5.38 Мөрдөн шалгах ажиллагааны явцад ********ийн яллагдагчаар өгсөн: “...Би уг машиныг ********ий нэр дээрээс Цогтсайхан гэх хүний нэр дээр шилжүүлсэн. Машиныг Цогтсайханы нэр рүү шилжүүлэхэд ашигласан хуурамч бичиг баримтыг ************** надад хийж өгсөн. Цогтсайхан гэх залуу тухайн үед дуудлагын жолоочоор ажиллаж байсан, ядарсан амьдралтай залуу байсан юм. Тэр залуу надад итгээд юу ч мэдэхгүй байгаа. Би тухайн үед Цогтсайханд “ах нь машинаа зарах гэж байгаа юм, бүгд хуулийн дагуу, түр чиний нэр дээр шилжүүлээд, зарах гэж байгаа юм” гэж хэлээд бичиг баримтуудаа үзүүлсэн. Тэгээд Цогтсайхан миний үзүүлсэн бичиг баримтуудыг үзээд зөвшөөрсөн. Нотариатын газарт очиход ямар ч асуудал, зөрчил гараагүй, машиныг Цогтсайханы нэр дээр шилжүүлсэн. Тэгээд Цогтсайханаас цааш нь өөр танихгүй хүнд 170.000.000 төгрөгөөр зарсан санагдаж байна. Хэдэн төгрөгөөр зарснаа сайн санахгүй байна. Би энэ зүйлийг хийхээс өмнө зарим нэг буруу зүйл хийж байгаад тухайн хүмүүстээ баригдсан юм. Тэдгээр хүмүүсийн хохирлыг цагдаад мэдэгдүүлэхгүйн тулд уг машиныг хууль бусаар зараад мөнгөөр нь бусад өөр хүмүүсийн хохирлыг барагдуулсан юм...” гэсэн мэдүүлэг (7 дугаар хавтаст хэргийн 90-92 дахь тал) зэрэг бичгийн нотлох баримтуудаар нотлогдон тогтоогджээ.

 

Зургаа. Шүүгдэгч ********, ******** нар нь бүлэглэн 2016 оны 12 дугаар сарын 23-ны өдөр Хан-Уул дүүргийн 15 дугаар хороо, Рапид харш ********** 60,23 м2 талбай бүхий ********** дугаарт бүртгэлтэй ********** үл хөдлөх эд хөрөнгө өмчлөх эрхийн улсын бүртгэлийн гэрчилгээг хуурамчаар үйлдэж, улмаар Сүх************** дүүргийн 1 дүгээр хорооны нутаг дэвсгэрт үйл ажиллагаа явуулдаг “**********” банканд тухайн орон сууцыг өөрийнх мэтээр зохиомол байдлыг зориудаар бий болгон, ********** дугаарт бүртгэлтэй хуурамч гэрчилгээг ашиглан зээлийн гэрээ, барьцааны гэрээ байгуулж 75,600,000 төгрөгийн зээл гаргуулан авч, их хэмжээний хохирол учруулж, дээрх гэмт хэргийг үйлдэхдээ Хан-Уул дүүргийн 15 дугаар хороо, Рапид харш ********** 60,23 м2 талбай бүхий ********** дугаарт бүртгэлтэй ********** үл хөдлөх эд хөрөнгө өмчлөх эрхийн улсын бүртгэлийн гэрчилгээ, 2016 оны 12 дугаар сарын 19-ний өдөр ********, ******** нарын хооронд байгуулсан Үл хөдлөх эд хөрөнгө худалдах, худалдан авах гэрээ зэрэг хүний хувийн байдлыг тодруулсан, эдийн баялгийг эзэмших, ашиглах, захиран зарцуулах баримт бичгийг хуурамчаар үйлдэн, хуурамч гэдгийг мэдсээр байж ашигласан болох нь:

 

6.1 Мөрдөн шалгах ажиллагааны явцад *************ын хохирогчоор өгсөн: “Nice” сервис “Уран ********** зууч” ХХК-ний улсын бүртгэлийн хуулбар, ********аас үл хөдлөх хөрөнгө худалдах , худалдан авах гэрээ ба манай барьцаанд тавих орон сууцны барьцаа хөрөнгийн лавлагаа зэрэг бичиг баримт гаргаж өгсөн ба манай банк 2016 орны 12 дугаар сарын 22-ны өдөр 3055/2016-176 тоот зээлийн барьцааны гэрээ байгуулсан ба 2016 оны 12 дугаар сарын 23-ны өдрийн зээлийн хорооны шийдвэрээр ********ийн ************* тоот дансанд 75.600.000 төгрөг шилжүүлсэн болно. Тухайн өдрөө манай салбараас орон сууц худалдан борлуулсан ********ын данс руу 108.000.000 төгрөгийг орон сууцны төлбөрт гэсэн утгатай шилжүүлсэн байна. 2018 оны 11 сарын 25-ны өдрийг хүртэл 2 жилийн хугацаанд үндсэн зээлийн төлбөрт 709.900.58 төгрөг, үндсэн хүүгийн төлбөрт 29.221.130 төгрөгийг тус тус төлсөн байна. Үүнээс хойш ямар нэгэн төлбөр төлөлгүй байж байгаад тодорхой хугацаанд эдийн засагчтай харилцаж байгаад сураггүй алга болсон ба 2019 оны 4 сард СБД-ийн иргэний хэргийн шүүхэд эрэн сурвалжлах хүсэлт гаргасан ба шүүхээс эрэн сурвалжилсан ба тэрнээс хойш хариу өгөөгүй ба тухайн худалдан авсан барьцаанд байгаа орон сууцанд очиж шалгахад тухайн орон сууцанд түрээслэгч иргэн байсан ба энэ талаар мэдэхгүй гэсэн. Ингээд манай байгууллагын зүгээс тухайн иргэн нь хуурамч бичиг баримт ашиглаж залилах гэмт хэрэг үйлдсэн байна үзэн цагдаад хандаж байна. Манай банкнаас бодит хохирол болох 74.000.000 төгрөг барагдуулах хүсэлтэй байна. Анх зээл судалж байх үед эдийн засагч биеэр очиж шалгасан байсан, манайхаас зээл олгохдоо улсын бүртгэлийн ерөнхий газрын лавлагааг үндэслэн зээлийг олгодог. Би шүүх хуралд биеэр оролцоно. Надад өөр нэмж хэлэх зүйл байхгүй тухайн этгээдээр хохирлыг барагдуулмаар байна.” гэсэн мэдүүлэг (7 дугаар хавтаст хэргийн 192 дахь тал)

 

6.2 Мөрдөн шалгах ажиллагааны явцад *************ын гэрчээр өгсөн: “Манай банканд 2016 оны 12 сарын 05-ны өдөр ******** манай Сүх************** дүүрэг 1-р хороонд байрлах салбарт Хан-Уул дүүрэг 15-р хороо Рапид харш ************* тоот 60.23 м.кв бүхий орон сууцыг ******** гэх хүнээс худалдан авах гэрээ хийж 75.600.000 төгрөгийг сарын 1.9 %-тэй жилийн 22.81 %-ийн нөхцөлөөр зээлээр авах хүсэлт гаргаж өгсөн ба зээл авахдаа гэрлэлт бүртгэлгүй лавлагаа, үл хөдлөх  хөрөнгийн лавлагаа, оршин суугаа хаягийн лавлагаа, СХД-ийн татварын хэлтэст бүртгэлгүй гэх тодорхойлолт, СХД-ийн оршин суух тодорхойлолт, ШШГГ-аас өр төлбөргүй гэсэн бичиг, хамтран зээл хүссэн Ж.************** НД-ийн дэвтрийн хуулбар Ж.************** ажлын тодорхойлолт, ******** өөрийн үйл ажиллагаа явуулдаг гэх “Nice” сервис “Уран ********** зууч” ХХК-ний улсын бүртгэлийн хуулбар, ********аас үл хөдлөх хөрөнгө худалдах , худалдан авах гэрээ ба манай барьцаанд тавих орон сууцны барьцаа хөрөнгийн лавлагаа зэрэг бичиг баримт гаргаж өгсөн. Манай банк 2016 оны 12 сарын 22-ны өдөр 3055/2016-176 тоот зээлийн барьцааны гэрээ байгуулсан ба 2016 оны 12 сарын 23-ны өдрийн зээлийн хорооны шийдвэрээр ********ийн ************* тоот дансанд 75.600.000 төгрөг шилжүүлсэн болно. Тухайн өдрөө манай салбараас орон сууц худалдан борлуулсан ********ын данс руу 108.000.000 төгрөгийг орон сууцны төлбөрт гэсэн утгатай шилжүүлсэн байна. Ингээд 2018 оны 11 дүгээр сарын 25-ны өдрийг хүртэл 2 жилийн хугацаанд үндсэн зээлийн төлбөрт 709.900.58 төгрөг, үндсэн хүүгийн төлбөрт 29.221.130 төгрөгийг тус тус төлсөн байна...Анх зээл судалж байх үед эдийн засагч биеэр очиж шалгасан байсан, манайхаас зээл олгохдоо улсын бүртгэлийн ерөнхий газрын лавлагааг үндэслэн зээлийг олгодог. Сүх************** дүүргийн Иргэний хэргийн анхан шатны шүүхийн 181/ШШ2019/01010 дугаартай эрэн сурвалжлах шүүхийн шийдвэр гарсан. 2019 оны 12 сарын 04-ний өдөр ХУД-ийн улсын бүртгэлийн хэлтэст дээрх барьцаа хөрөнгийг өөрийн байгууллагын эзэмшилд барьцаа хөрөнгийн бүртгэлтэй эсэх талаар лавлагаа авахаар албан бичиг хүргүүлсэн. Гэтэл тус улсын бүртгэлд уг үл хөдлөх эд хөрөнгө нь ********** банктай байгуулсан барьцааны гэрээ бүртгэлгүй байна буюу гэрчилгээний дугаар, мкв зөрүүтэй байна,гэсэн хариуг бичгээр өгсөн. Ингээд цагдаагийн байгууллагад хандсан. Манай байгууллага иргэн ********д олгосон орон сууцны зээл болох 75.600.000 төгрөгөөс 74.890.000 төгрөгийг гаргуулах хүсэлтэй байна. Хохирлыг минь барагдуулж өгнө үү.” гэсэн мэдүүлэг (7 дугаар хавтаст хэргийн 194 дэх тал, 8 дугаар хавтаст хэргийн 65 дахь тал)

 

6.3 Мөрдөн шалгах ажиллагааны явцад *************ын хохирогчоор өгсөн: “2021 оны 12 дугаар сарын 16-нд өгсөн: “...2016 оны 12  сарын 23-ны өдрөөс 2018 оны 11 сарын 17-ны өдрийн хооронд нийт үндсэн зээлээс 709,900 төгрөг, үндсэн зээлийн хүүгээс 29,221,130 төгрөг, нийт 29,931,192 төгрөг төлсөн байна. Одоо үлдэгдэл мөнгө 45,668,968 төгрөг дутуу төлөөгүй байгаа нь манай байгууллагад учруулсан бодит хохирол байгаа юм ...” гэсэн мэдүүлэг (14 дүгээр хавтаст хэргийн 33 дахь тал)

 

6.4 ********ийн “**********” банкнаас зээл авахдаа бүрдүүлж өгсөн материалууд (7 дугаар хавтаст хэргийн 205-235 дахь тал, 8 дугаар хавтаст хэргийн 01-11, 21-24 дэх тал)

 

6.5 ********, Ж.************** нарын “**********” банктай 2016 оны 12 дугаар сарын 22-ны өдөр орон сууц худалдан авах зориулалтаар 75.600.000 төгрөгийг зээлэхээр байгуулсан 3055/2016-176 дугаартай Орон сууцны зээлийн гэрээ, барьцааны гэрээ (7 дугаар хавтаст хэргийн 235-250 дахь тал)

 

6.6 Хан-Уул дүүргийн 15 дугаар хороо, Рапид харш ********** хаягт байршилтай 60,23 м2 талбайтай 2 өрөө орон сууцны ********** дугаартай гэрчилгээ (8 дугаар хавтаст хэргийн 32 дахь тал)

 

6.7 Шүүхийн шинжилгээний үндэсний хүрээлэнгийн шинжээчийн 2021 оны 04 дүгээр сарын 30-ны өдрийн 1318 дугаартай “шинжилгээнд ирүүлсэн 2016 оны 12 сар 22 өдөр гэсэн огноотой ********** дугаартай үл хөдлөх эд хөрөнгийн өмчлөх эрхийн улсын бүртгэлийн гэрчилгээ шинжилгээнд тэнцэнэ.  Шинжилгээнд ирүүлсэн 2016 оны 12 сар 22 өдөр гэсэн огноотой ********** дугаартай үл хөдлөх эд хөрөнгийн өмчлөх эрхийн улсын бүртгэлийн гэрчилгээний цаас нь үнэт цаас байна. Дээрх гэрчилгээний цаасыг үнэт цаасны технологийн аргаар хийсэн байна. Уг гэрчилгээний хэвлэлийн нууцлалын шинж тэмдгүүд, хамгаалалтын торон хээнд механик засвар орсон шинж тэмдэг илрэхгүй байна. 2016 оны 12 сар 22 өдөр гэсэн огноотой ************* дугаартай Үл хөдлөх хөрөнгийн өмчлөх эрхийн улсын бүртгэлийн гэрчилгээний зүүн доод хэсэгт байх Улсын бүртгэгч 6/2-23 гэсэн дугаартай улаан өнгийн будагчтай тэмдгийн дардас нь хэвлэмэл бичиглэлийн доор /өмнө/ дарагдсан, уг гэрчилгээ нь хуурамч.” гэсэн дүгнэлт, гэрэл зургийн үзүүлэлтүүд (8 дугаар хавтаст хэргийн 33-37 дахь тал)

 

6.8 ********ийн ********** банкны ************* дугаарын дансанд 2016 оны 12 дугаар сарын 23-ны өдөр “16/155 тоот ГХШ дагуу зээл олгов ********” гэсэн утгатай 75,600,000 төгрөгийн орлого орж, мөн өдрөө “********т ХУД 15 хороо, 6а-16 тоот байрны төлбөрт ********өөс” гэсэн утгатай 108,000,000 төгрөг шилжүүлсэн болохыг тогтоосон дансны хуулга (8 дугаар хавтаст хэргийн 66 дахь тал)

 

6.9 ********ын ********** банкны 3055001658 дугаарын дансны хуулга (8 дугаар хавтаст хэргийн 67 дахь тал)

 

6.10 ********ийн зээлийн дансны хуулга (8 дугаар хавтаст хэргийн 68-76 дахь тал)

 

6.11 ************* овогт Жүгдэрнамжилийн ************** нь 2018 он 03 дугаар сарын 20-ны өдөр нас барсан болохыг тогтоосон нас барсны гэрчилгээний хуулбар (8 дугаар хавтаст хэргийн 104 дэх тал)

 

6.12 Мөрдөн шалгах ажиллагааны явцад ********ийн яллагдагчаар өгсөн: “Би 2016 оны 12 дугаар сард ********** банктай гэрээ байгуулж орон сууцны зээл авсан. Энэ зээлийг авахдаа Хан-Уул дүүрэг 15-р хороо Рапид харшид байрлах орон сууцыг барьцаалж гэрээ хийж 75.600.000 төгрөг зээлсэн.  Ингээд би зээлийг авснаас хойш 1 жил гаран хэвийн төлж байгаад сүүлдээ төлбөрийн чадваргүй болсон ба удаа дараа банкнаас зээл төлөх талаар надад хэлж байсан боловч төлж чадаагүй. Тэгээд сүүлд банкнаас өөрсдийн дотоод хяналтаар дээрх орон сууцны гэрчилгээ нь хуурамч болохыг тогтоож цагдаад хандаж байсан. Би барьцаанд тавьсан тэр орон сууцыг Цагаан гэх хүнээс 1 жилээр түрээсийн гэрээ хийгээд төлбөрийг 3 сараар өгч байсан түрээслэн амьдарч байсан орон сууц тэгээд тэр орон сууцыг ашиглан гэрчилгээг хуурамчаар үйлдэн банканд барьцаанд тавьсан. Тухайн үл хөдлөх хөрөнгийн гэрчилгээ хуурамч би энийг 2015 онд танилцаж байсан ************** гэх хүнээр хийлгэж байсан. Яг ажлын байр оффисыг нь **********а байдгийг нь мэдэхгүй гадуур уулзаж байсан хоёр гэрчилгээг 4.000.000 төгрөгөөр гаргуулж байсан. Одоо энэ хүн **********а байгааг мэдэхгүй. Мөн тухайн банкнаас зээл авахаар бүрдүүлж өгсөн бусад бичиг баримт бүгд хуурамч. Би ********ыг танин надад мөнгөний хэрэг гарсан бусдад өртэй байсан тэгээд зээл аваад дээрх өрийг барагдуулъя гэж бодоод бичиг баримт бүрдүүлж банканд өгч зээл авсан. ******** бол манай танил дүүгийн найз би гуйж гэрээ болон бусад материал дээр гарын үсэг зуруулсан энэ хэрэгт ******** ямар ч хамаарал байхгүй энэ асуудлыг мэдэхгүй. Би ********т мөнгө төгрөг өгөөгүй, энэ асуудлын нарийн ширийн зүйлийг мэдэхгүй.” гэсэн мэдүүлэг (8 дугаар хавтаст хэргийн 46-47 дахь тал)

 

            6.13 Мөрдөн шалгах ажиллагааны явцад ********ын яллагдагчаар өгсөн: “...миний хувьд 75,600,000 төгрөгөөс нэг ч төгрөг аваагүй...******** нь миний нэрийг ашиглаад надаас байр худалдаж авч байгаа мэтээр бичиг баримт бүрдүүлж зээл авсан. Миний хувьд ********ийг гуйгаад байхаар нь өөрийн бичиг баримтыг өгсөн...” гэсэн мэдүүлэг (14 дүгээр хавтаст хэргийн 113 дахь тал) зэрэг бичгийн нотлох баримтуудаар нотлогдон тогтоогджээ.

 

Долоо. Шүүгдэгч ********, ******** нар нь бүлэглэн “**********” ХХК-ийн худалдан борлуулж буй Ланд Круйзер-150 Прадо загварын тээврийн хэрэгслийн өмчлөх эрхийг шилжүүлэн авахын тулд Баянзүрх дүүргийн 25 дугаар хорооны нутаг дэвсгэрт үйл ажиллагаа явуулдаг “**********” ХХК-д ”********” нэрээр бүрдүүлсэн хуурамч бичиг, баримтыг өгч, хуурч, баримт бичиг ашиглан, зохиомол байдлыг зориудаар бий болгон, бодит байдлыг нуух замаар бусдыг төөрөгдөлд оруулж, тус банктай 2017 оны 11 дүгээр сарын 20-ны өдөр 109,000,000 төгрөгийн үнийн дүнтэй ********** дугаартай автомашин худалдан авах зориулалтаар “Зээлийн гэрээ”, мөн өдөр ********** дугаарын барьцааны гэрээг байгуулж, үүргийн гүйцэтгэлд Ланд Круйзер 150 Прадо маркийн тээврийн хэрэгслийг барьцаалсан боловч барьцааны хөрөнгө болох тээврийн хэрэгслийг бусдад зарж борлуулан өмчлөгчийн эд хөрөнгийг шилжүүлэн авч “**********” банканд 109,000,000 төгрөгийн буюу их хэмжээний хохирол учруулан залилсан,

Мөн дээрх гэмт хэргийг үйлдэхдээ хүний хувийн байдлыг тодруулсан зээл авахад шаардлагатай баримт болох “**********” ХХК, “**********” ХХК-ийн тодорхойлолтууд, нийгмийн даатгалын шимтгэлийн төлөлтийн талаарх тодорхойлолт, *********ын 0000000000 дугаарын “**********” банкны дансны хуулга,  “**********”, “**********” банкны дансны хуулга, түрээсийн гэрээ зэрэг бичиг баримтыг хуурамч гэдгийг мэдсээр байж ашигласан болох нь:

 

            7.1 Мөрдөн шалгах ажиллагааны явцад *********ын хохирогчоор өгсөн: “Зээлдэгч ******** 2017 оны 11 дүгээр сарын 21-ний өдөр зээлийн болон барьцааны гэрээ байгуулж 109,000,000 төгрөгийг 96 сарын хугацаатай, жилийн 16,8 хувийн хүүтэй автомашин худалдан авах зориулалтаар зээл авч зээлийн барьцаанд зээлээр худалдан авсан. Ланд Круйзер маркийн авто машиныг барьцаалуулж зээл авсан. Өнөөдрийн байдлаар үндсэн зээлийн үлдэгдэл 101,647,789 төгрөг, зээлийн хүү 38,925,812.02 төгрөг, нэмэгдүүлсэн хүүгийн төлбөр 466,323.11 төгрөг нийт 141,039,924.36 төгрөгийн үлдэгдэлтэй. ********** нь ********** ХХК-ийн Автомашины лизингийн зээлийг судлан олгож ********* ХХК, ********** ХХК, ********** нарын хооронд 2017 оны 10 дугаар сарын 25-ны өдөр 90С1720010004/1587 тоот “Зээлийн эрсдэлийн даатгалын гэрээ” байгуулж зарим төрлийн зээлийн эрсдэлийг даатгуулсан. Уг гэрээний дагуу 2017 оны 11 дүгээр сарын 21-ний өдрөөс 2018 оны 03 дугаар сарын 07-ны өдрийн хугацаанд зээл авсан зээлдэгч ********, М.Сайнсанаа, Ч.Мөнхтулга, М.Уранчимэг, Ж.Өлзийжаргал, Б.Батболд, Т.Соронзонболд, ********, ********, Х.Удвалцэцэг /4 ширхэг зээл/ нарын автомашин /Ланд Круйзер-200/-ын зээлийг даатгуулж даатгалын төлбөрийг “**********” ХХК-иас даатгагч “*********” ХХК”-д даатгалын хураамжийг төлсөн. Банкны хувьд дээрх нэр бүхий зээлдэгч нарын зээлийн төлбөрийг ********** нь ********** ХХК-ийн Автомашины лизингийн зээлийг судлан олгож ********* ХХК, ********** ХХК, ********** нарын хооронд 2017 оны 10 дугаар сарын 25-ны өдөр 90С1720010004/1587 тоот “Зээлийн эрсдэлийн даатгалын гэрээ”-ний дагуу ********* ХХК төлөх үүрэгтэй, ********* ХХК нь уг гэрээгээр хүлээсэн үүргээ биелүүлээгүй тул банк ********* ХХК-тай холбогдуулан гэрээ болон Иргэний хуульд заасны дагуу шүүхэд нэхэмжлэл гаргасан байгаа болно. Эдгээр зээлдэгчийн төлбөрийг ********* ХХК нь 2017 оны 10 дугаар сарын 25-ны өдөр 90С1720010004/1587 тоот “Зээлийн эрсдэлийн даатгалын гэрээ”-ний дагуу **********инд төлөх үүрэгтэй. ********* ХХК нь дээрх нэр бүхий зээлдэгч нарын төлбөрийг эхний ээлжид гэрээний дагуу банканд төлөх ба дараа нь өөрт учирсан хохирол төлбөрөө гэм буруутай этгээдээс шаардах хууль зүйн үндэслэлтэй болно. Өөр нэмж ярих зүйл байхгүй.” гэсэн мэдүүлэг (8 дугаар хавтаст хэргийн 228 дахь тал)

 

            7.2 Мөрдөн шалгах ажиллагааны явцад *********ын хохирогчоор өгсөн: “...******** нь 2017 оны 11 сарын 20-ны өдөр зээлийн болон барьцааны гэрээ байгуулж 109.000.000 төгрөгийг 96 сарын хугацаатай жилийн 16,8 хувийн хүүтэй автомашин худалдах, худалдан авах зориулалтаар зээл авч зээлийн барьцаанд зээлээр худалдан авсан 29-79 УНП улсын дугаартай JTMEBX3FJ40K290071 арлын дугаартай Тоёота Ланд Круйзер 200 маркийн автомашиныг барьцаалуулж зээл авсан. Өнөөдрийн байдлаар үндсэн зээлийн үлдэгдэл 101,290,455.50 төгрөг, зээлийн хүүгийн төлбөр 38,925,812.02 төгрөг, нэмэгдүүлсэн хүүгийн төлбөр 466,323.11 төгрөг, нийт 140,682,580.63 төгрөгийн үлдэгдэлтэй байна...******** нь зээл авсан өдрөөс үндсэн зээлийн төлбөрт 7,709,554.05 төгрөг төлсөн байна...” гэсэн мэдүүлэг (14 дүгээр хавтаст хэргийн 6-7 дахь тал)

 

7.3 Зээлийн эрсдэлийн даатгалын гэрээ  (14 дүгээр хавтаст хэргийн 12-17 дахь тал)

 

7.4 Мөрдөн шалгах ажиллагааны явцад А.Анармаагийн иргэний нэхэмжлэгчээр өгсөн: “*********” ХХК нь “**********” ХХК болон “**********” банк ХХК-тай 2017 оны 10 дугаар сарын 25-ны өдөр Зээлийн эрсдэлийн даатгалын гурвалсан гэрээг байгуулж, “**********” ХХК-иас автомашин худалдан авах нөхцөлтэйгөөр “**********” ХХК-иас автомашины зээл авсан зээлдэгч зээлээ 60 хоногоос дээш хугацаанд төлөхгүй байх эрсдэлийг даатгасан. Иргэн ******** /УХ88043015/ түүний хамтран зээлдэгч ********* /АФ89021187/ нар нь 2018 оны 02 дугаар сарын 27-ны өдөр “**********” ХХК-иас 157 000 000 төгрөгийн үнэтэй Тоёота Ланд Круйзер 200 маркийн автомашин худалдан авахдаа 18.000.000 төгрөгийн урьдчилгаа байршуулан, үлдсэн 139.000.000 төгрөгийг “**********” ХХК-иас зээлж, тус автомашинаа зээлийн гэрээний үүргийн гүйцэтгэлийг хангуулахаар барьцаалсан. Гэвч иргэн ******** түүний хамтран зээлдэгч ********* нар өөрийн нэр дээр худалдан авсан 47-55 УНЛ улсын дугаартай автомашинаа зээл авсан даруйд санаатайгаар цааш худалдан борлуулсан байна. “*********” ХХК нь даатгалын гэрээний дагуу 2018 оны 12 сарын 28-ны өдөр ********ийн зээлийг хэвийн ангилалд оруулах хэмжээнд тооцоолон 5.450.000 төгрөгийн нөхөн төлбөр олгосон. Гэтэл зээлдэгч нар нь зээл авсан даруйд барьцаа хөрөнгийг үүрэг гүйцэтгүүлэгчид мэдэгдэлгүйгээр, санаатайгаар цааш худалдан борлуулж ашиг олсон үйлдэл гаргасан байна. Энэ хэргийн улмаас тус компанид 5.450.000 төгрөгийн хохирол учирсан болно. Мөн дээрх зээлийн судалгааг зохих журмын дагуу шалгаагүй буюу зээлдэгчийн бүрдүүлж өгсөн хуурамч материалыг үндэслэж, зээлдэгчид ашигтай байдлаар зээл гаргасан, барьцаалагч болон зээлдүүлэгчийн хууль, гэрээнд заасан үүргээ санаатайгаар биелүүлэлгүйгээр барьцааны зүйлийг хууль бусаар бусдад шилжүүлэх боломж олгосон “**********” ХХК-ийн холбогдох ажилчид дээрх этгээдүүдтэй урьдчилан үгсэн тохиролцсон байх магадлалтай байна. Энэхүү зээлийг авахдаа хуурамч бичиг баримт бүрдүүлж /бизнесийн орлого, нийгмийн даатгал, дансны хуулга/ зээл авсан болох нь зээлдэгчийн зээлийн хувийн хэргээс холбогдох улсын бүртгэлийн лавлагаа, дансны хуулга зэргийг шалгахад хуурамч болох нь тогтоогдсон төдийгүй дээрх этгээдүүд санаатай, зохион байгуулалттайгаар энэхүү хэргийг хамтран үйлдсэн нь Эрүүгийн хуулийн 17 дугаар зүйлийн 3 дахь хэсэгт заасан Залилах гэмт хэрэг, 23.2 дугаар зүйлд заасан Хуурамч баримт бичиг үйлдэх, ашиглах гэмт хэрэг үйлдсэн байх үндэслэлтэй байх бөгөөд дээрх хуурамч зээлийн материалаар зээл гаргаж, тус хуурамч материалын дагуу даатгалын нөхөн төлбөр авах гэж буй үйлдэл нь Эрүүгийн хуулийн 18.15 дугаар зүйлд заасан Хууль бусаар даатгалын нөхөн төлбөр авах гэмт хэргийн шинжтэй байна. Иймд иргэн ******** /УХ88043015/, хамтран зээлдэгч ********* /АФ89021187/ болон “**********” ХХК-ийн холбогдох ажилчдын гэмт хэргийн шинжтэй үйлдлийг мөрдөн шалгаж, манай компанийг хохиролгүй болгож өгнө үү.” гэсэн мэдүүлэг (9 дүгээр хавтаст хэргийн 154 дэх тал)

 

            7.5 Мөрдөн шалгах ажиллагааны явцад А.Анармаагийн иргэний нэхэмжлэгчээр өгсөн: “...Иргэн ******** гэж хүний 2017 оны 11 дүгээр сарын 20-ны өдөр “**********” ХХК-иас 29-79 УНП улсын дугаартай JTMEBX3FJ40K290071 арлын дугаартай Тоёота Ланд Круйзер 200 маркийн автомашины төлөлтийн хугацаа хэтэрсэн төлөгдөөгүй 2,071,000 төгрөгийн нөхөн төлбөр олгосон...энэ хэргийн улмаас манай компанид 2,071,000 төгрөгийн хохирол учирсан болно...” гэсэн мэдүүлэг (14 дүгээр хавтаст хэргийн 02 дахь тал)

           

            7.6 Мөрдөн шалгах ажиллагааны явцад Б.Насанжаргалын иргэний нэхэмжлэгчээр өгсөн: “Иргэн ******** /ЧТ80051111/ түүний хамтран зээлдэгч *********/ ШЕ78040110/ нар нь 2017 оны 11 дүгээр сарын 20-ны өдөр “**********” ХХК-иас 126.500.000 төгрөгийн үнэтэй Тоёота Ланд Круйзер 200 маркийн автомашин худалдан авахдаа 17.500.000 төгрөгийн урьдчилгаа байршуулан, үлдсэн 109.000.000 төгрөгийг “**********” ХХК-иас зээлж, тус автомашинаа зээлийн гэрээний үүргийн гүйцэтгэлийг хангуулахаар барьцаалсан. Гэвч иргэн ******** нь өөрийн нэр дээр худалдан авсан 13-88 УНВ улсын дугаартай тус автомашинаа зээл авсан даруйд санаатайгаар цааш худалдан борлуулсан байна. “*********” ХХК нь даатгалын гэрээний дагуу 2018 оны 12 сарын 27-ны өдөр ********ийн зээлийг хэвийн ангилалд оруулах хэмжээнд тооцоолон 2.071.000 төгрөгийн нөхөн төлбөр олгосон. Гэтэл зээлдэгч нар нь зээл авсан дариуд барьцаа хөрөнгийг үүрэг гүйцэтгүүлэгчид мэдэгдэлгүйгээр, санаатайгаар цааш худалдан борлуулж ашиг олсон үйлдэл гаргасан байна. Энэ хэргийн улмаас манай компанид 2.071.000 төгрөгийн хохирол учирсан болно. Мөн дээрх зээлийн судалгааг зохих журмын дагуу шалгаагүй буюу зээлдэгчийн бүрдүүлж өгсөн хуурамч материалыг үндэслэж, зээлдэгчид ашигтай байдлаар зээл гаргасан, барьцаалагч болон зээлдүүлэгчийн хууль, гэрээнд заасан үүргээ санаатайгаар биелүүлэлгүйгээр барьцааны зүйлийг хууль бусаар бусдад шилжүүлэх боломж олгосон “**********” ХХК-ийн холбогдох ажилчид дээрх этгээдүүдтэй урьдчилан үгсэн тохиролцсон байх магадлалтай  байна. Мөн энэхүү зээлийг авахдаа хуурамч бичиг баримт бүрдүүлж /бизнесийн орлого,нийгмийн даатгал, дансны хуулга/ зээл авсан болох нь зээлдэгчийн зээлийн хувийн хэргээс холбогдох улсын бүртгэлийн лавлагаа, дансны хуулга зэргийг шалгахад хуурамч болох нь тогтоогдсон төдийгүй дээрх этгээдүүд  санаатай, зохион байгуулалттайгаар энэхүү хэргийг хамтран үйлдсэн нь Эрүүгийн хуулийн 17.3 дугаар зүйлд заасан Залилах гэмт хэрэг, 23.2 дугаар зүйлд заасан Хуурамч баримт бичиг үйлдэх, ашиглах гэмт хэрэг үйлдсэн байх үндэслэлтэй байх бөгөөд дээрх хуурамч зээлийн материалаар зээл гаргаж, тус хуурамч материалын дагуу даатгалын нөхөн төлбөр авах гэж буй үйлдэл нь Эрүүгийн хуулийн 18.15 дугаар зүйлд заасан Хууль бусаар даатгалын нөхөн төлбөр авах гэмт хэргийн шинжтэй байна.” гэсэн мэдүүлэг (8 дугаар хавтаст хэргийн 219 дэх тал)

 

            7.7 Мөрдөн шалгах ажиллагааны явцад Б.Энхбатын гэрчээр өгсөн: “Миний бие 2016 оноос хойш Ард кино театрын **********ны орчим гадагшаа явж буй хүнд хөрөнгийн баталгаа хийж байгаа. 2017 оны үед ******** гэх хүнтэй танилцаж байсан. ******** тухайн үед ********** компаниас Ланд 200 маркийн тээврийн хэрэгсэл авах гэж байгаа учир дансанд мөнгө байх шаардлагатай байна. Машинаа аваад зараад мөнгийг нь буцааж өгнө гэж хэлж байсан. Тэгэхэд нь би ********** ХХК-аас утсаар залгаж “Танайхаас худалдаж авсан машиныг зарж болох уу” гэж асуухад “Болно” гэж хэлсэн байдаг. Би тэгэхдээ ********д мөнгө байршуулж өгөөгүй. Сүүлд хүмүүсээс энэ талаар сонсоход **********оос автомашин зээлээр худалдаж аваад зарсан хүмүүсийг сонсож байсан. Тухайн үед Өлзийжаргал гэх залуу гадаад явах гээд мөнгө байршуулах хүн хайж яваад ********тэй танилцаж байсан. Тэгээд ******** нь Өлзийжаргалтай нийлж 1 удаа ********** ХХК-аас Ланд 200 маркийн тээврийн хэрэгсэл авч байсан. Ингэхдээ ******** нь банканд өгөх материалыг бэлдэж Өлзийжаргал банкнаас зээл авч, тэр 2 машинаа аваад ченжид зарж байсныг мэдэж байна. Би ********, Өлзийжаргал нарт 1 төгрөг ч өгч, 1 төгрөг ч аваагүй. Өлзийжаргалын ээжийнх нь эгч нь гэх хүн зээлийн урьдчилгаа болон мөнгийг нь өгч байсан гэж яригдаж байсан. Ч.Мөнхтулга гэх залуугийн хувьд мөн **********оос автомашин зээлээр авахаар хөрөнгийн баталгаа гаргуулахаар над дээр ирж байсан. Би ямар нэгэн хөрөнгийн баталгаа болон өөр туслалцаа үзүүлээгүй. Би тухайн үед **********ны 5057423128 дугаарын данс эзэмшдэг байсан. Би огт мөнгө авч байгаагүй. ********, ************* гэх 2 залуу хуурамч бичиг баримт бүрдүүлдэг байсныг мэднэ. Тэр талаар мэдэх зүйл байхгүй. Миний мэдэж байгаагаар Өлзийжаргалтай хамтран зээл авсан байдаг. Тухайн үед Ч.Мөнхтулга банканд зээл авахад материал бүрдүүлэх мөнгөө надаас зээлж байсан ба зээл нь бүтээд автомашинаа зараад миний өрийг өгсөн мөнгө байна. Тэрнээс өөрөөр энэ хүмүүст мөнгө өгч, мөнгө авч байсан зүйл байхгүй.” гэсэн мэдүүлэг (9 дүгээр хавтаст хэргийн 109-110 дахь тал)

 

            7.8 ********ийн зээлийн хувийн хэргийн материал (8 дугаар хавтаст хэргийн 229-250 дахь тал, 9  дүгээр хавтаст хэргийн 01-20 дахь тал)

 

            7.9  “**********” банкны 2019 оны 10 дугаар сарын 10-ны өдрийн 5в/5798 дугаартай “******** нь 2017 оны 10 дугаар сарын 25-ны өдрөөс 2019 оны 09 дүгээр сарын 16-ны өдрийг хүртэл тус банканд 5002266880 тоот хадгаламжийн данс, ********* нь 5002674520 тоот харилцах данс, 1880006572 тоот зээлийн данс эзэмшиж байна” гэсэн албан бичиг (9  дүгээр хавтаст хэргийн 58 дахь тал)

 

7.10 ********, ********* нар нь нийгмийн даатгалын шимтгэл төлсөн тухай лавлагаанд бүртгэлгүй талаарх баримт (11  дүгээр хавтаст хэргийн 92 дахь тал)

 

7.11 ********, ********* нарын “**********” банкны 5069308985 дугаарын дансанд 2017 оны 11 дүгээр сарын 21-ний өдөр 109 сая төгрөг “зээл олголт” гэсэн утгатай шилжин орсон болохыг тогтоосон дансны хуулга (14 дүгээр хавтаст хэргийн 18 дахь тал)

 

7.12 Мөрдөн шалгах ажиллагааны явцад ********ийн яллагдагчаар өгсөн: “...миний бие 2017 оны сүүлээр 10 сард манай дүү *************ын найз ******** гэх залуутай уулзаж надад банкнаас зээл авах гэж байгаа юм. Тоёота ********** ХХК-иас зээлээр машин худалдан аваад зарж зарсан мөнгөөрөө бизнес хийж, түүгээрээ зээлээ төлнө, энэ зээлээ таны нэр дээр авах хэрэгтэй байна. Хэрэв тэгэх юм бол танд тодорхой хэмжээний хувь өгнө гэж хэлсэн учир би зөвшөөрсөн. ******** надаас иргэний үнэмлэх, гэрлэлтийн баталгаа зэргийг гаргуулж үлдсэн бичиг баримтыг ******** бүрдүүлж өгсөн. Тэгээд уг зээлийн баримтаараа Тоёота **********оос Тоёота Прадо загварын машиныг зээлээр худалдан авсан. Уг машинаа ******** бид хоёр хамт явж Төмөр замын вокзалын баруун талд байсан авто зах дээр очиж зарахаар болсон. Гэвч данс байхгүй байсан учир 10 дугаар хороололд байдаг ********** банкны шинэ данс нээж машин зарсан мөнгөө шилжүүлж авсан. Уг мөнгөнөөс 30 сая төгрөгийг би авч, үлдсэн мөнгийг ******** авсан. Миний эхнэр Мөнхзул миний хамтран зээлдэгчээр оролцож гарын үсэг зурсан. Зээл авснаас хойш нэг жил гаруй хугацаанд 28,000,000 орчим төгрөгийг төлж барагдуулаад байна...” гэсэн мэдүүлэг (8 дугаар хавтаст хэргийн 188-189 дэх тал)

 

7.13 Мөрдөн шалгах ажиллагааны явцад ********ийн яллагдагчаар өгсөн: “Миний танил залуу ******** гэгч хүн надтай 2017 оны 11 сард холбогдож мөнгөний хэрэг байна, зээл гаргаад өгөөч, зээлээр машин аваад зардаг гэж байна, та зээлийн бичиг баримт бүрдүүлээд надад туслаач” гэж хэлсэн, энэ дагуу би Батболдтой холбогдож ********ийн зээлийн материал болох ажлын газрын тодорхойлолт, дансны хуулга, нийгмийн даатгалын шимтгэл төлсөн лавлагаа зэргийг хуурамчаар үйлдэж надад өгсөн бөгөөд ******** өөрийн хамтран зээлдэгчээр Мөнхзул гэх хүнийг хамтран зээлдэгчээр оруулж ********** ХХК-аас Тоёота Ланд крузер-200 загварын машин зээлж авсан. Авсан машинаа яасан талаар мэдэхгүй байна. Миний хуурай дүү *************ын хамаатан гэж хэлж танилцаж байсан. Батболдыг 2015 оноос хойш танина, Банк санхүүгийн байгууллагад ажилладаг байсан.  Бэлнээр 200.000-400.000 төгрөг өгч Батболдоор хийлгэдэг байсан. ********ийн зээлийг бүтээхэд хэдэн төгрөг өгснөө санахгүй байна тодорхой хэмжээний мөнгийг ********оос авч Батболдод өгч байсан.” гэсэн мэдүүлэг (8 дугаар хавтаст хэргийн  214 дэх тал)

 

7.14  Мөрдөн шалгах ажиллагааны явцад ********ийн яллагдагчаар өгсөн: “Миний бие 2017 оны сүүлээр 10 дугаар сард манай дүү *************ын найз ******** гэх залуутай уулзаж надад банкнаас зээл авах гэж байгаа юм, ********** ХХК-иас зээлээр машин худалдаж аваад зарж, зарсан мөнгөөрөө бизнес хийж, түүгээрээ зээлээ төлнө, энэ зээлээ таны нэр дээр авах хэрэгтэй байна, хэрэв тэгэх юм бол надаас иргэний үнэмлэх гэрлэлтийн баталгаа зэргийг гаргуулж үлдсэн бичиг баримтыг ******** бүрдүүлж өгсөн бөгөөд уг зээлийн бичиг баримтаараа Тоёота **********оос Тоёота Прадо загварын машиныг зээлээр худалдан авсан. Авсан машинаа ******** бид хоёр хамт явж Төмөр замын вокзалын баруун талд байсан авто зах дээр очиж зарахаар болсон. Гэвч данс байхгүй байсан учир 10-р хороололд байдаг ********** банкны шинэ данс нээж дансны дугаараа санахгүй байна уг данс руу машин зарсан мөнгөө шилжүүлэн авсан. Уг мөнгөнөөс 30.000.000 төгрөгийг би авч үлдсэн мөнгийг ******** авсан. Миний эхнэр Мөнхзул миний хамтран зээлдэгчээр оролцож гарын үсэг зурсан. Миний хамаатны дүү *************ын найз гэж танилцаж байсан. **********наас зээл хүсэгчдийн бүрдүүлэх материалын жагсаалтыг гаргаж өгсөн бөгөөд уг жагсаалтыг ********д өгч ******** хавтастай материалыг бүрдүүлж надад өгсөн. Зээл авснаас хойш нэг жил гаруй буюу 28.000.000 орчим төгрөгийг төлж барагдуулаад байна.” гэсэн мэдүүлэг (8 дугаар хавтаст хэргийн 189 дэх тал) зэрэг бичгийн нотлох баримтуудаар нотлогдон тогтоогджээ.

         

Найм. Шүүгдэгч ********, ******** нар нь бүлэглэн бүлэглэн “**********” ХХК-ийн худалдан борлуулж буй Ланд Круйзер 200 загварын тээврийн хэрэгслийн өмчлөх эрхийг шилжүүлэн авахын тулд Чингэлтэй дүүргийн 2 дугаар хорооны нутаг дэвсгэрт үйл ажиллагаа явуулдаг “**********” ХХК-д ”********” нэрээр бүрдүүлсэн хуурамч бичиг, баримтыг өгч, хуурч, баримт бичиг ашиглан, зохиомол байдлыг зориудаар бий болгон, бодит байдлыг нуух замаар бусдыг төөрөгдөлд оруулж, тус банктай 2018 оны 02 дугаар сарын 27-ны өдөр 139,000,000 төгрөгийн үнийн дүнтэй ********** дугаартай автомашин худалдан авах зориулалтаар “Зээлийн гэрээ”, мөн өдөр ********** дугаарын барьцааны гэрээг байгуулж, үүргийн гүйцэтгэлд ********** арлын дугаартай Ланд Круйзер 200 Прадо маркийн тээврийн хэрэгслийг барьцаалсан боловч барьцааны хөрөнгө болох тээврийн хэрэгслийг бусдад зарж борлуулан өмчлөгчийн эд хөрөнгийг шилжүүлэн авч залилан “**********” банканд 139,000,000 төгрөгийн буюу их хэмжээний хохирол учруулсан,

Мөн дээрх гэмт хэргийг үйлдэхдээ хүний хувийн байдлыг тодруулсан зээл авахад шаардлагатай баримт болох “**********” ХХК, ********** ХХК-ийн тодорхойлолтууд, ********, ********* нарын нийгмийн даатгалын шимтгэлийн төлөлтийн талаарх тодорхойлолт, ********ийн “**********” банкны 000000000 дугаарын дансны хуулга, *********ын “**********” банкны 000000000 дугаарын дансны, “Худалдаа хөгжлийн” банкны 000000000, 000000000, 000000000 дугаарын дансны хуулга зэрэг бичиг баримтыг хуурамч гэдгийг мэдсээр байж ашигласан болох нь:

 

8.1 Мөрдөн шалгах ажиллагааны явцад *********ын хохирогчоор өгсөн: “...зээлдэгч ******** нь 2018 оны 02 дугаарын сарын 27-ны өдөр зээлийн болон барьцааны гэрээ байгуулж 139.000.000 төгрөгийг 96 сарын хугацаатай, жилийн 16,8 хувийн хүүтэй, автомашин худалдан авах зориулалтаар зээл авсан. Зээлийн барьцаанд зээлээр худалдан авсан 47-55 УНБ улсын дугаартай ********** арлын дугаартай Ланд Круйзер автомашиныг барьцаалуулж зээл авсан. Өнөөдрийн байдлаар үндсэн зээлийн үлдэгдэл 127,069,895 төгрөг, зээлийн хүүгийн төлбөр 53,210,565 төгрөг, нэмэгдүүлсэн хүүгийн төлбөр 555,979 төгрөг, нийт 180,836,439 төгрөгийн үлдэгдэлтэй байна...******** нь зээл авсан өдрөөс үндсэн зээлийн төлбөрт 11,930,105 төгрөг төлсөн байна...” гэсэн мэдүүлэг (14 дүгээр хавтаст хэргийн 6-7 дахь тал)

 

8.2 Мөрдөн шалгах ажиллагааны явцад *********ын хохирогчоор өгсөн: “Зээлдэгч ******** 2018 оны 02 дугаар сарын 27-ны өдөр зээлийн болон барьцааны гэрээ байгуулж 139.000.000 төгрөгийг 96 сарын хугацаатай, жилийн 16,8 хувийн хүүтэй автомашин худалдан авах зориулалтаар зээл авч зээлийн барьцаанд зээлээр худалдан авсан ЗТМН1Ю13635136684 арлын дугаартай Ланд Круйзер маркийн авто машиныг барьцаалуулж зээл авсан Өнөөдрийн байдлаар үндсэн зээлийн үлдэгдэл 127,069,895 төгрөг, зээлийн хүү  53.210.565.0 төгрөг, нэмэгдүүлсэн хүүгийн төлбөр 555,979.00 төгрөг нийт төгрөгийн үлдэгдэлтэй. ********** нь ********** ХХК-ийн Автомашины лизингийн зээлийг судлан олгож ********* ХХК, ********** ХХК, ********** нарын хооронд 2017 оны 10 дугаар сарын 25-ны өдөр 90С1720010004/1587 тоот “Зээлийн эрсдэлийн даатгалын гэрээ” байгуулж зарим төрлийн зээлийн эрсдэлийг даатгуулсан. Уг гэрээний дагуу 2017 оны 11 дүгээр сарын 21-ний өдрөөс 2018 оны 3 дугаар сарын 07-ны өдрийн хугацаанд зээл авсан зээлдэгч ********, М.Сайнсанаа, Ч.Мөнхтулга, М.Уранчимэг, Ж.Өлзийжаргал, Б.Батболд, Т.Соронзонболд, ********, ********, Х.Удвалцэцэг /4 ширхэг зээл/ нарын автомашин /Ланд Круйзер-200/-ын зээлийг даатгуулж даатгалын төлбөрийг “**********” ХХК-аас даатгагч “********* ХХК”д даатгалын хураамжийг төлсөн. Банкны хувьд дээрх нэр бүхий зээлдэгч нарын зээлийн төлбөрийг ********** нь ********** ХХК-ийн Автомашины лизингийн зээлийг судлан олгож ********* ХХК, ********** ХХК, ********** нарын хооронд 2017 оны 10 дугаар сарын 25-ны өдөр 90С1720010004/1587 тоот “Зээлийн эрсдэлийн даатгалын гэрээ”-ний дагуу ********* ХХК төлөх үүрэгтэй, ********* ХХК нь уг гэрээгээр хүлээсэн үүргээ биелүүлээгүй тул банк ********* ХХК-тай холбогдуулан гэрээ болон Иргэний хуульд заасны дагуу шүүхэд нэхэмжлэл гаргасан байгаа болно. Эдгээр зээлдэгчийн төлбөрийг ********* ХХК нь 2017 оны 10 дугаар сарын 25-ны өдөр 90С1720010004/1587 тоот “Зээлийн эрсдэлийн даатгалын гэрээ’’-ний дагуу ********** ХХК-д төлөх үүрэгтэй. ********* ХХК нь дээрх нэр бүхий зээлдэгч нарын төлбөрийг эхний ээлжид гэрээний дагуу банканд төлөх ба дараа нь өөрт учирсан хохирол төлбөрөө гэм буруутай этгээдээс шаардах хууль зүйн үндэслэлтэй болно.” гэсэн мэдүүлэг (9 дүгээр хавтаст хэргийн 157-158 дахь тал)

 

8.3 Мөрдөн шалгах ажиллагааны явцад А.Анармаагийн иргэний нэхэмжлэгчээр өгсөн: “*********” ХК нь “**********” ХХК болон “**********” ХХК-тай 2017 оны 10 дугаар сарын 25-ны өдөр Зээлийн эрсдэлийн даатгалын гурвалсан гэрээг байгуулж, “**********” ХХК-иас автомашин худалдан авах нөхцөлтэйгөөр “**********” ХХК-иас автомашины зээл авсан зээлдэгч зээлээ 60 хоногоос дээш хугацаанд төлөхгүй байх эрсдэлийг даатгасан. Иргэн ******** /УХ88043015/ түүний хамтран зээлдэгч ********* /АФ89021187/ нар нь 2018 оны 02 дугаар сарын 27-ны өдөр “**********” ХХК-иас 157.000.000 төгрөгийн үнэтэй Тоёота Ланд Круйзер 200 маркийн автомашин худалдан авахдаа 18.000.000 төгрөгийн урьдчилгаа байршуулан, үлдсэн 139.000.000 төгрөгийг “**********” ХХК-иас зээлж тус автомашинаа зээлийн гэрээний үүргийн гүйцэтгэлийг хангуулахаар барьцаалсан. Гэвч иргэн ******** түүний хамтран зээлдэгч ********* нар өөрийн нэр дээр худалдан авсан 47-55 УНЛ улсын дугаартай автомашинаа зээл авсан даруйд санаатайгаар цааш худалдан борлуулсан байна. “*********”ХК нь даатгалын гэрээний дагуу 2018 оны 12 дугаар сарын 28-ны өдөр ********ийн зээлийг хэвийн ангилалд оруулах хэмжээнд тооцоолон 5.450.000 төгрөгийн нөхөн төлбөр олгосон. Гэтэл зээлдэгч нар нь зээл авсан дариуд барьцаа хөрөнгийг үүрэг гүйцэтгүүлэгчид мэдэгдэлгүйгээр, санаатайгаар цааш худалдан борлуулж ашиг олсон үйлдэл гаргасан байна. Энэ хэргийн улмаас тус компанид 5.450.000 төгрөгийн хохирол учирсан болно. Мөн дээрх зээлийн судалгааг зохих журмын дагуу шалгаагүй буюу зээлдэгчийг бүрдүүлж өгсөн хуурамч материалыг үндэслэж, зээлдэгчид ашигтай байдлаар зээл гаргасан, барьцаалагч болон зээлдүүлэгчийн хууль, гэрээнд заасан үүргээ санаатайгаар биелүүлэлгүйгээр барьцааны зүйлийг хууль бусаар бусдад шилжүүлэх боломж олгосон “**********” ХХК-ийн холбогдох ажилчид дээрх этгээдүүдтэй урьдчилан үгсэн тохиролцсон байх магадлалтай байна. Энэхүү зээлийг авахдаа хуурамч бичиг баримт бүрдүүлж /бизнесийн орлого, нийгмийн даатгал, дансны хуулга/ зээл авсан болох нь зээлдэгчийн зээлийн хувийн хэргээс холбогдох улсын бүртгэлийн лавлагаа, дансны хуулга зэргийг шалгахад хуурамч болох нь тогтоогдсон төдийгүй дээрх этгээдүүд санаатай, зохион байгуулалттайгаар энэхүү хэргийг хамтран үйлдсэн нь Эрүүгийн хуулийн 17.3 дугаар зүйлд заасан Залилах гэмт хэрэг, мөн хуулийн 23.2 дугаар зүйлд заасан Хуурамч баримт бичиг үйлдэх, ашиглах гэмт хэрэг үйлдсэн байх үндэслэлтэй байх бөгөөд дээрх хуурамч зээлийн материалаар зээл гаргаж, тус хуурамч материалын дагуу даатгалын нөхөн төлбөр авах гэж буй үйлдэл нь Эрүүгийн хуулийн 18.15 дугаар зүйлд  заасан Хууль бусаар даатгалын нөхөн төлбөр авах гэмт хэргийн шинжтэй байна. Иймд иргэн ********/УХ88043015/, хамтран зээлдэгч ********* /АФ89021187/ болон “**********” ХХК-ийн холбогдох ажилчдын гэмт хэргийн шинжтэй үйлдлийг мөрдөн шалгаж, манай компанийг хохиролгүй болгож өгнө үү.” гэсэн мэдүүлэг (9 дүгээр хавтаст хэргийн 154 дэх тал)

 

8.4 Мөрдөн шалгах ажиллагааны явцад А.Анармаагийн иргэний нэхэмжлэгчээр өгсөн: “...******** гэх хүний 2018 оны 02 дугаар сарын 27-ны өдөр “**********” ХХК-иас 47-55 УНБ улсын дугаартай ********** арлын дугаартай Ланд Круйзер автомашины зээлийн төлөлтийн хугацаа хэтэрсэн төлөгдөөгүй 5,450,000 төгрөгийг төлсөн...” гэсэн мэдүүлэг (14 дүгээр хавтаст хэргийн 02 дахь тал)

 

8.5 Мөрдөн шалгах ажиллагааны явцад Б.Бибишийн гэрчээр өгсөн: “...********** арлын дугаартай Тоёота Ланд Круйзер 200 маркийн тээврийн хэрэгслийг 2019 оны 11 сарын дундуур Улаан************** хотод эхнэр С.Ганчимэгийн хамт явж байгаад “Уран ган” гэх нэртэй автомашины захаас Занданбал гэх хүнээс 132.000.000 төгрөгөөр худалдан авсан. Тухайн үедээ төлбөр мөнгийг нь бүрэн барагдуулсан...” гэсэн мэдүүлэг (14 дүгээр хавтаст хэргийн 86-87 дахь тал)

 

8.6 “*********” ХХК-иас “**********” банканд 5,450,000 төгрөгийн нөхөн төлбөр олгосон нөхөн төлбөрийн хуудас (9 дүгээр хавтаст хэргийн 166 дахь тал)

 

8.7 ********, ********* нарын 2018 оны 02 дугаар сарын 27-ны өдөр “**********” банктай байгуулсан ********** дугаартай гэрээгээр 139,000,000 төгрөгийг “автомашин худалдан авах зориулалтаар” 96 сарын хугацаатай зээлсэн Зээлийн болон барьцааны гэрээний хуулбар, зээлийн гэрээтэй холбоотой бусад баримтууд (9 дүгээр хавтаст хэргийн 168-203 дахь тал)

 

            8.8 ********* нь тус банканд 50011895****** картын данс, 5000422742 дугаарын харилцах данс эзэмшдэг, ******** нь тус банканд данс эзэмшдэггүй болохыг нотолсон “**********” банкны 2021 оны 05 дугаар сарын 25-ны өдрийн 5в/1602 дугаартай албан бичиг (10 дугаар хавтаст хэргийн 101 дэх тал)

 

            8.9 ********, ********* нарын “**********” банкны 5175045446 дугаарын дансанд 2018 оны 02 сарын 27-ны өдөр 139.000.000 төгрөг “зээл олголт” гэсэн утгатай шилжин орсон болохыг тогтоосон дансны хуулга (14 дүгээр хавтаст хэргийн 22 дахь тал)

 

            8.10 Мөрдөн шалгах ажиллагааны явцад ********ийн: “...2018 оны 01 сард ******** нь над дээр ирээд **********оос Ланд 200 маркийн автомашин чиний нэр дээр зээлээд авмаар байна. Зээлийн төлөлтийг би өөрөө хийнэ гэсэн. Эхний удаад би зөвшөөрөөгүй учраас ******** надтай хэд, хэдэн удаа ирж уулзаад би зээлийн бүх бичиг баримтыг бүрдүүлээд өгнө чи гэрлэлтийн баталгаа болон нийгмийн даатгалын дэвтрээ өгчих гэсэн. Харин би чамд 20-25 сая төгрөг оронд нь өгнө гэсэн. Тэгээд би зөвшөөрөөд ********д нийгмийн даатгалын дэвтэр болон гэрлэлтийн баталгаа хоёрыг өгсөн. Ойролцоогоор 10 хоногийн дараа ******** надтай яриад би чиний зээлийн материалыг бүрдүүлчихлээ гээд надад бүрдүүлсэн материалыг өгөөд бид 2 **********ын хажууд байдаг **********ны салбар дээр очсон. Гэтэл татгалзсан хариу өгсөн...Дараа нь баруун 4 зам дээр байдаг **********ны салбар дээр очоод зээлийн эдийн засагчид нь ********ийн надад бүрдүүлж өгсөн материалыг өгөөд тэндээс урьдчилгаа 17 сая төгрөг өгөөд 154 сая төгрөгийн зээл гарсан....Миний дансанд 25 сая төгрөг үлдсэн. Тэр үлдсэн 25 сая төгрөгийг намайг ав би асуудалгүй төлнө гэж ******** надад хэлсэн. Хэд хоногийн дараа ******** яриад 25 сая төгрөгөөс зээлчих гээд 5 сая төгрөг авсан...” гэсэн мэдүүлэг (14 дүгээр хавтаст хэргийн 139 дэх тал)

 

8.11 Мөрдөн шалгах ажиллагааны явцад ********ийн яллагдагчаар өгсөн: “Би яллагдагчийн эрх үүрэгтэй танилцлаа. Яллагдагчийн эрх үүргээс асууж тодруулах зүйл байхгүй. Тогтоолтой уншиж танилцлаа. Тогтоолыг хүлээн зөвшөөрөхгүй байна. Миний бие гэмт хэрэг үйлдээгүй, миний эхнэр энэ талаар огт мэдэхгүй, хуурамч гэх гэрлэлтийн баталгаа нь хууль ёсны баримт. Найзаараа дамжуулан танилцаж байсан. Танилын холбоотой хүмүүс Энэ талаар сайн мэдэхгүй. Огт мэдэхгүй, ажиллаж байгаагүй. ******** бүрдүүлж өгсөн. Сайн мэдээгүй. Урьдчилгаа 18.000.000 төгрөгийг ******** надад өгч ********** ХХК-аас Ланд-200 загварын машиныг худалдаж авсан. Уг машинаа ********д өгсөн цааш юу болсон талаар мэдэхгүй. Миний бие ********д залилуулсан бөгөөд тухайн хүнээс болж яллагдагчаар татагдсан.” гэсэн мэдүүлэг (9 дүгээр хавтаст хэргийн 143-144 дэх тал)

 

8.12 Мөрдөн шалгах ажиллагааны явцад ********ийн яллагдагчаар өгсөн: “Би ******** гэх хүнтэй 2017 онд *********** гэх хүнээр дамжуулан танилцаж байсан. 2018 оны 02 дугаар сард би ********ид **********оос зээлээр машин аваад түүнийг зарж мөнгө олох арга байна гэж хэлсэн бөгөөд ******** зөвшөөрсөн. Ингээд би ********ийн зээлийн материалыг хуурамчаар бүрдүүлсэн бөгөөд уг материалыг Б.Батболд гэх хүн надад бүрдүүлж өгсөн. Үүний дараа би ********ид хуурамч материалыг өгч ******** уг материалаараа ********** ХХК-иас 2018 оны 02 дугаар сарын 27-ны өдөр Ланд крузер-200 загварын машиныг зээлээр авсан. Зээлийн урьдчилгааг би Эрдэнэбат гэх хүнээс зээлж авч **********анд өгч байсан. Машинаа зээлээр авсаны дараа ******** бид хоёр зарын дагуу үл таних хүнтэй холбогдож бэлэн мөнгөөр зарсан /үнийн дүнг санахгүй байна/. Уг зарсан мөнгийг ********той хувааж авсан /хэр хэмжээний мөнгө хувааж авснаа санахгүй байна/. Батболдыг 2015 оноос хойш танина, банк санхүүгийн байгууллагад ажилдаг байсан. Бэлнээр 200.000-400.000 төгрөг өгч Батболдоор хийлгэдэг байсан. ********ийн зээлийг бүтээхэд хэдэн төгрөг өгсөнөө санахгүй байна тодорхой хэмжээний мөнгийг ********оос авч Батболдод өгч байсан. Мэдэж байсан, би анх материал бүрдүүлэхдээ хуурамчаар материал бүрдүүлнэ гэдгийг хэлсэн. Нэмж ярих зүйлгүй.” гэсэн мэдүүлэг (9 дүгээр хавтаст хэргийн 125-126 дахь тал) зэрэг бичгийн нотлох баримтуудаар нотлогдон тогтоогджээ.

 

 Шүүгдэгч  ********, ******** нарын мансууруулах эм, сэтгэцэд  нөлөөт                                            бодисыг хууль бусаар ашигласан үйлдлийн талаар

 

Ес. Шүүгдэгч ******** нь 2019 оны 8 дугаар сарын 22-ны өдөр Баянгол дүүргийн 18 дугаар хорооны  нутаг дэвсгэрт байрлах 46 дугаар байрны гадна Нэгдсэн Үндэстний байгууллагын 1971 оны “Сэтгэцэд нөлөөт бодисын тухай конвенц”-ийн 2 дугаар жагсаалтад багтсан дельта 9 тетрагидроканнабинол  агууламжтай, “шавар” гэх нэршилтэй,  3 хэсэг ууттай, нийт 4 грамм жинтэй хориглосон сэтгэцэд нөлөөт бодисыг худалдаалах зорилгогүйгээр хууль бусаар хадгалсан болох нь:

 

9.1 Гэмт хэргийн талаарх гомдол мэдээлэл хүлээн авсан тэмдэглэл (1 дүгээр хавтаст хэргийн 135 дахь тал)

 

9.2 Хүний биед үзлэг хийсэн “******** дээгүүрээ ногоон нимгэн куртик, түүний дотуур цэнхэр эрээн өнгийн цамц, түүний дотуур хар өнгийн ханцуйгүй футболк, доогуураа хар өнгийн даавуун өмдтэй, түүний дотуур саарал өнгийн дотоож, хар өнгийн кет, түүний дотуур хар өнгийн оймс өмссөн, 34 настай, 181 см өндөртэй, 82 кг жинтэй гэх, халимаг үстэй эрэгтэй хүн байх бөгөөд түүнээс архи согтууруулах ундааны зүйл үнэртэхгүй байна. ********ийн биед үзлэг эхлэхийн өмнө нь түүнд ямар хэрэгт сэрдэгдэн цагдаагийн байгууллагад хүргэгдэн ирсэн талаар нь тайлбарлаж түүнд өөрийн биед байгаа хууль бус эд зүйл, мансууруулах эм, сэтгэцэд нөлөө