан нар наад газрыг чинь олон хүн асууж ирж байна та нар залилуулсан байна гэж хэлсэн..” гэх мэдүүлэг,

 

Хохирогч С.Эрдэнэтунгалагаас мөрдөн шалгах ажиллагааны үед мэдүүлэхдээ: /3хх-183-184/ “..2018 оны 10 дугаар сарын 07-ны өдөр фейсбүүкт “Болд-эрдэнэ” гэсэн хаягнаас урт хугацаатай бага хүүтэй зээл олгоно гэсэн зар байсан. Тэгээд чатаар ямар зээл вэ гэхэд 1-20 сая төгрөг бага хүүтэй гэсэн байхаар нь 16 саяын зээл авъя гэхэд урьдчилгаа шимтгэл 140.000 болно гээд 5041403619 гэсэн хаан банкны дансыг өгсөн. Манай хүүхэд 15 саяын зээл авъя гэхэд шимтгэл нь  120.000 төгрөг гэсэн. Би тэгээд нийлүүлээд 260.000 төгрөг мобайль банкаар шилжүүлсэн..” гэх мэдүүлэг,

 

Хохирогч П.Энхцэцэгээс мөрдөн шалгах ажиллагааны үед мэдүүлэхдээ: /3хх-221-222/ “..2018 оны 12 дугаар сарын 29-ний өдөр тухайн үедээ би өөрийн ээжийн дүү болох Нацаг эгчийн гэрт ирээд байж байсан. Эгчийн хүү болох Болдын админ хийдэг “jijig naimaa” гэх хаягаар ороод юм үзээд сууж байхад “Эрдэнэ номин” гэх хаягнаас чатаар 20 сая хүртэл төгрөгний барьцаагүй зээлийг 72 сар хүртэл хугацаагаар олгоно. Сонирхож байвал холбогдоно уу гэсэн захиа ирсэн. Би өөрөө наймаа хийдэг болохоор наймаагаа өргөжүүлэх гээд мөнгө төгрөгний хэрэгцээ байсан. Уг зээлийн талаар орж сонирхож үзэхэд хүү нь боломжийн бүрдүүлэх материал багатай, эргэн төлөгдөх нөхцөл нь ч гэсэн боломжийн болохоор нь би уг хаяг руу чат бичиж зээлийн талаар сонирхож байна гэхэд надруу анкет явуулсан. Уг анкет нь банкнаас зээл авахад бүрдүүлдэг материалын мэдээлэл, эргэн төлөгдөх нөхцөл зэргийг тусгасан ер нь харахад үнэмшихээр зүйл байсан. Би анкетийг нь бөглөөд явуулахад надруу иргэний үнэмлэхний хуулбараа явуулна уу гэсэн чат ирсэн. Би иргэний үнэмлэхнийхээ зургийг авч явуулахад удаагүй та зээлийн шимтгэлийн 150.000 төгрөгийг тушаачих юм бол зээлийг маргааш яаралтайгаар гаргуулж болно гэж бичсэн байсан. Танайх юу гэдэг нэртэй газар юм бэ гэхэд манайх “Энхтайван ” Банк бус санхүүгийн байгууллага байгаа юм. Бөхийн өргөөний ард байдаг гэж мэдээлэл өгсөн. Өнөөдрөөр бүртгэлийн цаг дуусч байгаа. Зээлийг найдвартай гаргаж өгнө гэсэн чат гарч ирсэн. Ингээд би Болд болон Цэнд-Аюуш нарын хамтаар гарч 7-н буудлын эцэст байдаг хаан банкны автомат машинаас дээр явуулсан Баттөмөрийн Раднаа гэх хүний 5041403619 дугаартай дансанд 150,000 төгрөг шилжүүлсэн. Энэ талаараа би Нацаг эгчид хэлээд маргааш мөнгөтэй болох нь дээ зээл авахаар болчихлоо гэж хэлж байсан. Маргааш өглөө нь Бөхийн өргөөний тэнд уг газрыг хайгаад олохгүй байна гэхэд Бөхийн өргөөний хойд талд байр байгаа гэж бичээд миний холбогдож байсан хаягийг блок хийчихсэн юм. Тэрнээс хойш дахин холбогдоогүй..” гэх мэдүүлэг,

 

Хохирогч Э.Намуундариас мөрдөн шалгах ажиллагааны үед мэдүүлэхдээ: /3хх-246-247/ “.. 2018 оны 07 дугаар сарын 28-ний өдөр  өөрийн фэйсбүүк хаягаар ороод байж байтал урт хугацаатай, барьцаагүй зээл олгоно гэсэн зар байхаар нь зар тавьсан хүний фэйсбүүкрүү ороход нэг эрэгтэй хүний нэртэй, дунд насны оффис хувцастай эмэгтэй хүний зурагтай фэйсбүүк байсан. Тэгээд би 8 сая төгрөгний зээл авах хэрэгтэй байгаа талаараа хэлэх үед намайг эхний ээлжинд 50000 төгрөгний хураамжаа яаралтай байршуулвал зээлээ авах эрх тань баталгаажна гэж хэлсэн. Тэгээд яаралтай гаргуулан авах боломжтой гэж хэлсэн. Ингээд би хэлсэн ёсоор нь 50000 төгрөг шилжүүлж байсан. Тэгээд дараа нь надтай эргэж холбоо барихгүй байхаар нь хэлсэн газарт нь очиход банк бус санхүүгийн байгууллага байгаагүй. Дараа нь миний фэйсбүүкийг блоклоод хаячихсан байхаар нь залилуулсан гэдгээ мэдсэн боловч бага хэмжээний мөнгө байсан учраас цагдаагийн байгууллагад хандаагүй. Намайг мөнгөө шилжүүлээд маргааш цээж зураг, иргэний үнэмлэхтэйгээ ирээд хүссэн хэмжээний зээлээ авах боломжтой гэж хэлсэн. Тэгээд надад хаан банкны 5041403619 дугаартай хаан банк данс өгөхөөр нь нэрийг харахад Баттөмөрийн Раднаа гэдэг нэртэй байсан. Би таны данс мөн үү гэж асуухад мөн мөн гэж хэлж байсан. Би өөрийн 5027719676  дугаартай хаан банкны данснаасаа 2018 оны 07 дугаар сарын 28-ний өдөр шилжүүлсэн..” гэх мэдүүлэг,

 

Хохирогч Ч.Анхбаяраас мөрдөн шалгах ажиллагааны үед мэдүүлэхдээ: /4хх-17/ “..Би хэрэг болсон өдрийн он, сарыг нь одоо санахгүй байна. Миний санаж байгаагаар 2018 оны сүүлээр байсан санагдаж байна. Тухайн үед би өөрийн Анхбаяр гэсэн фэйсбүүк хаягаар орж юм үзэж байтал Ган-Эрдэнэ Ганбаатар гэсэн хаяг дээр хүү бага хугацаа урттай бэлэн мөнгө зээлүүлнэ гэсэн зар харагдсан. Тэгэхлээр нь би нөгөө хаяг руу ороод чат бичээд 6.000.000 төгрөг зээлэх гэсэн юм, ямар нөхцөлтэйгөөр мөнгө зээлүүлж байгаа вэ гэж асуутал 6.000.000 төгрөг зээлж болно, харин түүний шимтгэл болгож 220.000 төгрөг эхэлж өгөх хэрэгтэй, мөнгө шилжүүлэх данс нь Хаан банкны 5041403619 гэх Баттөмөрийн Раднаа гэсэн манай ажлын газрын хүний данс байгаа юм гэж хэлсэн. Тэгэхлээр нь би өөрийн төрсөн дүү Баатархүүгийн Отгонбаярын 5925083403 дугаарын данснаас орой 18 цагийн орчимд 220.000 төгрөг шилжүүлсэн. Тухйан үед надаас мөнгө шилжүүлж авсан хүн маргааш өглөө Бөхийн өргөөний чанх урд талд байрлах Энхтайван ББСБ-га дээр бичиг баримттайгаа ирээрэй гэж хэлээд холбоогүй болсон. Тэгтэл маргааш өглөө нь фэйсбүүк хаягаа блоклоод сураггүй алга болчихсон болохоор цагдаагийн байгууллагад өргөдөл гомдол өгч шалгуулж байна..” гэх мэдүүлэг,

 

Хохирогч О.Хэрлэнтунгалагаас мөрдөн шалгах ажиллагааны үед мэдүүлэхдээ: /4хх-44-46/ “..Миний санаж байгаагаар 2018 оны 11 дүгээр сарын 21-ний өдөр гэртээ байж байхад өдөр 13 цагийн орчимд өөрийн Хэрлэн гэсэн нэртэй фэйсбүүк хаягаар ороод юм үзээд сууж байтал Ганбаатар Ган-Эрдэнэ гэсэн нэртэй фэйсбүүк хаяг дээр бага хүүтэй, урт хугацаатай бэлэн мөнгө зээлүүлнэ гэсэн зар харагдсан. Тухайн хаяг дээр 1.000.000-20.000.000 төгрөг зээлж авах боломжтой, эргэн төлөх хугацаа нь 1-5 жил, бүрдүүлэх материал шаардахгүй гэсэн агуулгатай зарж байсан. Тэгэхээр нь би нөгөө фэйсбүүк хаяг руу чат бичээд 7.000.000 төгрөг зээлэх хэрэгтэй байна, хүү  хэд байх вэ гэж асуутал нөгөө хаягнаас 1 сард 215.243 төгрөг төлнө, хугацаа 72 сар, зээлийг 1-2 өдрийн дотор гаргана гэж хариулж байсан ба эхний ээлжинд шимтгэл болгож 110.000 төгрөгийг Хаан банкны 5041403619 гэсэн тоот дансруу хийгээд баримтаа авчирч өгөх хэрэгтэй энэ манай ахлахын дугаар байгаа юм 89793689 гэсэн дугаарыг явуулаад маргааш сансарын КТМС-ын хойд талд байрлах Очир финанс ББСБ дээр очиж мөнгөө аваарай гэж хэлээд дахиж холбоо бариагүй. Би тэр өдөр 110.000 төгрөгөө 5041403619 тоот дансруу шилжүүлсэн бөгөөд маргааш өдөр нь буюу 2018 оны 11 дүгээр сарын 22-ны өдөр өглөө 09 цаг өнгөрөөд Сансарын КТМС-ын дэргэд очоод нөгөө хүнийгээ хүлээсэн боловч ирээгүй. Харин 10цаг 30 минутын үед надруу 89793689дугаарын утсаар залгаад та ирсэн үү эгчээ, бурхан төв гэсэн хаягтай газар байгаа тэнд хүлээгээд байж бай, би очиж байна гэж хэлээд утсаа тасалсан. Үүний дараа ямар нэгэн холбоогүй болоод миний фэйсбүүк хаягийг блок хийчихсэн. Тэгээд би залилуулсанаа ойлгоод гэртээ харьсан. Тэгээд би хэд хоногийн дараа цагдаагийн байгууллагад хандаж өргөдөл гомдол гаргасан..” гэх мэдүүлэг,

 

Хохирогч С.Алтанцэцэгээс мөрдөн шалгах ажиллагааны үед мэдүүлэхдээ: /4хх-92-94/ “..Би Хан-Уул дүүргийн 16 дугаар хороо Буянт- Ухаа 1 хорооллын 714-53 тоотод нөхөр хүүхдүүдийн хамт амьдардаг бөгөөд одоогоор эрхэлсэн ажилгүй байгаа. Би 2019 оны 01 дүгээр сарын 10-ны өдөр өөрийн “Altantsetseg Suren” гэсэн фэйсбүүк хаягаар "Nomin Erdene" гэсэн фэйсбүүк хаягтай хүнтэй чатлаж байгаад уг хүнээс 10.000.000 төгрөг зээлэхээр болж бүртгэлийн хураамж гэж 100.000 төгрөг шилжүүлэн залилуулсан. Уг хүнтэй анх харилцаж эхлэхдээ “МоМ” гэсэн групп дээр тавьсан “Мөнгө зээлнэ” гсэн утгатай тавьсан зарын  дагуу холбогдсон юм. Би мөнгө шилжүүлэхдээ би өөрийн дүү Наранчимэг /99025586/-ийн Хаан банкны 5071273912 тоот данснаас мобайл банкаар нь Раднаа гэдэг хүний нэр дээр Хаан банкны 5041403619 дугаарын дансруу 2019 оны 01 дүгээр сарын 10-ны өдөр шилжүүлсэн..” гэх мэдүүлэг,

 

Хохирогч Х.Бат-Эрдэнээс мөрдөн шалгах ажиллагааны үед мэдүүлэхдээ: /4хх-120-121/ “..2019 оны 02 дугаар сарын 09-ний өдөр Баянзүрх дүүргийн 21 дүгээр хороо “Бага дарь эх ”-ийн 5-1869 тоотод байх гэртэй байж байгаад фэйсбүүкээс “цахимаар бүртгэж зээлийг 1-2 хоногт олгоно Очир финанс банк бус санхүүгийн байгууллага ” гэсэн зарыг олж уншсан. Би машин авахаар төлөвлөж байсан ба чатаар харьцахад “10.000.000 төгрөгний зээлийг 5 жилийн хугацаанд авахад нэг сарын төлбөр 147.140 төгрөг сар бүр нийт 60 сарын хугацаатай, ингэхдээ иргэний үнэмлэх, оршин суугаа газрын тодорхойлолт, дансны хуулга эсхүл цалингийн тодорхойлолт, холбоо барих утасны 3 дугаар, бүртгэл хийж шимтгэл төлөх Хаан банкны 5041403619 гэсэн дугаарын дансыг өгсөн, одоо бүртгүүлээд зээлээ авч болно. Эхлээд шимтгэлээ төл 10.000.000 төгрөгний шимтгэл 210.000 төгрөг өгөх ёстой, гэрээгээ хийгээд буцаагаад шимтгэлээ авна” гэж надад чатаар хэлсэн. Би өөрийн 5030532909 гэсэн дугаарын данснаас өөрийн гэрээсээ 210.000 төгрөгийг 5041403619 гэсэн дугаарын дансруу мобайл банк ашиглаж шилжүүлсэн. Хүлээн авагчийн данс эзэмшигч нь Баттөмөрийн Раднаа гэх хүний данс байсан. Маргааш КТМС сургуулийн хажууд байх “Бурхант төв”-ийн хоёр давхар 8 тоотод байх манай “Очир финанс” банк бус санхүүгийн байгууллагын оффист ирж гэрээгээ байгуулаарай гэсэн. Тэгээд би өнөөдөр болох 2019 оны 02 дугаар сарын 09-ний өдөр Бурхант төв дээр ирэхэд “Очир финанс” гэх нэртэй банк бус санхүүгийн байгууллага байгаагүй. мөн харьцаж байсан чатаас намайг блок хийсэн байсан учир би залилсан байж магадгүй гэж гомдол гаргаж байна..” гэх мэдүүлэг,

 

Хохирогч У.Батмагнайгаас мөрдөн шалгах ажиллагааны үед мэдүүлэхдээ: /4хх-165-166/ “..2018 оны 11 дүгээр сарын 12-ны өдөр манай эхнэр Г.Хишигбаяр нь фэйсбүүк цахим хуудсаар “Болд Баяр” гэх хүнтэй холбогдож мөнгө зээлхээр тохиролцсон гэж надад уг өдрөө хэлсэн юм. Түүнээс хойш манай эхнэр холбогдож байгаад 20 сая төгрөг зээлхээр болж шимтгэл гэх 250.000 төгрөг тушааж дансны хуулгаа өгч мөнгөө гаргуулан авна гэсэн ба түүний дагуу мөнгөө хайж байгаад 2018 оны 11 дүгээр сарын 15-ны өдөр уг 250.000 төгрөгөө олоод миний Голомт банк дахь 3005113141 данснаасаа мобайл банкаар Хаан банкны Баттөмөрийн Раднаа гэх хүний 5041403619 дансруу мөнгөө шилжүүлсэн юм. Тэгээд уг хүнтэй фэйсбүүк чатаар харьцаж мөнгө хийчихлээ гэсэн чинь улсын их дэлгүүрийн баруун талд рояал финанс банк бус санхүүгийн байгууллага дээр ирээд уулз гэсэн ба яваад очход тийм байгууллага байгаагүй ба эргээд залгахад утсаа авахгүй салгаж байгаад эргэн холбогдохоо больж миний дугаарыг блок хийсэн ба чатаар юм бичихээр мөн блок хийсэн байсан. Дахин энэ хүнтэй холбогдож чадаагүй. Одоо болтол фэйсбүүк хаяг нь нээлттэй байгаад л байгаа. Би уг хүнийг хараагүй нэрээ надад хэлээгүй фэйсбүүк хаяг нь “Болд Баяр” гэсэн хаяг л байсан. Манай эхнэр хүртэл мэдэхгүй фэйсбүүк хаягаар мөнгө зээлнэ гэсэн пост бичсэн байсан уг зарын дагуу л холбогдсон юм. Утасны дугаар нь 89793686 гэсэн байсан..” гэх мэдүүлэг,

 

Хохирогч Ц.Нарангоогоос мөрдөн шалгах ажиллагааны үед мэдүүлэхдээ: /4хх-195/ “..2019 оны 02 дугаар сарын 02-ны өдрийн өглөө би өөрийн фэйсбүүк хаягаа үзэж байгаад 5.000.000 төгрөгний зээл гаргаж өгнө гэсэн Болдбаатар Эрдэнэ-Очир гэсэн хаягруу Энхтайван банк бус санхүүгийн байгууллагатай чатаар холбогдсон ба банкны хуулга, оршин суугаа газрын тодорхойлолт, иргэний үнэмлэхний хуулбар зэргээ бөхийн өргөөний хойно Энхтайван банк бус санхүүгийн байгууллага гэж хэлсэн. Шимтгэлийн 120.000 төгрөгийг хаан банкны дансруу явуул гэсэн. Би Баянзүрх дүүргийн 13 дугаар хороонд байрлах Сүнжинграндын цайны газраас өөрийн гар утсаараа мобайл банкаар шилжүүлсэн. Хэрэгтэй гэсэн бичиг баримтуудаа цуглуулаад бөхийн өргөөний тнд очсон ба тийм нэртэй банк бус санхүүгийн байгууллага байхгүй байсан. Бөхийн өргөөний орчимд байрлах Начин заан ломбардны хамгаалагчаас асуухад хүмүүс их сураглаж ирдэг. Энхтайван банк бус санхүүгийн байгууллага байхгүй гэж надад хэлсэн. Чатаар холбогдсон файсбүүк хаяг руу нь юм бичих гэхэд намайг блок хийсэн байсан..” гэх мэдүүлэг,

 

Хохирогч Ч.Пүрэвжаваас мөрдөн шалгах ажиллагааны үед мэдүүлэхдээ: /4хх-246/ “.. Би 2019 оны 01 дүгээр сарын 02-ны орой өөрийн фэйсбүүкээ үзэж байтал “Ганбаатар Ган-Эрдэнэ” гэсэн хаягтай хүн бага хүүтэй мөнгө зээлүүлнэ гэж пост оруулсан байхаар нь тэр хүнтэй фэйсбүүкээр мессеж бичиж харилцаад зээл авах талаар ярилцсан юм. Тэр хүнд би 10 сая төгрөг зээлмээр байна гэсэн чинь хураамж нь 180000 төгрөг болно гэж хэлсэн. Тэгээд тэр хүн хурдан хариугаа хэлээрэй өөр хүнд зээл өглөө гээд байхаар нь би Хаан банкны АТМ ороод өөрийн данснаасаа 180.000 төгрөг 5041403619 дугаарын дансруу шилжүүлсэн. Тэгээд АТМ-ээс баримтаа аваад мөнгө шилжүүлсэн баримтныхаа зургийг дараад “Ганбаатар Ган-Эрдэнэ” гэсэн фэйсбүүк хаягтай хүнрүү явуулсан. Тэгээд л нөгөө хүн холбоо барихгүй алга болсон..” гэх мэдүүлэг,

 

Хохирогч Б.Үүрийнтуяагаас мөрдөн шалгах ажиллагааны үед мэдүүлэхдээ: /5хх-35-36/ “..2018 оны 12 дугаар сарын 27-ны өдөр өөрийн фэйсбүүкээ үзэж байтал “Ганбаатар Ган-Эрдэнэ ” гэсэн хаягтай хүнээс найз болох хүсэлт илгээсэн байсан. Би тэр хүний найзлах хүсэлтийг авсн чинь “Энхтайван банк бус санхүүгийн байгууллага”-ын зээл олгох журам, хурдан шуурхай найдвартай зээл олгоно гэсэн мессежүүд ирсэн. Би тэгэхээр нь банкинд ямар нэгэн зээлгүй байгаа, танайхаас зээл авч болох уу гэж асуусан чинь болно гэж хариу бичсэн. Би  20.000.000 төгрөг зээлэх гэсэн юм гэхэд шимтгэл төлөх ёстой, 20 сая төгрөгний зээлийн шимтгэл 220.000 төгрөг болно, иргэний үнэмлэхний хуулгаа явуул гэж хариу фэйсбүүк чатаар бичсэн. Тэгэхээр нь би Саран эмнэлгийн ард байрлах хаан банкны салбар дээр очоод 5041403619 дугаарын Баттөмөрийн Раднаа гэх хүний нэртэй дансруу 220.000 төгрөг хийсэн. Тэгээд мөнгөө шилжүүлээд “Ганбаатар Ган-Эрдэнэ” гэсэн нэртэй хүнрүү чатаар мессеж бичсэн чинь хариу өгөлгүй алга болсон. Тэгээд намайг блок хийсэн бололтой тэр хүний хаягруу орж болохоо больсон..” гэх мэдүүлэг,  

 

Хохирогч Б.Батцэнгэлээс мөрдөн шалгах ажиллагааны үед мэдүүлэхдээ: /5хх- 59-61/ “..2019 оны 01 дүгээр сарын 15-ны өдөр налайх дүүргийн 2 дугаар хорооны нутаг дэвсгэрт байрлах онцгой байдлын хэлтэс дээр ажлаа хийгээд байж байхдаа фэйсбүүкээр Оюун Б гэсэн хаягаар хүүтэй мөнгө зээлнэ гэсэн зар тавьсан байхыг хараад чат бичээд ямарч барьцаа бичиг баримт шаардахгүйгээр 5.000.000 төгрөг зээлэхээр болсон. Тэгээд зээлийн шимтгэл 180.000 төгрөг 5000911642 дугаарын хаан банкны дансруу хий гэхээр нь би өөрийн 5749406775 дугаарын хаан банкны данснаасаа мобайл банк үйлчилгээгээр шилжүүлсэн. Тэгээд л мөнгө шилжиж орсон талаарх мессеж надад ирэхээр нь одоо сайн санахгүй байна тухйан үед зэр дэээрээ тавьсан байсан дугаар руу залгахад холбогдохоо болиод чат бичихээр буцааж хариу ирэхгүй алга болсон. Тэгээд л цагдаагийн байгууллагад өгсөн..” гэх мэдүүлэг,

 

Хохирогч Т.Оюунчимэгээс мөрдөн шалгах ажиллагааны үед мэдүүлэхдээ: /5хх- 106-109/ “..2019 оны 01 дүгээр сарын 08-ны өдөр фэйсбүүкээр зар үзэж байгаад мөнгө зээлүүлнэ гэх зарын дагуу Оюун Б гэх фэйсбүүк хаягруу мөнгө зээлэх үү хэдэн хувийн хүүтэй вэ утасны дугаараа өгөөч гэхэд 86921225, 86179695 гэх дугааруудыг өгсөн юм. Тэгээд би маргааш нь буюу 2019 оны 01 дүгээр сарын 09-ний өдөр 14 цагийн үед Раднаа гэх хүнтэй утсаар холбогдож байгаад 2.000.000 сая төгрөг зээлэхээр болоод шимтгэл гэж 120.000 төгрөг шилжүүлчих эргээд зээлээ буцааж төлсний чинь дараа 120.000 төгрөгийг чинь эргүүлж өгнө гээд 5000911642 дугаарын дансруу 120000 төгрөгөө хийчихээд баримтныхаа зургийг нь аваад Оюун Б гэх фэйсбүүк хаягруу явуулчих гэж хэлсэн юм. Тэгэхээр нь би налайх дүүргийн 2 дугаар хороонд байрлах Хаан банк орж 120.000 төгрөгийг 5000911642 дансруу шилжүүлчихээд баримтныхаа зургийг нь авч явуулчихаад утсаар ярих гэсэн боловч утсаа авахгүй болохоор нь Оюун Б гэх фэйсбүүк хаягруу нь та яасан бэ гэж чат бичсэн чинь би гэрээ хийгээд завгүй байна хийж дуусахаараа мөнгийг чинь хийхдээ яринаа гэж хэлээд тэрнээс хойш утсыг маань блоклоод дараагаар фэйсбүүкийг маань блоклочихсон юм. Одоо холбоо барьж чадахгүй байгаа..” гэх мэдүүлэг,

 

Хохирогч Г.Болорцэцэгээс мөрдөн шалгах ажиллагааны үед мэдүүлэхдээ:/5хх-159-160/ “..2018 оны 08 дугаар сарын 20-ны үед фэйсбүүкээс урт хугацаатай зээл олгоно эхлээд нэг дансанд мөнгө байршуулах хэрэгтэй гэсэн зарыг олж харсан. Тухайн зарын дагуу зар дээр байсан Хаан банкны дансруу 40000 төгрөг шилжүүлсэн юм. Зар дээр утасны дугаар болон овог нэр, банкны дансны дугаар гэх зүйлс байсан болохоор найдвартай байх гэж бодсон. Дансны эзэмшигчийн нэр зэрэг нь тодорхой үнэн зөв байсан болохоор залилан хийгээгүй үнэн бах гэж бодсон. Би тухайн үед өөрийн 99333531 гэсэн гар утсаараа өөрийн 5143035489 гэсэн Хаан банкны данснаас мобайл банк ашиглаж 40.000 төгрөг шилжүүлж байсан. Зар дээр байсан зээл олгоно гэх дансруу шилжүүлж байсан боловч дансыг нь санахгүй байна. Надад мөнгө шилжүүлсэн талаар баримт байхгүй байна дансны гүйлгээ шүүж үзвэл байгаа..” гэх мэдүүлэг,

 

Хохирогч П.Эрдэнэчулуунаас мөрдөн шалгах ажиллагааны үед мэдүүлэхдээ:  /5хх-170/ “..Би 2018 оны 10 дугаар сарын орчим одоо нэрийг нь санахгүй байна нэг хүнтэй фэйсбүүкээр зарын дагуу холбогдоод их хэмжээний мөнгө зээлүүлнэ гэсний дагуу урьдчилгаа 50000 төгрөг 5041403619 тоот дансруу шилжүүлж байсан. Тэгээд шилжүүлсэн тухай баримт, иргэний үнэмлэхний хуулбарыг фэйсбүүк хаягруу нь явуулж байсан. Би 50000 төгрөг шилжүүлж байсан бөгөөд дансны хуулгаар шилжүүлсэн баримтыг нь авч болно..” гэх мэдүүлэг,

 

Хохирогч Г.Оюунгоогоос мөрдөн шалгах ажиллагааны үед мэдүүлэхдээ: /5хх-175/ “..Би 2018 оны 9 дугаар сарын орчим одоо нэрийг нь санахгүй байна нэг хүнтэй фэйсбүүкээр зарын дагуу холбогдоод их хэмжээний мөнгө зээлүүлнэ гэсний дагуу урьдчилгаа 40000 төгрөг 5041403619 тоот дансруу шилжүүлж байсан. Тэгээд шилжүүлсэн тухай баримт, иргэний үнэмлэхний хуулбарыг фэйсбүүк хаягруу нь явуулж байсан. Би 40000 төгрөг шилжүүлж байсан бөгөөд дансны хуулгаар шилжүүлсэн баримтыг нь авч болно..” гэх мэдүүлэг,

 

Хохирогч О.Баярболдоос мөрдөн шалгах ажиллагааны үед мэдүүлэхдээ: /5хх-189-190/ “.. 2018 оны 04 дугаар сарын 15-ний өдөр өөрийн фэйсбүүк хаягаар ороод байж байтал урт хугацаатай, барьцаагүй зээл олгоно гэсэн зар байхаар нь зар тавьсан хүний фэйсбүүкрүү ороход миний санаж байгаагаар нэг банк бус санхүүгийн байгууллагын нэртэй фэйсбүүк байсан. Тэгээд би зээл авах хэрэгтэй байгаа талаараа хэлэх үед намайг эхний ээлжинд 40000 төгрөгний хураамжаа яаралтай байршуулвал зээлээ авах эрх тань баталгаажна гэж хэлсэн. Тэгээд яаралтай гаргуулан авах боломжтой гэж хэлсэн. Би хаана очиж зээл авах боломжтой талаар асуухад их дэлгүүрийн хажуу талд нэг банк бус санхүүгийн байгууллагын нэр хэлж байсан. Ингээд би хэлсэн ёсоор нь 40000 төгрөг шилжүүлж байсан. Тэгээд дараа нь надтай эргэж холбоо барихгүй байхаар нь хэлсэн газарт нь очиход банк бус санхүүгийн байгууллага байгаагүй. Дараа нь миний фэйсбүүкийг блоклоод хаячихсан байхаар нь залилуулсан гэдгээ мэдсэн боловч бага хэмжээний мөнгө байсан учраас цагдаагийн байгууллагад хандаагүй. Намайг мөнгөө шилжүүлээд маргааш цээж зураг, иргэний үнэмлэхтэйгээ ирээд хүссэн хэмжээний зээлээ авах боломжтой гэж хэлсэн. Тэгээд надад хаан банкны 5041403619 дугаартай хаан банк данс өгөхөөр нь нэрийг харахад Баттөмөрийн Раднаа гэдэг нэртэй байсан. Би таны данс мөн үү гэж асуухад мөн мөн гэж хэлж байсан. Би өөрийн 5749194781  дугаартай хаан банкны данснаасаа 2018 оны 04 дугаар сарын 15-ний өдөр  40000 төгрөг шилжүүлсэн. Утга хэсэгт нь овог нэрээ бичсэн байгаа..” гэх мэдүүлэг,

 

Хохирогч Ц.Энхтуулаас мөрдөн шалгах ажиллагааны үед мэдүүлэхдээ: /5хх-198-199/ “...2018 оны 06 дугаар сарын 29-ний өдөр фэйсбүүк зараас урт хугацаатай, барьцаагүй зээл олгоно гэсэн зар байхаар нь холбогдож 2 сая төгрөгийн зээл авъя гэхэд 60.000 төгрөг шилжүүлбэл зээл авах эрх тань баталгаажна гэсэн. 100 айлд байдаг нэг ББСБ-н нэр хэлж байсан. Уг газарт нь очиход тийм байгууллага байгаагүй. ХААН банкны  5041403619 дугаарын данс өгсөн. Нэр нь Баттөмөрийн Раднаа гэж байсан. Алдсан мөнгөө олж авмаар байна..” гэх мэдүүлэг,

 

Хохирогч М.Энхсайханаас мөрдөн шалгах ажиллагааны үед мэдүүлэхдээ: /6хх-45/ “..2019 оны 10 дугаар сарын 25-ны өдөр 1.000.000-20.000.000 төгрөгийн зээл гаргана гэсэн зарын дагуу Очирбат гэсэн мессенжер хаяг руу холбогдоод зээл авахаар тохиролцон зээлийн шимтгэл гэх 400.000 төгрөгийг 5041403619 дугаарын Баттөмөр Раднаа гэсэн данс руу Баянзүрх дүүргийн 6 дугаар хорооны нутагт байх АТМ-с Байгалмаа гэх таньдаг эгчээр шилжүүлүүлсэн. Тэгээд л мөнгө шилжүүлснээс хойш миний фейсбүүк хаягийг блоклоод утсаа авахаа больсон. Анх түүнтэй 80909970 дугаараар ярихад манай Энх ворлд ББСБ  жилд 2 удаа барьцаагүй зээл гаргадаг юм, энэ оных нь одоо 40 минутын дараа дууслаа, гялс мөнгөө шилжүүлбэл амжина гэхээр нь итгэсэн юм..” гэх мэдүүлэг,

 

Хохирогч Б.Золбоогос мөрдөн шалгах ажиллагааны үед мэдүүлэхдээ: /6хх- 72/ “..2019 оны 11 дүгээр сарын 04-ний өдөр манай дүү Б.Пүрэвбаатар фейсбүүк дээр мөнгө зээлнэ гэсэн зар байна гэхээр нь Ган-Эрдэнэ гэх хаягтай хүнтэй холбогдоход Алтан шүхэр ББСБ гэж танилцуулсан бөгөөд 1,5 хувийн хүүтэй барьцаагүй зээл олгоно, 10 саяас доош бол өдөртөө гарна гэсэн. Тэгээд 10 саяын шимтгэл гэх 250.000 төгрөгийг ахлах ажилтан Баттөмөрийн Раднаа гэх хүний 5041403619 дугаарын данс руу Сонгинохайрхан дүүргийн 18 дугаар хорооны нутгаас интернет банкаар шилжүүлсэн. Тэгтэл миний фейсбүүк хаягийг блоклоод утсаа авахаа болихоор нь би залилуулсан гэдгээ мэдсэн..” гэх мэдүүлэг,

 

Хохирогч Э.Одон-Эрдэнээс мөрдөн шалгах ажиллагааны үед мэдүүлэхдээ: /6хх-95/ “.. 2019 оны 11 дүгээр сарын 07-ны өдөр фейсбүүк ороод байж байтал Ган-Эрдэнэ гэх хаягаар зээл олгоно гээд пост бичээд үлдээчихсэн байхаар нь мэдээлэл авъя гэхэд ахлах Раднаа гэж хүнтэй холбогдож мэдээлэл авна уу гээд 80909956 гэсэн дугаар тавьчихсан байсан. Энэ дугаараар холбогдож танайх хуурамч байгууллага биш биз дээ гэхэд манайх жилд 2 удаа 4, 11 дүгээр сард тогтмол зээл олгодог юмаа гэсэн.  Тэгээд Ган-Эрдэнэтэй чатлахад Раднаа гэх хүний 5041403619 дугаарын дансаар 150.000 төгрөгийн шимтгэл  шилжүүлчих, зээлийн гэрээ нь  фейсбүүк чатаар очно гэсэн. Тэгээд мөнгөө шилжүүлсний дараа намайг блоколсон байсан..” гэх мэдүүлэг,

 

Хохирогч Н.Энхцацралаас мөрдөн шалгах ажиллагааны үед мэдүүлэхдээ: /6хх-135-136/“..2019 оны 01 дүгээр сарын 06-ны өдөр фейсбүүк дээр зээл гаргана, жилд ганцхан удаа ингэж гаргаж байгаа гэсэн танилцуулгатай зар байхаар нь холбогдоод шимтгэл болох 180.000 төгрөгийг  5000911642 дугаарын дансаар хийсэн. Данс эзэмшигчийн нэр нь Раднаа гэж байсан. 2019 оны 01 дүгээр сарын 07-ны өдөр танилцуулга дээрхи Бөхийн өргөөний ард Энхтайван гэж ББСБ-г хайж очсон боловч олдоогүй. Тэгээд асуух гэтэл миний фейсбүүк хаягийг блоколсон байсан.Хуучин тавилга зарна гэж байсан хаяг дээрээс Б.Оюун гэсэн хаягаас дээрхи зарыг тавьсан байсан..” гэх мэдүүлэг,

 

Хохирогч М.Нараннямаас мөрдөн шалгах ажиллагааны үед мэдүүлэхдээ: /6хх-184/“..2019 оны 09 дүгээр сарын 22-ны өдөр Очирбат гэх фейсбүүк хаяганд байсан 1.000.000-20.000.000 төгрөгийг барьцаагүй зээлнэ гэсэн зарын дагуу мессенжерээр холбогдож мөнгө зээлэхээр тохироод 09 дүгээр сарын 23-ны өглөө зээлийн шимтгэл гэж 220.000 төгрөгийг Төрийн банкны ахлах Ариунжаргал гэх хүний 108800539149  дугаарын дансанд хий гэхээр  хэлснээр нь шилжүүлсэн. Тэгээд 13 цагт Баянзүрх дүүрэгт байх шөнийн захын хажуудхи Сайн ломбардны хаалгаар ороод 3 давхарын 316 тоотод ороод ирээрэй гэсний дагуу очиход тийм өрөө байгаагүй, утас руу нь залгахад миний утас болон фейсбүүк хаягийг блоколсон байсан..” гэх мэдүүлэг,

 

Хохирогч Д.Нандинцэцэгээс мөрдөн шалгах ажиллагааны үед мэдүүлэхдээ: /6хх-228/ “..2019 оны 11 дүгээр сарын 04-ний өдөр манай нөхөр фейсбүүкт ороод барьцаагүй 20 сая төгрөгийн зээл гаргана гэсэн зар үзүүлсэн. Тэгээд Ган-Эрдэнэ гэх хаягаар чаталж асуухад иргэний үнэмлэхний зураг шимтгэлийн мөнгө явуулаад бүртгүүлнэ, манай ахлах Раднаа гэж хүний дансанд 300.000 төгрөг явуулаарай гээд 5041403619 гэсэн данс өгсөн. Тухайн үед 145.000 төгрөг л байна гэхэд маргааш зээл олгохдоо үлдсэн мөнгийг нь суутгаад авчихъя гэсэн. Тэгээд уг мөнгийг мобайль банкаар шилжүүлсэн. Бүрдүүлэх материалыг нь хэлж өгөөд 5 шарын урд Алтан шүхэр ББСБ дээр ирээд 80909956 дугаарын утсаар залгаарай гэсэн. Маргааш нь очоод залгахад утсаа авахгүй байсан, чатаар холбогдоход хуралтай байна гээд орой нь блоколчихсон байсан..” гэх мэдүүлэг,

 

Хохирогч А.Сэр-Одоос мөрдөн шалгах ажиллагааны үед мэдүүлэхдээ: /7хх-47/ “.. 2019 оны 10 дугаар сарын 18-ны өдөр фейсбүүкт барьцаатай болон барьцаагүй 1,5 хувийн хүүтэй 1-20 сая төгрөг гаргана, хугацаа 72 сар гэсэн зар байхаар нь Очирбат гэсэн фейсбүүк хаягаар чаталж 3 сая төгрөгийн зээл авъя гэхэд болно, гол нь 15 цагаас өмнө материалаа бүрдүүлээд шимтгэл 300.000 төгрөгийг ХААН банкны 5041403619 дугаарын дансанд хийгээрэй гэсэн. Ингээд Дүнжингарав дотроос мобайль банкаар шилжүүлсэн. Нөгөө хүн чатаар мөнгө орсон байна, бүрдүүлсэн материалаа 21 дүгээр хорооллын шөнийн захын 301 тоотод аваад ирээрэй гэсэн. Ингээд эхнэртэйгээ яваад очтол нэг эмэгтэй бэлэн хувцас зараад зогсож байснаа зөндөө хүмүүс надаас ингэж асууж ирээд байна, та нар залилуулаад байгаа юм бишүү гэсэн. Тэгээд нөгөө хаяг руу чат бичсэн чинь блоколчихсон байсан..” гэх мэдүүлэг,

 

Хохирогч Д.Доржоос мөрдөн шалгах ажиллагааны үед мэдүүлэхдээ: /7хх- 86/ “..би 2019 оны 7 дугаар сард ББСБ-аас Соната-5 маркийн машин худалдаж аваад өөрийнхөө нэр дээр шилжүүлж аваагүй байхдаа мөнгөний хэрэг болоод зарахаар зар тавиад байж байтал Равдан гэж хүн чатаар залгаад эхнэр хүүхдээ зөөх машин хэрэгтэй байна ямар үнэтэй юм гэхээр нь 700.000 төгрөг гэхэд эхлээд 300.000 төгрөг өгөөд үлдсэнийг нь 2 хоногийн дараа өгье гэж тохироод 2019 оны 8 дугаар сарын 13-ны өдөр Баянгол дүүргийн 14 дүгээр хороо Номин их дэлгүүрийн орчим  машинаа бичиг баримтын хамт хүлээлгэн өгсөн. Тэгтэл үлдэгдэл 400.000 төгрөгийг өгөлгүй алга болсон. Ингээд одоог хүртэл бүтэн 6 сарын хугацаанд мөнгөө ч авч чадахгүй, холбогдож ч чадахгүй явж байна..” гэх мэдүүлэг,  

 

Хохирогч Г.Отгонжаргалаас мөрдан шалгах ажиллагааны үед мэдүүлэхдээ: /7хх-135/ “.. 2019 оны 11 дүгээр сарын 12-ны өдөр фейсбүүкт Ган-Эрдэнэ гэсэн хаягтай хүн зээл олгоно гэсэн зар тавьсан байхаар нь чатаар холбогдоход 5041403619 дугаарын дансаар  300.000 төгрөг хийчих өнөөдрийн мэдээлэлд оруулаад өгье гэхээр нь уг мөнгийг шилжүүлчихээд түүний хэлснээр иргэний үнэмлэх, дансны сүүлийн 3 сарын хуулга, цээж зураг, шимтгэл төлсөн баримт, хамтран зээлдэгчийн бичиг баримт зэргийг бүрдүүлээд 5 шарын МТ колонк дээр очоод 80909956 дугаарт залгахад холбогдохгүй, уулзаж чадаагүй..” гэх мэдүүлэг,

 

Хохирогч Э.Цэцэгмаагаас мөрдөн шалгах ажиллагааны үед мэдүүлэхдээ: /7хх 176, 193-194/ “.. 2019 оны 11 дүгээр сарын 15-ны өдөр фейсбүүкээр хүүхдийн хувцас, гутал захиалж авахаар ХААН банкны 5041403619 дугаарын дансанд 350.000 төгрөг мобайль банкаар шилжүүлсэн. Тэгээд мөнгө чинь орсон байна, өдөр аймгийн унаанд тавьж явуулна гээд түүнээс хойш фейсбүүк  хаягаа устгасан байсан. Хаяг нь Очирбат гэлүү сайн санахгүй байна, утасны дугаар нь 80909956 гэж байсан. Ингээд Хаан банкинд хандан гүйлгээгээ шалгуулахад Б.Р гэсэн нэр гарч ирсэн..” гэх мэдүүлэг,

 

Хохирогч Ц.Сосорчимэгээс мөрдөн шалгах ажиллагааны үед мэдүүлэхдээ: /8хх-139, 142/ “..надад 35 сая төгрөг хэрэг болоод байтал Очирбат гэсэн фейсбүүк хаягнаас барьцаагүй зээлийн нөхцөл гэсэн мэдээлэл өгсөн. 2019 оны 10 дугаар сарын 14-ний  өдөр холбогдсон. Тэгээд 2019 оны 10 дугаар сарын 31-ний өдөр 100 айлын иргэний бүртгэлийн гадна байхдаа  ХААН банкны 5041403619 дугаартай Раднаа гэх данс руу 350.000 төгрөг хийсэн. 11 дүгээр сарын 01-ний өдөр 80909956 дугаарын утсаар холбогдоход 21 дүгээр хорооллын шөнийн зах дээр уулзъя гэсэн. Тэгээд 15 цагийн үед очиход фейсбүүкээ блоклоод гар утсаа авахаа больсон. Барьцаагүй зээл авахаа баталгаажуулж иргэний үнэмлэхний зургаа өгч, шимтгэлийн 1 хувийг төл гэсэн юм..” гэх мэдүүлэг,

 

Хохирогч Э.Ганбаяраас мөрдөн шалгах ажиллагааны үед мэдүүлэхдээ: /1хх-148/ “..бүртгэлийн хураамжийг 5041403619 тоот дансанд шилжүүлж, шилжүүлсэн тухай баримт, иргэний үнэмлэхний хуулбарыг явуул гэсний дагуу 2018 оны зун яг хэдэн сар байсныг санахгүй байна 80.000 төгрөг шилжүүлж байсан. Мөнгө шилжүүлсэн баримтгүй. Баттөмөрийн Раднаа гэх хүнийг танихгүй. Мөнгөө олж авмаар байна..” гэх мэдүүлэг ,

 

Хохирогч О.Удвалаас мөрдөн шалгах ажиллагааны үед мэдүүлэхдээ: /1хх-150/ “..Би 2018 оны 04 дүгээр сарын 15-ны өдөр уг компанийн талаар фэйсбүүк чатаар холбогдон мэдээлэл авч байсан. Надад хэлэхдээ манайх найдвартай компани Улсын их дэлгүүрийн ойр орчимд байрлалтай та ирж уулзаад анкет бөглөж манайхаас эхний ээлжинд 1.500.000 /сая таван зуу / мянган төгрөг 12 сарын хугацаанд 2.5 хувийн хүүтэй зээл авч болно. Та хэрвээ ажилтай бол манай компани дансруу мөнгөө шилжүүлээд манай ажилчид таны өмнөөс анкет бөглөж болно гэж байсан. Тухайн үед хүү багатай урт хугацаатай зээл боломжын санагдаж байсан учир өөрийн 5749194781 данснаас мобайл банк ашиглаж шилжүүлж байсан. Би тухайн үед 40,000 /дөчин мянга/ төгрөгийг шилжүүлж байсан. Надад одоо холбогдох баримт дансны хуулга байгаа..” гэх мэдүүлэг,

 

Хохирогч Ч.Ариунбилэгээс мөрдөн шалгах ажиллагааны үед мэдүүлэхдээ: /1хх-165/ “.. 2018 оны зун байсан яг хэдэн сар байсаныг нь санахгүй байна. Энэ дансруу 80,000 төгрөг шилжүүлж байсан..” гэх мэдүүлэг,

 

Гэрч С.Нямсүрэнгээс мөрдөн шалгах ажиллагааны үед мэдүүлэхдээ: /2хх-148/ “..Манай “Хайрхан Агула” ББСБайгууллага 2007 оноос хойш Чингэлтэй дүүргийн 3 дугаар хороо 2-р 40000-н 9 дүгээр байр 02 тоот хаягт тогтвортой үйл ажиллагаа явуулж байна. Манай байгууллага үл хөдлөх хөрөнгө барьцаалж 20сая хүртлэх төгрөгийг 2 жил хүртэлх хугацаагаар гаргадаг бөгөөд нийт 4 ажилчинтай. Манай байгууллага өөрийн албан ёсны фэйсбүүк цахим хаяггүй. [email protected] емайл хаяг болон 316114, 99402498 дугаарын утсаар мэдээллээ өгч, зээл авах бол хүмүүстэйгээ нүүр тулан уулздаг. 2018 оны 04 дүгээр сарын 01-ний өдөр манай байгууллагад Эх хайрхан ББСБ мөн үү гэж хүн орж ирсэн. Тэр хүнтэй захирал Баярмаа уулзаад биш та яагаад ингэж асуух болов гэхэд тэр хүн Amgalan baatar  гэдэг фэйсбүүк хаягнаас барьцаагүй зээл олгоно гэсэн зар тарааж бүртгэлийн хураамж нэрээр хувийн дансандаа 40000-50000 төгрөг байршуулсны дараа ямар ч барьцаагүй зээл олгон гэж фэйсбүүк чат болон 80128798 дугаарын утсаар холбогдож ярьсан байсан. Ярихдаа албан ёсны хаягаа манайхыг гэж зааж өгсөн байсан. Тэр хүнийг гарч явсаны дараагаар Санхүүгийн зохицуулах хорооноос Их хайрхан гэдэг ББСБ байдаг талаар лавлахад огт байгаагүй. Би энэ Их хайрхан гэдэг ББСБ-тай харилцахад манайх 6 сард нэг л удаа ийм барьцаагүй зээл олгодог бүртгэл цөөхөн хоног буюу миний холбогддог 2018 оны 04 дүгээр сарын 04-ний өдөр шүү гэх мэтээр хүнийг татсан зүйл бичээд байсан. Мөн зээл авахын тулд иргэний үнэмлэхний хуулбар, хорооны тодорхойлолт, цээж зураг, дансны хуулга, 3 хүний холбоо барих хүний дугаар, ажилладаг бол байгууллагын тодорхойлолт бүртгүүлсэн баримт зэргийг бүрдүүлээд 5041403619 тоот Баттөмөр Раднаа гэсэн дансанд мөнгөө шилжүүл, эхлээд шилжүүлчихээд дараа нь манай байгууллага буюу Их дэлгүүрийн баруун хойно байрлах Их хайрхан ББСБ-д цаг тохирч ирж уулз гэж хэлсэн. 2018 оны 04 дүгээр сарын 05- ны өдөр Пагамаа гэдэг иргэн, 04 дүгээр сарын 09-ний өдөр Мөнхтогоо гэх хүмүүс дараалан зээл авахаар дансанд мөнгө шилжүүлсэн баримтаа барьсаар орж ирсэн. Учир шалтгааныг асуухад Amgalan baatar  гэдэг файсбүүк цахим хаягтай хүнд луйвардуулсан хүн байсан учир арга буюу цагдаагийн байгууллагад хандсан. Манай байгууллага иргэдэд найдвартай түргэн шуурхай гол нь уулзаж гэрээ хэлэлцээр хийдэг, бүртгэлийн хураамж гэж огт авдаггүй байхад манай байгууллагын нэр төрийг ашиглаж хүмүүсээс мөнгө мөнгө залилан авч байгааг шалгуулна..” гэх мэдүүлэг,

 

ХААН банкны 5041403619 дугаарын харилцах дансыг Улаанбаатар хот, Чингэлтэй дүүргийн 11 дүгээр хороо, Нуурын 14 дүгээр гудамжны 270 тоот хаягт оршин суух Баттөмөрийн Раднаа эзэмшдэг бөгөөд манай банкны программд 94100217, 80909956 гэх үүрэн холбооны дугаарыг бүртгүүлсэн болохыг тодорхойлов гэх 2019 оны 11 дүгээр сарын 25-ны өдрийн 5225/02/625 дугаартай албан бичиг, Энхбатын Цэцэгмаагийн 5042036678 дугаарын дансны дэлгэрэнгүй хуулга  /7хх- 174, 203/, Дансны хуулганд үзлэг хийсэн тэмдэглэл: Г.Отгонжаргалын ХААН банкны 5760055436 дугаарын данснаас Б.Ргийн 5041403619 дугаарын дансанд 2019 оны 11 дүгээр сарын 12-ны өдөр 300.000 төгрөг шилжсэн /7хх-153/, Хьюндай соната-5 загварын 07-40 УНВ улсын дугаартай тээврийн хэрэгслийг 650.000 төгрөгөөр үнэлсэн Дамно ХХК-ийн хөрөнгийн үнэлгээний тайлан, тээврийн хэрэгслийн лавлагаа, Наранцол ХХК, Авто Гоулд транс ХХК-ийн албан бичиг /7хх-91, 103-104, 117-р хуудас/, шүүгдэгч Б.Ргийн иргэний үнэмлэхний лавлагаа /8хх-154/, оршин суугаа хаягийн тодорхойлолт /8хх157/, зэрэг мөрдөн шалгах ажиллагааны үед хуульд заасан үндэслэл журмын дагуу хэрэгт цугларсан нотлох баримтуудыг шүүх хуралдаанаар шинжлэн судаллаа.

 

Эдгээр нотлох баримтуудыг хэрэгт хамааралтай, хууль ёсны, ач холбогдолтой, үнэн зөв гэж үзсэн болно.

 

Шүүхийн хэлэлцүүлэгт шинжлэн судлагдсан дээрх нотлох баримтууд болон хэрэгт авагдсан бусад бичгийн нотлох баримтуудыг шүүх тал бүрээс нь бүрэн бодитой магадлан хянасны үндсэнд ТОДОРХОЙЛОХ нь:

 

Шүүгдэгч Б.Р нь 2017 оны 9 дүгээр сарын 10-ны өдрөөс 2019 оны 11 дүгээр сарын 15-ны өдрийн хооронд “Хайрхан Агула”, “Энх Финанс”, “Бумба”, “Очир Финанс”, “Энх ворлд” гэх мэт  ББСБ болон Очирбат, Ган-Эрдэнэ гэх зэрэг нэрсийг ашиглан хуурамч фэйсбүүк  хаяг нээж  барьцаагүй, урьдчилгаагүй  зээл олгоно, 1.5 хувийн хүүтэй 72 сарын хугацаатай 1 саяас 20 сая төгрөгийн зээл гаргана гэсэн заруудыг байршуулан бүртгэлийн хураамж, зээлийн шимтгэл гэх зэргээр нэр бүхий 102 иргэнээс нийт 9.326.400 төгрөгийг авсан байна.

 

Шүүгдэгч Б.Р нь дээрх байдлаар хохирогч нарыг төөрөгдөлд оруулан дээрх худал зүйлийг  итгүүлэн хуурч дээрх мөнгийг нь авсан байна.

 

Өөрөөр хэлбэл шүүгдэгч Б.Р нь эрхэлсэн тодорхой ажилгүй, 0-3 насны 2 хүүхэд, эхнэрийн хамт Баянзүрх дүүрэг 14 дүгээр хороо, Ахмадын хороололын 58-34 тоотод түр оршин суудаг, “Хайрхан Агула”, “Энх Финанс”, “Бумба”, “Очир Финанс”, “Энх ворлд” гэх мэт  Банк бус санхүүгийн байгууллагад ажил эрхэлдэггүй, өөрийн нэрийг өөрчлөн Очирбат, Ган-Эрдэнэ гэх зэрэг нэрсийг ашиглан хуурамч фэйсбүүк  хаяг нээж  барьцаагүй, урьдчилгаагүй  зээл олгоно, 1.5 хувийн хүүтэй 72 сарын хугацаатай 1 саяас 20 сая төгрөгийн зээл гаргана гэсэн заруудыг байршуулан бүртгэлийн хураамж, зээлийн шимтгэл авна гэх түүний зард иргэд хууртагдсан үйлдэл юм. Тэрээр шүүхэд мэдүүлэхдээ биеийн байдлаас болоод өөр ажил хөдөлмөр хийх боломжгүй тул дээрхи аргаар мөнгө олдог, олсон мөнгөө өөрийнхөө амьдрал хоол унданд зарцуулдаг гэсэн бөгөөд хэрэгт үүнийг үгүйсгэх баримт байхгүй байна.

 

Шүүгдэгч Б.Ргийн дээрхи үйлдэл нь Эрүүгийн хуулийн тусгай ангийн 17.3 дугаар зүйлийн 3 дахь хэсгийн 3.1-т заасан “цахим хэрэгсэл ашиглаж, бусдыг хуурч өмчлөгчийн эд хөрөнгийг шилжүүлэн авсан, энэ гэмт хэргийг байнга үйлдэж амьдралын эх үүсвэр болгосон” гэмт хэргийн шинжийг бүрэн агуулж байх тул энэ гэмт хэргийг үйлдсэн гэм буруутайд тооцох хууль зүйн үндэслэлтэй байна.

 

Мөрдөн шалгах ажиллагаа болон шүүх хуралдааны явцад шүүгдэгч Б.Р нь холбогдсон хэргийн талаар мэдүүлэг өгсөн бөгөөд улсын яллагчийн зүгээс яллаж буй Эрүүгийн хуулийн зүйл заалт, гэмт үйлдлийн арга, санаа зорилго, бусдад учруулсан хохирол түүнээс төлөгдөөгүй үлдсэн төлбөр зэргийг хүлээн зөвшөөрч гэм буруу, хохирол төлбөрийн талаар маргаагүй болно.

 

Шүүгдэгч Б.Р нь хохирогч нарт учруулсан 9.326.400 төгрөгөөс хохирогч П.Энхцэцэгт 50.000 төгрөг, хохирогч Д.Доржид 400.000 төгрөгийг төлж барагдуулсан байх тул үлдэгдэл 8.876.400 төгрөгийг түүнээс гаргуулж нэр бүхий хохирогч нарт олгох нь зүйтэй байна.

Шүүх хуралдаанаас шүүгчдэгчийг гэмт хэрэг үйлдсэн гэм буруутайд тооцсоны дараа шүүгдэгч болон түүний өмгөөлөгч нараас гэмт хэргийн улмаас учирсан хохиролыг төлөх боломжгүй тул завсарлага авахгүй гэсэн болно.

 

Шүүхээс шүүгдэгч Б.Р нь эрхэлсэн тодорхой ажилгүй, сарын тогтмол орлогогүй, гэмт хэргийн улмаас учирсан хохиролыг төлж, барагдуулж дуусаагүй зэрэг шүүгдэгчийн хувийн байдлыг харгалзан үзэж Эрүүгийн хуулийн тусгай ангийн 17.3 дугаар зүйлийн 3 дахь хэсгийн 3.1-т зааснаар 7 жилийн хугацаагаар хорих ял оногдуулж, шүүгдэгчид оногдуулсан хорих ялыг нээлттэй хорих байгууллагад биечлэн эдлүүлэхээр шийдвэрлэсэн болно.

 

Шүүгдэгч Б.Р нь шүүх хуралдаан болохоос өмнө нийт 376 хоног цагдан хоригдсныг түүний эдлэх ялд оруулан тооцох, хэрэгт эд мөрийн баримтаар хураагдан ирсэн зүйлгүй, битүүмжлэгдсэн эд хөрөнгөгүй, шүүгдэгчийн бусад эрхийг хязгаарлаагүй болохыг тус тус дурдав.

 

Монгол Улсын Эрүүгийн хэрэг хянан шийдвэрлэх тухай хуулийн 36.2, 36.6, 36.7, 36.8, 36.10, 37.1 дүгээр зүйлийн 2 дахь зүйлүүдийг удирдлага болгон ТОГТООХ нь:

1. Боржигон овогт хуулийн тусгай ангийн 17.3 дугаар зүйлийн 3 дахь хэсгийн 3.1-т заасан “цахим хэрэгсэл ашиглаж, бусдыг хуурч өмчлөгчийн эд хөрөнгийг шилжүүлэн авсан, энэ гэмт хэргийг байнга үйлдэж амьдралын болгосон” гэмт хэрэг үйлдсэн гэм буруутайд тооцсугай.

 

2. Эрүүгийн хуулийн тусгай ангийн 17.3 дугаар зүйлийн 3 дахь хэсгийн 3.1-т зааснаар Боржигон овогт Баттөмөрийн Раднааг 7 жилийн хугацаагаар хорих ял шийтгэсүгэй.

 

3. Эрүүгийн хуулийн ерөнхий ангийн 5.6 дугаар зүйлийн 4 дэх хэсэгт зааснаар шүүгдэгч Б.Рд оногдуулсан 7 жилийн хугацаагаар хорих ялыг нээлттэй хорих байгууллагад эдлүүлсүгэй.

 

4. Иргэний хуулийн 497 дугаар зүйлийн 497.1, 510 дугаар зүйлийн 510.1 дэх хэсэгт зааснаар шүүгдэгч Б.Ргаас нийт 8.876.400 төгрөгийг гаргуулж, хавсралтад заасан нэр бүхий хохирогч нарт олгосугай.

 

5. Эрүүгийн хуулийн ерөнхий ангийн 6.10 дугаар зүйлийн 1 дэх хэсэгт зааснаар шүүгдэгч Б.Ргийн цагдан хоригдсон 376 /гурван зуун далан зургаа/ хоногийг түүний эдлэх ялд оруулан тооцсугай.

 

6. Хэрэгт эд мөрийн баримтаар хураагдан ирсэн зүйлгүй, битүүмжлэгдсэн хөрөнгөгүй, шүүгдэгчийн бусад эрхийг хязгаарлаагүй болохыг тус тус дурьдсугай.

 

7. Шийтгэх тогтоол танилцуулан сонсгосноор хүчинтэй болох бөгөөд шийтгэх тогтоол хүчин төгөлдөр болтол шүүгдэгч Б.Рд урьд авсан цагдан хорих таслан сэргийлэх арга хэмжээг хэвээр үргэлжлүүлсүгэй.

 

8. Прокурор, дээд шатны прокурор, оролцогч анхан шатны шүүхийн шийдвэрийг гардан авснаас хойш, эсхүл энэ хуулийн 11.9 дүгээр зүйлд заасны дагуу хүргүүлснээс хойш 14 хоногийн дотор давж заалдах гомдол, эсэргүүцлээ шийдвэр гаргасан анхан шатны шүүхэд бичгээр гаргах эрхтэйг дурьдсугай.

 

 

 

      ДАРГАЛАГЧ ШҮҮГЧ                            Б.МӨНХБАЯР

 

                       ШҮҮГЧИД                         Б.ХАЛИУН

 

                                                                 Д.РЕНЧЕНХОРОЛ